Минфин применит новый подход, чтобы решить ситуацию, связанную с отмыванием доходов
Минфин введет новые правила борьбы с отмыванием денег. Фото: banksocal.com
Министерство финансов Украины объявило о переходе к риск-ориентированному подходу в борьбе с отмыванием денег. Об этом говорится на официальном сайте ведомства.
Соответственный законопроект адаптирует украинское законодательство по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов с нормами четвертой директивы ЕС 2015/849 и Регламента ЕС 2015/847, стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
Что предлагает законопроект
- уменьшить количество признаков финансовых операций, о которых банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения — субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) — обязаны сообщать Госфинмониторингу;
- увеличить количество операций, о которых СПФМ должны обязательно отчитываться, если их осуществляют политически значимые лица или клиенты из стран, не выполняющих рекомендации борцов с легализацией;
- применять риск-ориентированный подход субъектами первичного финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки своих клиентов;
- детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также ужесточает санкции за нарушение этих требований;
- за непредставление, несвоевременное представление, или представление недостоверной информации придется заплатить уже не 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан (34 тыс грн), а 50 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан – 850 тыс грн;
- нарушение порядка приостановления финансовых операций будет стоить не 34 тыс грн, а 1,7 млн грн, а невыполнение законных требований должностных лиц субъектов государственного финансового мониторинга обойдется в 85-170 тыс грн;
- создать Государственного реестра национальных общественных деятелей и членов их семей.
Кроме того, проект закона вводит обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.
СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE
Ранее сообщалось, что молодые предприниматели смогут получить кредит у государства. Суть новой программы заключается в том, что для молодых бизнесменов закупают все необходимое оборудование для открытия или развития своего дела. Общая сумма кредита составляет до 40 прожиточных минимумов, то есть 70 тыс гривен.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как защитить свой бизнес: тренды в IT-безопасности на 2019 год
