Комитет Верховной Рады по вопросам финансов принял доработанную версию законопроекта № 9269 относительно финансового мониторинга PEP (Politically exposed persons)
Politically exposed persons (PEP) Фото: freepik.com
Об этом сообщил первый заместитель председателя Комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ярослав Железняк
За — 20. Против — 0. Воздержалось — 2.
Напомним, что PEP (Политически значимые лица) — это люди, которые занимают или занимали важные государственные должности в правительстве или государственных органах, а также их родственники или близкие ассоциированные лица. Это президенты государств, премьер-министры, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, высокопоставленные чиновники судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство Национального банка и тому подобное. Исчерпывающий перечень должностей можно найти в новом законе о финансовом мониторинге (статья 1).
Так, изменения готовил Нацбанк вместе с Минфином:
- через 12 месяцев после увольнения политически значимого лица с должности, все субъекты финмониторинга должны пересмотреть его риск, и могут его значительно уменьшить;
- предохранители против использования банками и другими субъектами ПФМ (порядок проверки) использования формального подхода;
- за злоупотребление с жестким финмоном банк и другие финучреждения могут быть оштрафованы до 100 тыс. необлагаемых минимумов.
По словам нардепа этот пункт — структурный маяк меморандума с МВФ и должен быть выполнен до конца сентября 2023.
В сравнительной таблице (которую Ярослав Железняк обнародовал у себя в Telegram) проекта Закона Украины «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» относительно политически значимых лиц» говорится:
«Субъект первичного финансового мониторинга должен обеспечить надлежащее применение риск-ориентированного подхода при обслуживании клиентов, которые являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами, с целью присвоения обоснованного уровня риска, предотвращения безосновательного отказа от осуществления финансовых операций и/или установления (продолжения) деловых отношений».
Интересное по теме: В Украине начали действовать новые условия реструктуризации кредитных долгов
«Субъект первичного финансового мониторинга несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, которые являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами, риск-ориентированного подхода, включая установление им необоснованного уровня риска и/или принятие в отношении них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска, безосновательный отказ от осуществления финансовых операций и/или установления (продолжения) деловых отношений».
Также добавлен абзац, что в случае, когда со времени прекращения выполнения политически значимым лицом определенных публичных функций прошло более двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки убедится в том, что такое лицо больше не несет риска, присущего политически значимым лицам, субъект первичного финансового мониторинга не принимает в отношении него, членов его семьи и лиц, связанных с ним, меры, определенные пунктами 2-4 этой части (ст. 11).
Добавлен подпункт 141 (ст. 32) — за нарушение требований по выявлению принадлежности клиентов и других лиц к политически значимым лицам, членов их семей, лиц, связанных с ними, в случаях, предусмотренных законодательством Украины, ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода в части установления таким лицам необоснованного уровня риска, принятие в отношении них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска, безосновательный отказ от осуществления финансовых операций и / или установления (продолжения) деловых отношений с такими лицами — штраф до 100 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.
В статье 1 «Определение терминов» устранено упоминание «в течение последних трех лет». С подробной информацией можно ознакомиться в сравнительной таблице, обнародованной Ярославом Железняком.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
В 16 финучреждений НБУ выявил нарушения
Минсоцполитики изменит правила ввоза гуманитарной помощи
Зеленский ввел в действие закон о кредитных союзах
