В НБУ заверили, что лимит на P2P-переводы для украинцев поможет предотвратить использование платежной инфраструктуры в противоправных целях и не повлияет на деятельность волонтеров
Фото: bank.gov.ua
Национальный банк Украины (НБУ) ввел ограничения для переводов физических лиц с карты на карту на уровне 150 000 грн в месяц. Установленный лимит будет действовать в течение полугода, начиная с 1 октября.
Отмечается, что ограничение распространяется только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
Лимит не будет касаться:
- счетов волонтеров, которые соответствуют критериям;
- лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения;
- переводов средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке;
- переводов юридических лиц.
В то же время операции по реквизитам IBAN никак не ограничиваются.
По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, которые не превышают указанную сумму. Поэтому установленные ограничения не повлияют на их финансовую активность.
Читайте также: Сколько наличной валюты ввезли в Украину банки за месяц — НБУ
В НБУ объясняют необходимость введения лимитов на карточные переводы, в частности, для борьбы с теневыми схемами, такими как дропы. Анализ регулятора свидетельствует, что через карты дропов может проходить около 200 млрд грн в год.
Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение.
«Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для наработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Это в дальнейшем позволит Национальному банку Украины при условии действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов», — отмечают в НБУ.
Повлияет ли нововведение на сборы волонтеров
В регуляторе уверяют, что этого не произойдет. По итогам обсуждений с сообществом волонтеров было принято, что лимиты не будут действовать:
- при пополнении счетов физических лиц, которые занимаются волонтерской деятельностью и которые идентифицированы банками / поставщиками платежных услуг как волонтеры;
- при переводах средств со счетов физических лиц, которые занимаются волонтерской деятельностью и которые идентифицированы банками / поставщиками платежных услуг как волонтеры.
Нацбанк определил пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Чтобы лицо не подпадало под лимиты, оно должно соответствовать как минимум двум критериям из пяти. Об этом подробнее мы писали здесь.
Вас может заинтересовать: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию с начала 2024 года — аналитика
Какие еще шаги планирует НБУ для борьбы с махинациями на рынке
Принятие законопроекта № 11043, который предусматривает увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства и обеспечивает условия для оперативного обмена данными с Киберполицией.
Введение правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем.
Создание соответствующего реестра, который станет источником информации для банков при установлении деловых отношений и обслуживания клиентов, карты которых были использованы в противоправных схемах.
Внесение изменений в платежное законодательство, которые расширят регуляторные полномочия НБУ для применения мер воздействия и ограничений к игрокам рынка, которые не обеспечивают эффективную борьбу с существующими и новыми схемами.
Будут усилены требования к банкам и небанковским учреждениям по соблюдению требований законодательства и налаживанию эффективной работы собственных автоматизированных систем, создание индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов. А также повышение эффективности систем управления рисками и систем внутреннего контроля в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ.
Напомним, НБУ предлагает внести изменения в законодательство по созданию реестра «денежных мулов» или дропов для более эффективной борьбы с ними.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ обновил перечень бенчмарк-ОВГЗ для банков
НБУ аннулировал лицензию крупной сети валютных обменников
НБУ применил меры воздействия к 12 кредитным союзам
По материалам НБУ
