Национальный банк Украины планирует ввести ограничения на переводы с карты на карту (также p2p, что расшифровывается как peer-to-peer или person-to-person) уже к концу этой недели. Это нужно, в частности, для борьбы с теневыми схемами, такими как дропы
НБУ ограничит переводы с карты на карту уже к концу недели — Пышный Фото: freepik.com
Об этом рассказал глава НБУ Андрей Пышный в интервью ЭП.
«Я думаю, что сейчас мы финализируем окончательное решение, а на следующей неделе (речь идет о неделе с 12 по 18 августа — ЭП) будем рассматривать его на правлении», — ответил Андрей Пышный на вопрос журналистов.
По его словам, анонсируя эти изменения (несколько месяцев назад), регулятор вызвал просто шквал критики и непонимания в свой адрес.
«Мы доносили проблематику этих “дропов” не только как опасность для государственного бюджета, но и как опасность для самих физических лиц. Ведь, отдавая свои данные, карту, свой счет кому-то на стороне, ты несешь ответственность за все, что с этим счетом сделали, — пояснил глава Нацбанка. — Неделю назад я обратил внимание на два сообщения: в первом случае налоговая служба обнаружила по счету мужчины операции на 9 миллионов гривен и, соответственно, доначислила ему около 2 миллионов гривен налогов. Во втором — доначислили женщине около 500 тысяч гривен».
Андрей Пышный отметил, что помимо налоговой нагрузки, такие люди — соучастники преступлений, в которых используются их счета, в том числе для легализации средств, финансирования терроризма и уклонения от уплаты налогов. Эти схемы разрушают транзакционную историю участников на многие годы вперед.
Интересное по теме: Как изменился небанковский финансовый рынок за июль 2024 — отчет НБУ
Глава регулятора добавил, что Нацбанк посвятил много времени коммуникации с волонтерской средой и провел несколько встреч, собрав обратную связь. За последние месяцы НБУ продемонстрировал, как запланированное решение позволит банкам учитывать потребности волонтеров.
«Это означает, что мы органично подходим к принятию этого решения, — сказал Пышный. — Так или иначе, для создания дополнительных инструментов для более эффективной борьбы со схемами “дропов” необходимы также изменения в законодательстве. Поэтому нам нужно идти в парламент. Там мы должны быть готовы к соответствующему решению и дискуссии».
Глава НБУ подчеркнул, что дропы сегодня — это беда для госбюджета, и речь идет о значительных суммах. Он вспомнил, что с игорным бизнесом также приходилось принимать сложные решения, системно заниматься вопросом его детенизации и побуждать работать легально. За год налоговые поступления увеличились в 10,5 раза.
Ранее Андрей Пышный отметил:
«Но мы тверды в своем намерении найти решение этой непростой, но опасной проблемы».
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ обновил перечень бенчмарк-ОВГЗ для банков
НБУ аннулировал лицензию крупной сети валютных обменников
НБУ применил меры воздействия к 12 кредитным союзам
