Аналитики R&D центра YouControl проанализировали данные Фонда гарантирования вкладов физлиц по всем заемщикам, руководителям и бывшим акционерам выведенных с рынка банков, которые до сих пор не вернули долги. Общая сумма задолженности перед финучреждениями, которые находятся в управлении ФГВФЛ, составляет 72,5 млрд грн. Каким банкам и на какие суммы больше всего задолжали физические и юридические лица — рассказываем
Фото: freepik.com
Задолженность перед неплатежеспособными банками, которые находятся в управлении Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) по состоянию на 01.07.2023 года составляет 72,5 млрд грн. Чуть более 95% от общей суммы долга приходится на невозвращенные кредиты юридических лиц. Наличие долга среди физических лиц составляет 4,6%. Остальное приходится на обязательства физических лиц как субъектов предпринимательской деятельности. В списках должников на официальном сайте Фонд гарантирования вкладов имеется 3621 запись среди 18-ти исследуемых банков.
Как говорится в исследовании YouControl, на 3 банка приходится более 98% от общей суммы невозвращенных кредитов:
- «Проминвестбанк» — 44,4 млрд грн.
- «МР Банк» — 20,5 млрд грн. По сравнению с данными ФГВФЛ на 01.04.2023 г., сумма обязательств перед банком снизилась на 2,9 млрд грн.
- «Златобанк» — 6,5 млрд грн.
Топ 20 боржників — юридичних осіб. Інфографіка PaySpace Magazine
Топ 20 должников — юридических лиц
Сумма долга двадцатки крупнейших должников — юридических лиц — составляет 41,8 млрд грн, что составляет более 57% от общей суммы задолженности перед обанкротившимися учреждениями. Должники с наибольшей суммой невозвращенных кредитов обслуживались в двух банках — ПАО «ПРОМИНВЕСТБАНК» и АО «МР БАНК» (бывший АО «СБЕРБАНК»). Акционерами обоих банков ранее были российские финучреждения с государственной долей более 50%. В начале 2023 г. Фонд гарантирования вкладов передал государству в лице государственного предприятия «Национальный фонд инвестиций Украины» их акции.
Большинство компаний связаны или были связаны с 11 финансово-промышленными группами, которые добавлены в информационно-аналитическую систему YouControl. При этом в состав 5 ФПГ входят/относятся по несколько участников рейтинга.
Крупный агрохолдинг и банкротство
Наибольшая сумма непогашенных обязательств, а именно: 7,4 млрд грн, что составляет чуть более 10% от общей суммы задолженности всех 18-ти неплатежеспособных банков, значится у ООО «МРИЯ АГРОХОЛДИНГ». Это юрлицо входило в агрохолдинг «Мрия». Компанию основали в 1992 г. Иван и Клавдия Гуты. Позже к ним присоединились их сыновья Андрей и Николай.
Читайте также: Сенс Банк присоединится к программе «еОселя»: на что рассчитывать заемщикам
В материале «Экономической правды» говорится, что в 2014 г. холдинг объявил технический дефолт. Совокупная задолженность «Мрии» перед всеми финансовыми кредиторами с учетом гарантий, предоставленных связанным с семьей Гут компаниям, на момент объявления дефолта составляла около $1,3 млрд. В январе 2015-го операционный контроль над агрохолдингом перешел кредиторам, которые выбрали новое руководство. В августе 2018 г. «Мрия» реструктуризировала задолженность на $1,1 млрд (предусматривалось списание более 70% долга).
Осенью 2018-го саудовский инвестфонд SALIC приобрел агрохолдинг «Мрия» и в 2019 г. объединил его со своими другими украинскими активами в Continental Farmers Group (CFG). После дефолта агрохолдинга «Мрия» несколько раз менялся состав участников ООО «МРИЯ АГРОХОЛДИНГ». На данный момент совладельцами компании является ООО «АГРОПРОДУКТ 2», бенефициаром которого является Дмитрий Гаврилко с Тернопольщины и кипрская компания МРИЯ АГРО ХОЛДИНГ ПАБЛИК ЛИМИТЕД.
Еще одна компания из рейтинга ООО «ТОРГОВЫЙ ДОМ «АГРИ — ТРЕЙД» также была связана с обанкротившимся агрохолдингом «Мрия». В период с ноября 2009-го по июль 2010-го ее возглавлял сын основателя «Мрии» Ивана Гуты — Николай. Также некоторое время бенефициаром компании значился Кристакис Иаковидес. Человек с идентичным ФИО — гражданин Кипра, который также был бенефициаром ООО «МРИЯ АГРОХОЛДИНГ». Сейчас обе компании находятся в стадии банкротства.
Читайте также: Meta и RayBan выпустили умные очки: что они умеют
ФПГ «Азовмаш» и семейные связи
Вторую и третью строчку среди крупнейших должников занимают ЧАО «Азовэлектросталь» и ЧАО «Азовобщемаш» соответственно. Обе компании входят в состав финансово-промышленной группы «Азовмаш», которая объединяет машиностроительные предприятия, специализирующиеся на выпуске оборудования для горно-металлургического комплекса, цистерн-вагонов, портовых кранов, котлов, топливозаправщиков и т.д. Ключевыми лицами финансово-промышленной группы являются вдова основателя группы компаний Александра Савчука — Светлана Савчук и муж ее дочери — Тарас Полищук. Компании зарегистрированы на временно оккупированной территории в Мариуполе. Общая сумма долга обоих предприятий составляет почти 5,5 млрд грн.
Миллиардные долги и управление сотнями компаний
В рейтинге также фигурирует компания ООО «СНАБТРЕЙДКОМПАНИ». Размер ее долга перед «Проминвестбанком» составляет 2,4 млрд грн. Руководителем и участником компании значится Владислав Мелехин. Лицо с таким именем и фамилией фигурирует как руководитель и участник еще более 200 компаний в Украине, которые зарегистрированы в разных регионах и работают в различных сферах деятельности. Ранее участником компании был Сергей Гончаров из Донецка. Согласно судебным материалам дела №905/2508/15, ООО «Дорожное строительство «Альтком», занимающее 5 место в рейтинге, было поручителем ООО «Снабтрейдкомпани» перед «Проминвестбанком» по договору об открытии кредитной линии.
Топ 20 должников — физических лиц
Сумма долга двадцатки крупнейших должников — физических лиц — составляет 2,6 млрд грн. Это составляет около 77% от общей суммы записей по задолженности физических лиц перед банками, находящимися в управлении ФГВФЛ. Большинство должников из рейтинга имеют задолженность перед «Проминвестбанком» и «МР Банком». Физические лица с одинаковыми долгами были рассмотрены как одна группа в рейтинге, поскольку их индивидуальные записи имели одинаковую сумму долга, отраженную не отдельно для каждого должника, а как общую сумму задолженности этих лиц.
Читайте также: Какие российские финприложения популярны среди украинцев
Экс-нардепы, тендеры и долги
Наибольшую сумму невозвращенного кредита среди физических лиц в размере более 839 млн грн имеет Анатолий Богатыренко. Лицо с таким именем и фамилией было народным депутатом Украины (03.1998-04.2002 гг.), а также является участником и должностным лицом 6 организаций в Украине, преимущественно работающих в сферах АПК и недвижимости. В частности, в ООО «ГРАДСТРОЙ-ХЕРСОН», что возглавляет его сын — Сергей Богатиренко, который связан еще с 10 компаниями. Эти предприятия работают в агропромышленной сфере (ООО «АГРО.НИКА»), торговле топливом (ООО «ГАЗОВЫЕ АВТОМОБИЛЬНЫЕ ЗАПРАВКИ»), предоставлении финансовых услуг (ООО «ИНВЕСТ-АГЕНТСТВО») и др.
Задолженность в размере более 370 млн грн перед «МР Банком» имеет Екатерина Погребняк. Человек с таким же именем и фамилией — руководитель и владелица компании ООО «ФИРМА «М.И.К. SCHORR GMBH», реализующей проекты освещения на различных объектах — от частных домов до ТРЦ. Участником вышеупомянутой компании был Игорь Погребняк, который является участником компании с созвучным названием ООО «М.И.К ШОРР».
Замыкает тройку — Мария Владимировна Яковлева с размером непогашенного кредита почти 229 млн грн. Человек с идентичным ФИО является участником ООО «АКВА-ЮНИТИ ГРУПП» (до мая 2023-го. — ООО «НОВОБУД») и ООО «УКРНАФТАГАЗЕНЕРГО». Ее бизнес-партнером по упомянутым компаниям до мая-июня 2023-го был Вацлав Качуровский. Он и Мария Яковлева фигурировали в публикациях СМИ относительно тендеров на поставку природного газа государственным предприятиям. Также с 2019 г. она возглавляет ОО «СОЮЗ УЧАСТНИКОВ ЛИБЕРАЛИЗАЦИИ ГАЗОВОГО РЫНКА».
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
С 1 октября банки не будут принимать некоторые купюры и монеты
ЕБРР расширит финансирование для украинского бизнеса на 2024 год: кого касается
НБУ изменит условия страхования ответственности аудиторов
