Комітет Верховної Ради з питань фінансів прийняв доопрацьовану версію законопроєкту № 9269 щодо фінансового моніторингу PEP (Politically exposed persons)
Politically exposed persons (PEP) Фото: freepik.com
Про це повідомив перший заступник голови Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ярослав Железняк
За — 20. Проти — 0. Утрималось — 2.
Нагадаємо, що PEP (Політично значущі особи) — це люди, які займають або займали важливі державні посади в уряді або державних органах, а також їхні родичі чи близькі асоційовані особи. Це президенти держав, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів, юстиції, оборони, керівництво Національного банку тощо. Вичерпний перелік посад можна знайти в новому законі про фінансовий моніторинг (стаття 1).
Так, зміни готував Нацбанк разом з Мінфіном:
- через 12 місяців після звільнення політично значущої особи з посади, всі суб’єкти фінмоніторингу мають переглянути його ризик, і можуть його значно зменшити;
- запобіжники проти використання банками та іншими суб’єктами ПФМ (порядок перевірки) використання формального підходу;
- за зловживання с жорстким фінмоном банк та інші фінустанови можуть бути оштрафовані до 100 тис. неоподаткованих мінімумів.
За словами нардепа цей пункт — структурний маяк меморандуму з МВФ і має бути виконаний до кінця вересня 2023.
У порівняльній таблиці (яку Ярослав Железняк оприлюднив у себе в Telegram) проєкту Закону України «Про внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо політично значущих осіб» йдеться:
«Суб’єкт первинного фінансового моніторингу повинен забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу під час обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, з метою присвоєння обґрунтованого рівня ризику, унеможливлення безпідставної відмови від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин».
Цікаве по темі: В Україні почали діяти нові умови реструктуризації кредитних боргів
«Суб’єкт первинного фінансового моніторингу несе відповідальність за неналежне застосування до клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, ризик-орієнтованого підходу, включаючи встановлення їм необґрунтованого рівня ризику та/або вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику, безпідставну відмову від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин».
Також додано абзац, що у разі, коли з часу припинення виконання політично значущою особою визначених публічних функцій пройшло більше дванадцяти місяців і суб’єкт первинного фінансового моніторингу під час проведення належної перевірки переконається в тому, що така особа більше не несе ризику, притаманного політично значущим особам, суб’єкт первинного фінансового моніторингу не вживає щодо неї, членів її сім’ї та осіб, пов’язаних із нею, заходів, визначених пунктами 2-4 цієї частини (ст.11).
Додано підпункт 141 (ст.32) — за порушення вимог щодо виявлення належності клієнтів та інших осіб до політично значущих осіб, членів їх сімей, осіб, пов’язаних із ними, у випадках, передбачених законодавством України, неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу в частині встановлення таким особам необґрунтованого рівня ризику, вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику, безпідставну відмову від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин з такими особами — штраф до 100 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
У Статті 1 «Визначення термінів» усунуто згадку «протягом останніх трьох років». З детальною інформацією можна ознайомитись у порівняльній таблиці, оприлюдненій Ярославом Железняком.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
У 16 фінустанов НБУ виявив порушення
Мінсоцполітики змінить правила ввезення гуманітарної допомоги
Зеленський ввів у дію закон про кредитні спілки
