Санкции СНБО против брокерской компании Exante привели к потере продукта клиентов Mono Invest. Это серьезно подорвало доверие украинских инвесторов к зарубежным активам и финансовым компаниям. PaySpace Magazine провел детальный анализ ситуации, связанной с подсанкционным партнером Monobank, и рассказывает о том, как избежать рискованных инвестиций в будущем. Давайте рассмотрим это подробнее
Санкции Exante: Как это повлияет на украинских инвесторов и брокерскую сферу. Фото: monobank.ua
С чего все началось
5 июля, когда вступило в силу решение Совета национальной безопасности и обороны о наложении санкций на 18 компаний, которые были зарегистрированы в России и оффшорных юрисдикциях и преимущественно связаны с российской «Альфа Групп». Но среди этих компаний оказалась и международная компания EXT Ltd — лицензированный кипрский брокер, как и Exante. А теперь расскажем, почему это произошло.
Именно Exante была выбрана Monobank в качестве партнера для их инвестиционного проекта, который был запущен в 2022 году. Сразу же после объявления о санкциях, соучредитель Monobank Олег Гороховский призвал всех клиентов, у которых были позиции в ценных бумагах в Mono Invest, закрыть их и вернуть деньги на свою карту. Это связано с тем, что доступ к акциям клиентов, которые не согласны вернуть свои инвестиционные продукты, будет восстановлен только после снятия санкций СНБО.
Кто такие Exante и почему «наказали Моно»?
Exante является международной финансовой компанией, предоставляющей услуги инвестирования и торговли на рынках ценных бумаг. Компания была основана в 2011 году российскими трейдерами Алексеем Кириенко, Анатолием Князевым и Владимиром Масляковым. Главные офисы Exante находятся в Мальте и Латвии. Она специализируется на электронной торговле различными финансовыми инструментами, такими как акции, облигации, фьючерсы, опционы и другие.
Exante также играла значительную роль на брокерском рынке в Украине, даже занимала второе место по предоставлению посреднических услуг. Клиенты имели возможность свободно торговать на мировых финансовых рынках через торговую платформу компании, которая имела доступ к более чем 50 рынкам ценных бумаг, включая ведущие биржи США, Европы и Азии. Кроме того, Exante предоставляла возможность инвестировать в криптовалюты, такие как Bitcoin, Ethereum, Litecoin и другие.
Exante также играла значительную роль на брокерском рынке в Украине. Фото: exante.eu
Согласно сообщению Совбеза, санкции были направлены против компаний, «связанных с потенциалом государства-террориста».
Но российский след не единственная причина санкций. По словам соучредителя Monobank Олега Гороховского, брокер Exante попал в санкционный список за то, что обслуживал операции Альфа-Банка (сейчас Sense Bank) с облигациями.
«Оцените красоту игры — наши клиенты потеряли инвестиционный продукт, а продукт «Альфы» работает как работал. В итоге за схему «Альфы» наказали Моно», — прокомментировал Гороховский.
Это объясняет, почему международная брокерская компания оказалась рядом с кейсом санкций российской «Альфа Групп».
Интересное по теме: По лезвию ножа: как зарабатывают шорт-селлеры и почему такие инвестиции самые рискованные
Почему же клиенты Mono Invest пострадали, а инвесторы Sense Bank нет?
Эксперты называют основную причину безвыходной ситуации с Mono Invest из-за формата сотрудничества с брокерским партнером. Ведь monobank стал субброкером, то есть промежуточным звеном между инвестором и брокером, в то время, как их конкурент Sense Bank стал в своем инвестиционном проекте именно брокером.
Основная разница между брокером и субброкером заключается в их роли и статусе. Брокеры напрямую общаются с клиентами, выполняют их поручения и предоставляют полный спектр услуг, связанных с инвестированием. Субброкеры, со своей стороны, действуют от имени и под контролем основного брокера, выполняя его директивы и выполняя функции промежуточного звена между клиентом и брокером.
Инвестиционный сервис Mono Invest сейчас остановил работу.Фото соучредитель monobank Олег Гороховский
Что теперь с клиентами Mono Invest?
Инвестиционный сервис Mono Invest сейчас остановил работу. А EXANTE Ltd работает над закрытием позиций клиентов, чтобы субброкер мог вернуть деньги клиентам.
PaySpace Magazine пообщалось с сооснователем monobank Олегом Гороховским. По последней информации, возврат средств вкладчиков Mono Invest со стороны EXANTE должен состояться до конца этой недели.
«Остатки на счетах были у 7000 клиентов банка на сумму 5,5 млн грн. Но 228 из них отказались продавать свои активы. Остальные предложения закрыты», — отметил Гороховский.
Как соучредитель банка, он отреагировал на решение СНБО и был ли готов к такому повороту событий. Он ответил следующим образом:
«Я не хочу это комментировать, но власть действует, как считает нужным. Война в стране, и они делают то, что целесообразно», — комментирует банкир.
Можно ли было избежать коллапса?Фото:pexels.com
Можно ли было избежать коллапса?
По мнению финансового советника Алины Шух, в этой истории точные причины санкций СНБО сложно отследить. Это могут быть и какие-то тайные исследования по связям с РФ, которые нельзя раскрывать.
«Exante закрыл счета в РФ и Беларуси. Он не имел лицензии центрального банка России. И субброкеры, которые с ними работали, также не могли знать. И тот же Mono Invest не позволял покупать ценные бумаги с начала войны. Кроме того, действия СНБО ставят украинского инвестора в позицию «лучше не связываться с Украиной». К сожалению, с такими выстрелами без предупреждения и блокировками активов они не будут доверять государству из-за отсутствия защиты прав инвесторов. И будут пытаться вывести деньги за границу», — добавляет финансовый советник.
Адвокат Алексей Бебель отмечает, что вопрос о наложении санкций по существующей судебной практике отнесен к суверенитету государства, то есть он не схватывается судебным контролем. Фактически такое же положение есть во многих странах. Санкции — это способ самозащиты государства, и поэтому их отмена или наложение является исключительно прерогативой государства.
«Почему те или иные компании пользуются услугами определенных контрагентов, которые могут быть проблемными и на них могут быть наложены санкции, вопрос сугубо риторический. Думать о возможных проблемах должно руководство компании, ее служба безопасности и юридическая служба. Если компания попала под санкции из-за своих контрагентов, то собственно можно от них отказаться и пробовать доказать, что отпали причины для применения санкций, чтобы их отменили», — уверяет адвокат.
Кроме того, клиенты подсанкционной компании могут решать отношения с банком как через переговоры, так и через суд. Многое зависит от того, включено ли наложение санкций и последствия от них в условия договора с клиентом.
Найти российские корни и удаленную связь с Россией — это сложная задача. Фото:pexels.com
Полезно ознакомиться: В Монобанке рассказали, сколько денег было привлечено посредством конвертационных депозитов
Может ли возникнуть похожая ситуация в других финансовых учреждениях?
Найти российские корни и удаленную связь с Россией — это сложная задача для банков и финансовых компаний. Прямая связь — это не единственный фактор. Часто выявить связь, основываясь на «твердых фактах», оказывается невозможным, считает соучредитель платформы больших данных VKURSI Андрей Грищук.
К тому же, Национальный банк Украины Постановлением №26 обязал финансовые учреждения также выявлять «удаленную» связь с Россией. Например, когда акционер юридического лица владеет акциями другого юридического лица, а среди владельцев пакетов акций также есть граждане или резиденты России. С большим объемом контрагентов, как в случае с банками, выявление замаскированных связей с Россией и Беларусью становится сложнее. Такой процесс требует постоянного мониторинга и обновления результатов анализа. Поэтому спрос на автоматизацию проверки списка контрагентов становится ощутимым.
«По количеству компаний финансового сектора, связанных с Россией и Беларусью, нельзя сказать, что их много. По нашим данным, в Украине существует 117 финансовых учреждений, которые имеют прямую, удаленную или косвенную связь с Россией и Беларусью. Однако многие из юридических лиц, таких как лизинговые компании, страховые брокеры и агенты, имеют историческую связь с Россией. Тенденция свидетельствует о том, что такой бизнес в будущем может оказаться неперспективным», — заключает специалист.
Вывод
Введенные санкции против брокерской компании Exante имеют серьезное влияние на украинских инвесторов и брокерскую сферу. Прекращение работы инвестиционного сервиса Mono Invest и потеря продукта клиентами создали значительные заботы для украинских инвесторов, особенно тех, кто имел позиции в ценных бумагах. Кроме того, эта ситуация также вызвала нестабильность в финансовой отрасли, поскольку брокерская компания Exante выполняла важную роль на украинском рынке, предоставляя доступ к мировым финансовым рынкам для инвесторов.
Одной из главных причин возникновения проблем для клиентов Mono Invest является формат сотрудничества с брокерским партнером Exante. Monobank стал субброкером, что обусловило зависимость от брокера, тогда как конкуренты, например, Sense Bank, функционировали как самостоятельные брокеры. Эта разница в статусе привела к трудностям в возврате средств и закрытии позиций клиентов Mono Invest.
Согласно данным многие компании, работающие в Украине, имеют скрытые связи с Россией и Беларусью, что затрудняет выявление потенциально подсанкционных партнеров и контрагентов. Следовательно, важно проводить исследования структуры собственности и связей, а также выявлять «удаленные» связи с Россией. Национальный банк Украины также отметил важность выявления таких связей и включил соответствующие требования к финучреждениям.
В целом, обеспечение безопасности и избежание подобных ситуаций зависит от сознательного выбора контрагентов, изучения структуры собственности и связей, а также постоянного мониторинга и обновления списка контрагентов.
Вам также будет интересно узнать:
Почти бесплатно: как сделать перевод с Привата на Монобанк
Акции каких компаний выросли на 60% с начала года
ИИ обвалил акции компаний: под угрозой ли украинский бизнес
