Шведская финансовая инспекция (FI) оштрафовала компанию Klarna на 500 миллионов шведских крон ($50 млн) за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег
Регулятор в ЕС оштрафовал финтех-сервис Klarna на $50 млн Фото: pngwing.com
Расследование, проведенное регулятором в период с 1 апреля 2021 года по 31 марта 2022 года, выявило, что Klarna нарушила несколько ключевых правил, в том числе требования по общей оценке рисков и процедур и руководящих принципов надлежащей проверки клиентов.
Шведская финансовая инспекция утверждает, что общая оценка рисков Klarna имела «значительные недостатки», приводя в пример неспособность оценить, как продукты и услуги банка могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма.
Кроме того, гигант BNPL не имел процедур и инструкций, которые бы охватывали все ситуации, когда следует принимать меры надлежащей проверки в отношении клиентов, которые пользуются продуктом счетов-фактур Klarna.
«Необходимо соблюдать правила борьбы с отмыванием денег. Важно противодействовать риску того, что деятельность фирмы может быть использована преступниками. Наше расследование показывает, что Klarna не соблюдала требования, в частности, по общей оценке рисков, а также процедур и инструкций по мерам надлежащей осмотрительности. Таким образом, есть основания для вмешательства в деятельность банка», — заявил генеральный директор FI.
Интересное по теме: Klarna и Lenovo запустили новую услугу в странах ЕС
Масштаб проблем не был достаточным для того, чтобы вынести официальное предупреждение Klarna или отозвать лицензию, добавил он.
Все крупнейшие банки Швеции в последнее время получали выговоры за нарушение законодательства в сфере противодействия отмыванию денег, а старейший кредитор страны SEB был оштрафован на 4 миллиарда шведских крон.
Klarna отмечает, что регулятор не выявил ни одного случая использования его продуктов и услуг субъектами, которые отмывают деньги.
«Мы поддерживали конструктивный диалог на протяжении всего этого процесса, что является частью нашей приверженности к надежной и безопасной финансовой среде», — заявил представитель банка.
Напомним, что финтех-сервис Klarna подал заявку на IPO в США. Шведская платежная компания еще не подала публично свой проспект первичного размещения акций (IPO). Компания заявила, что размещение акций будет проходить процедуру рассмотрения в Комиссии по ценным бумагам и биржам и будет зависеть от рыночной конъюнктуры.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Сколько денег получит Украина от легализации криптовалют — Минцифры
Европейский центробанк снова снизил учетную ставку
Vodafone Украина начал тестировать собственные солнечные электростанции
По материалам: Finextra.
Telegram
Viber