close-btn

В США представили законопроект по борьбе с отмыванием цифровых активов: чем он опасен

Все больше сенаторов США поддерживают законопроект Элизабет Уоррен о борьбе с отмыванием денег, направленный против криптовалют

В США представили законопроект по борьбе с отмыванием цифровых активов: чем он опасен

Фото: depositphotos.com

Элизабет Уоррен, ярый критик цифровых активов в правительстве США, объявила, что еще пять сенаторов согласились стать соавторами одного из ее законопроектов, направленных на борьбу с отмыванием денег.

В своем заявлении от 11 декабря сенатор Уоррен подчеркнула:

«Я рада, что к борьбе за принятие мер присоединились еще пять сенаторов, включая трех членов банковского комитета. Наш двухпартийный законопроект — это самое жесткое предложение на повестке дня, направленное на борьбу с незаконным использованием криптовалют».

Законопроект уже получил двухпартийную поддержку от нескольких сенаторов и организаций, включая Институт банковской политики, Массачусетскую ассоциацию банкиров, Transparency International U.S., Global Financial Integrity, Национальную ассоциацию окружных прокуроров, Ассоциацию шерифов крупных округов Америки, Национальный центр потребительского права и Национальную лигу потребителей.

Детали законопроекта

Законопроект Элизабет Уоррен предполагает:

  • Расширение закона о банковской тайне, включая введение KYC для «криптокошельков, майнеров, валидаторов и других участников сети»;
  • Поручение FinCEN выпустить руководство для финучреждений по снижению рисков при работе с цифровыми активами, которые были анонимизированы с помощью микшеров и других инструментов;
  • Банки и компании, предоставляющие финансовые услуги, должны проверять личности клиентов и контрагентов, вести учет и подавать отчеты в отношении определенных операций с цифровыми активами с использованием «нехостинговых» кошельков;
  • Американцы, участвующие в сделках с цифровыми активами на сумму более $10 000, должны подавать отчет в Налоговую службу;
  • Снизить риски незаконного финансирования через криптоматы. Их владельцы должны будут регулярно предоставлять и обновлять физические адреса этих автоматов, а также проверять личности клиентов.

Критики законопроекта предлагают законодателям сосредоточиться на злоумышленниках, использующих технологии, а не на цифровых активах и их базовой инфраструктуре. По их мнению, законопроект может серьезно угрожать финансовой свободе и конфиденциальности граждан.

Ранее генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус выразил твердое убеждение, что Соединенные Штаты скоро станут свидетелями массового ухода криптовалютных компаний. Обремененные регуляторным давлением и законодательной двусмысленностью, эти компании будут искать утешения в странах, которые предлагают четкие и благоприятные правила.

Вы могли пропустить:

google news
credit link image