НБУ может отменить лимиты на карточные переводы, но есть условие — Пышный

Национальный банк Украины (НБУ) может снять ограничения на исходящие переводы с карты на карту, которые сейчас составляют 150 000 грн, в течение одного-двух месяцев

НБУ может отменить лимиты на карточные переводы, но есть условие — Пышный Фото: bank.gov.ua, chatgpt.com

Для этого необходимо, чтобы банки подтвердили свою способность самостоятельно идентифицировать рисковых клиентов, заявил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes.

По его словам, Нацбанк с самого начала подчеркивал, что эти ограничения носят временный характер и сами по себе не способны преодолеть проблему дроп-операций. Решение этого вопроса требует комплексного подхода, в частности принятия закона о реестре дропов, на который рассчитывает регулятор.

Кроме мер, которые внедряет НБУ, банки должны усиливать собственные механизмы контроля и внедрять риск-ориентированные стратегии. В частности, важным инструментом остается принцип «знай своего клиента», подчеркнул Пышный.

«Дропов не было бы, если бы банки должным образом исследовали профиль клиента во время онбординга и принимали во внимание его трансакционную историю», — считает глава НБУ.

Интересное по теме: НБУ обновил правила мгновенных кредитных переводов

С 1 февраля вошел в силу меморандум, который подписали большинство банков. Он предусматривает совершенствование механизмов оценки клиентов.

«Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы, — говорит Пышный. — Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн для карточных переводов».

Нацбанк с 1 октября ввел ограничения на переводы между банковскими картами (p2p), установив месячный лимит в 150 000 грн. Это решение направлено на борьбу с так называемыми «дропами» — клиентами, которые передают свои счета третьим лицам для проведения незаконных операций.

Как отметили в НБУ, подобные схемы используются для уклонения от налогов, а также для финансирования незаконной деятельности, в частности наркоторговли и торговли оружием.

Кроме того, с 1 февраля начали действовать дополнительные ограничения. В частности, для клиентов с повышенным уровнем риска введен лимит на переводы в 50 000 грн.

Ознакомьтесь с другими популярными материалами:

Как изменился рынок небанковских финуслуг за январь 2025 — НБУ

Проблема с обменом старых долларовых купюр снова на радарах — НБУ

НБУ обновил порядок выполнения межбанковских платежей