В этом материале мы рассмотрим, как изменилось количество участников финансового рынка Украины за январь 2025 года, кого оштрафовал Национальный банк, и кто потерял лицензии
Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в январе 2025 года — аналитика Фото: bank.gov.ua, freepik.com
В течение января 2025 года количество участников небанковского финансового рынка в январе 2025 года уменьшилось с 876 (по состоянию на 1 января) до 872 (на 1 февраля). Количество банков осталось неизменным — 62.
Отмечается, что из реестров по инициативе заявителя исключены два кредитных союза и один страховой брокер. Принудительно исключена одна финансовая компания.
Кроме того, в январе двум кредитным союзам аннулированы все лицензии добровольно (на основании поданных ими заявлений). В то же время принудительно аннулирована лицензия одной финансовой компании. Также Национальный банк Украины согласовал сужение объема лицензии 16 финансовым компаниям. 21 финансовой компании было принудительно исключено отдельный вид финансовой услуги из лицензии на деятельность финансовой компании.
По состоянию на 1 февраля 2025 года на рынке небанковских финансовых услуг работали 478 финансовых компаний (было 479), 55 страховщиков non-life (количество не изменилось), 10 life-страховщиков (количество не изменилось), один страховщик со специальным статусом, 109 ломбардов (количество не изменилось), 102 кредитных союза (было 104), один лизингодатель (количество не изменилось), 43 страховых брокера (было 44) и 73 коллекторские компании (количество не изменилось).
Количество банковских групп на рынке не изменилось (15), так же, как и количество небанковских финансовых групп (40).
На платежном рынке действует 15 платежных систем, созданных резидентами, включая государственные (количество не изменилось), и 14 международных платежных систем, созданных нерезидентами (количество не изменилось).
В то же время на рынке поставщиков финансовых платежных услуг работают 18 платежных учреждений (количество не изменилось), 12 финансовых учреждений, имеющих право на предоставление платежных услуг (количество не изменилось), один банк — эмитент электронных денег (количество не изменилось) и один оператор почтовой связи (количество не изменилось).
К другим субъектам, действующим на платежном рынке, относятся 49 коммерческих агентов (количество не изменилось) и 30 технологических операторов платежных услуг (количество не изменилось).
В январе в Национальный банк поступило 207 запросов от участников рынка относительно регистрационных и лицензионных действий. Количество запросов относительно финансовых компаний, ломбардов и лизингодателей составило 135, страховщиков — 38, кредитных союзов и коллекторских компаний — 8, банков — 25, операторов платежных услуг — один.
Интересное по теме: НБУ обновил порядок выполнения межбанковских платежей
Кого и на сколько НБУ оштрафовал в январе 2025 года
Нацбанк в январе 2025 года, согласно официальным данным, которые публиковались на сайте регулятора в течение месяца, применил меры воздействия в виде штрафов к одному банку и двум небанковским финансовым учреждениям. Это один из самых низких показателей за много лет. Например, в декабре 2024 года оштрафованы пять банков и 13 небанковских финансовых учреждений. Подробнее сравнить показатели можно ознакомившись с инфографиками ниже.
Читайте также: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в декабре 2024 года — аналитика
Штрафы, примененные к банкам
В январе этого года меры воздействия в виде штрафов применены только к одному банку — АО «Банк Кредит Дніпро»:
- Штраф в размере 10 051 000 грн.
За нарушение требований п. 4 ч. второй ст. 8 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон о ПОД/ФТ), что заключается в ненадлежащем исполнении банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов; а также ч. первой и второй ст. 7 Закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
- Штраф в размере 17 000 грн за нарушение требований части первой статьи 10 Закона Украины «О валюте и валютных операциях», пункта 6 раздела II Правил организации статистической отчетности, представляемой в Национальный банк Украины в условиях особого периода, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 18 декабря 2018 года № 140* (с изменениями) (далее — Правила № 140), в части представления в НБУ информации (статистической отчетности) о валютных операциях с ошибкой.
Также банк получил письменное предостережение за нарушение нескольких требований.
Штрафы, примененные к небанковским финансовым учреждениям
Национальный банк Украины применил к ООО «ФК «АП.МІ Фінанс» меру воздействия в виде наложения штрафа в сумме 6 млн 647 тыс. грн за нарушение требований законодательства Украины, регулирующего деятельность на платежном рынке.
Такое решение принял Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры 20 января 2025 года по результатам плановой проверки ООО «ФК «АП.МІ Фінанс», которую осуществил Департамент инспектирования НБУ в июле — сентябре 2024 года.
ООО «ФК «Фінофіс» получило штраф в размере 51 000 грн за нарушение требований ч. первой ст. 8 Закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ.
Также финучреждение получило письменное предостережение за нарушение требований пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПОД/ФТ, пункта 79 раздела IV Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления НБУ от 30 июня 2020 года № 90 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 04.04.2024 № 37) (с изменениями).
Подробнее с нарушениями можно ознакомиться в материале на сайте регулятора.
Читайте популярное: НБУ может отменить лимиты на карточные переводы, но есть условие — Пышный
Кто потерял лицензии в январе 2025 года
В январе Национальный банк Украины отозвал лицензии всего трем компаниям. Это также один из самых низких показателей за много лет.
Так, в конце января НБУ аннулировал лицензию финкомпании ООО «Бренд Лізинг». Она позволяла предоставлять такие услуги, как финансовый лизинг. Регулятор отозвал ее в связи с непредоставлением финуслуг в течение шести месяцев подряд.
В середине января регулятор также отозвал лицензии на осуществление деятельности кредитного союза и исключил из Государственного реестра финансовых учреждений КС «Промінь» и КС «Буковина» на основании их собственных заявлений, руководствуясь особым порядком во время действия военного положения.
Такие решения Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 14 января 2025 года.
Оба кредитных союза имели стандартную лицензию на осуществление деятельности кредитного союза с правом предоставления финансовых услуг: предоставление средств и банковских металлов в кредит; привлечение средств и банковских металлов, подлежащих возврату.
Объем активов КС «Промінь» по состоянию на 1 декабря 2024 года составил 558,41 тыс. грн (0,04% от общего объема рынка кредитных союзов), обязательства — 606,53 тыс. грн (0,08% от общего объема рынка кредитных союзов).
Объем активов КС «Буковина» по состоянию на 1 декабря 2024 года составил 2 138 тыс. грн (0,16% от общего объема рынка кредитных союзов), обязательства — 462 тыс. грн (0,06% от общего объема рынка кредитных союзов).
Ранее мы писали, как изменились международные резервы Украины в январе. По состоянию на 1 февраля 2025 года международные резервы Украины, по предварительным данным, составляли $43,003 млрд. В январе они уменьшились на 1,8%, но остаются близкими к рекордному уровню.
Кроме того НБУ разоблачил незаконную схему предоставления кредитов под видом криптоопераций. Углубленный анализ показал, что онлайн-сервис BitCapital выстроил сложный механизм обхода законодательства: формально предоставляя займы в USDT, они фактически выдают кредиты в гривне, минуя все установленные законом регуляторные механизмы.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Один из департаментов НБУ сменил руководительницу
Интернет-магазин нумизматической продукции НБУ введет верификацию через BankID
Когда в Украине начнет снижаться инфляция — прогноз НБУ
Telegram
Viber