Национальный банк Украины (НБУ) разоблачил очередную попытку обхода финансового законодательства, которая представляет реальную угрозу финансовой безопасности и правам потребителей
НБУ разоблачил незаконную схему предоставления кредитов под видом криптоопераций Фото: bank.gov.ua, freepik.com
Так, онлайн-сервис BitCapital создал незаконную схему предоставления средств в кредит, маскируя свою деятельность под операции с криптоактивами. Об этом говорится в сообщении НБУ в Telegram.
В Национальный банк поступили сотни обращений от граждан, пострадавших от деятельности указанной компании. Углубленный анализ показал, что онлайн-сервис BitCapital выстроил сложный механизм обхода законодательства: формально предоставляя займы в USDT, они фактически выдают кредиты в гривне, минуя все установленные законом регуляторные механизмы.
Именно поэтому, проанализировав деятельность BitCapital, принято принципиальное решение: признать в сделках, заключаемых на этом онлайн-сервисе, наличие признаков финансовой услуги по предоставлению средств в кредит, что является нарушением Закона Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях».
Более того, компании запрещено осуществлять такую деятельность в Украине до надлежащего выполнения всех требований законодательства о деятельности на финансовом рынке (без каких-либо манипуляций и маскировок экономической сути услуги).
Интересное по теме: Один из департаментов НБУ сменил руководительницу
Нацбанк обнаружил системные нарушения: завышенные процентные ставки, манипуляции с раскрытием стоимости кредита, введение потребителей в заблуждение. Услуги предоставлялись непрозрачно, с сознательным уклонением от нормативов. Вследствие этого пострадали уязвимые слои, а военным безосновательно отказывали в льготах и применяли агрессивное взыскание долгов.
Финансовые услуги в Украине регламентированы законом, а гривна — единственное платежное средство. В то же время сфера виртуальных активов еще формируется, что создает риски манипуляций. Отсутствие комплексного регулирования способствует появлению схем, обходящих закон.
Национальный банк передал все материалы в Национальную полицию Украины и Бюро экономической безопасности с просьбой принять все необходимые меры для прекращения противоправной деятельности онлайн-сервиса BitCapital.
«Важно исключить дальнейшее функционирование этой компании и ее скрытых структур, предупредить любые попытки продолжения осуществления незаконной деятельности по предоставлению финансовых услуг или очень похожих на таковые, — заявил глава НБУ Андрей Пышный. — Наша цель остается неизменной – формирование прозрачной, безопасной и уважающей закон финансовой среды, которая гарантирует защиту экономических интересов каждого украинца».
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ хочет обновить процесс управления проблемными активами в банках
НБУ предлагает новые требования к выполнению мгновенных кредитных переводов
Готова ли Украина к финансовой инклюзии: инициативы НБУ и политические преграды
Telegram
Viber