За останній місяць Національний банк України (НБУ) застосував заходи впливу до трьох банків та однієї небанківської фінустанови за вчинені ними порушення
НБУ. Фото: bank.gov.ua
Так, заходи впливу у вигляді штрафів та письмових застережень були застосовані до низки фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ).
Найбільше оштрафували державний Ощадбанк — на 33,76 млн грн. Серед головних порушень — неналежна організація первинного фінансового моніторингу, недоліки у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ, проблеми з автоматизацією процесів моніторингу та недостатнє застосування ризик-орієнтованого підходу при перевірці клієнтів.
Читайте також: НБУ оштрафував фінкомпанію: на яку суму
Банки «Південний» та «А-Банк» отримали штрафи в розмірі 11 та 10 млн грн відповідно. Основними причинами стали неналежна перевірка клієнтів з високим ризиком, несвоєчасне подання Нацбанку документів щодо виконання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та невиявлення усіх критерій ризику відмивання доходів.
Також два зазначені банки отримали від НБУ письмові застереження за низку інших порушень законодавства у сфері ПВК/ФТ.
Вас може зацікавити: НБУ оскаржить рішення суду про відновлення ліцензії банку Конкорд
Серед небанків заходи впливу застосували до ТОВ «ДАЙМОНД ПЕЙ» — штраф на 13 млн грн. Платіжну компанію, що також працює під брендом DPay, покарали за невиконання базових вимог щодо організації первинного фінмоніторингу, надання недостовірної інформації НБУ та порушення правил статистичної звітності.
Загальна сума оштрафованих Нацбанком фінустанов протягом травня сягає майже 68 млн грн.
Нагадаємо, фінансова компанія відмовилась від перевірки Нацбанку України, за що була позбавлена ліцензії. Установа більше не зможе надавати наступні послуги: факторинг та надання коштів та банківських металів у кредит.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
Наскільки частіше українці стали брати кредити — НБУ
Яким банкам українці довіряють свої гроші — рейтинг НБУ
Банки по-новому оцінюватимуть кредитні ризики — НБУ
Джерело: НБУ
