Клиент monobank столкнулся с блокировкой своей карты после того, как попытался вывести собственные средства с биржи Binance
Фото: monobank.ua
Он поделился этой информацией на форуме «Минфин». Основное его недовольство заключалось не в блокировке карты, а в сроках ее разблокировки.
Согласно сообщению, это уже третий случай блокировки его карты после операций с криптовалютой в этом году. В предыдущие разы ему удавалось подтвердить легитимность транзакций с помощью скриншотов с Binance, после чего его счет активировали. Следовательно, ему снизили лимит на внесение средств.
В этот раз все оказалось сложнее. Monobank требовал не только скриншоты, но и форму ОК-5, информируя, что рассмотрение займет до 60 дней.
«С учетом компьютеризации всех процессов лично мне непонятно, что можно рассматривать так долго», — написал клиент.
В ответ monobank отметил:
«Поверьте, мы и сами не любим бюрократию, в то же время по требованию НБУ банки проверяют все платежи, которые зачисляются на счета клиентов. Коллеги предоставят информацию, как только она появится», — говорится в сообщении.
Существуют определенные операции, которые подлежат обязательному мониторингу:
- с участием политиков и общественных деятелей (чиновников, депутатов и т.д.);
- ФЛП, зарегистрировавшихся менее чем за три месяца до проверки;
- лиц, которые часто переводят деньги на зарубежные счета или обменивают банкноты меньшего номинала на больший и наоборот и тому подобное.
В то же время следует помнить, что подозрение могут вызвать любые операции.
Напомним, сооснователь банковского мобильного приложения monobank Олег Гороховский впервые обнародовал статистику по мошенничеству с банковскими картами клиентов.
Согласно информации мошеннические махинации оцениваются в более 111 миллионов гривен и это всего за 5 месяцев.
Больше интересных материалов об украинских банках:
В Монобанке рассказали, сколько денег было привлечено посредством конвертационных депозитов
В колл-центр какого банка сложнее всего дозвониться
Нацбанк возобновил плановые проверки в дистанционном формате
Telegram
Viber