close-btn

Минфин введет новые правила борьбы с отмыванием денег

Минфин применит новый подход, чтобы решить ситуацию, связанную с отмыванием доходов

отмывание денег

Минфин введет новые правила борьбы с отмыванием денег. Фото: banksocal.com

Министерство финансов Украины объявило о переходе к риск-ориентированному подходу в борьбе с отмыванием денег. Об этом говорится на официальном сайте ведомства.

Соответственный законопроект адаптирует украинское законодательство по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов с нормами четвертой директивы ЕС 2015/849 и Регламента ЕС 2015/847, стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).

Что предлагает законопроект

  • уменьшить количество признаков финансовых операций, о которых банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения — субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) — обязаны сообщать Госфинмониторингу;
  • увеличить количество операций, о которых СПФМ должны обязательно отчитываться, если их осуществляют политически значимые лица или клиенты из стран, не выполняющих рекомендации борцов с легализацией;
  • применять риск-ориентированный подход субъектами первичного финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки своих клиентов;
  • детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также ужесточает санкции за нарушение этих требований;
  • за непредставление, несвоевременное представление, или представление недостоверной информации придется заплатить уже не 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан (34 тыс грн), а 50 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан – 850 тыс грн;
  • нарушение порядка приостановления финансовых операций будет стоить не 34 тыс грн, а 1,7 млн грн, а невыполнение законных требований должностных лиц субъектов государственного финансового мониторинга обойдется в 85-170 тыс грн;
  • создать Государственного реестра национальных общественных деятелей и членов их семей.

Кроме того, проект закона вводит обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.

СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE

Ранее сообщалось, что молодые предприниматели смогут получить кредит у государства. Суть новой программы заключается в том, что для молодых бизнесменов закупают все необходимое оборудование для открытия или развития своего дела. Общая сумма кредита составляет до 40 прожиточных минимумов, то есть 70 тыс гривен.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как защитить свой бизнес: тренды в IT-безопасности на 2019 год

Хочу получать:

ТОП новости, журналы от PSM7.COM
и билеты на мероприятия, бесплатно!

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: