Уже вскоре Нацбанк Украины введет лимиты для исходящих переводов с карты на карту, это должно произойти до конца недели. Однако некоторые категории граждан смогут избежать ограничений
Фото: freepik.com
Согласно проекту постановления НБУ, ограничения на P2P-переводы не будут применяться к физическим лицам, чьи официально подтвержденные доходы превышают 100 тыс. грн.
Также банки не будут устанавливать лимиты в 100 тыс. грн на карточные переводы для украинских волонтеров. Главные условия — соответствовать как минимум двум из пяти критериев и предоставить документы, подтверждающие их деятельность.
«Банки уже ведут внутренние списки волонтеров, платежи в их пользу не будут учитываться в количестве исходящих переводов с одной карты», — сообщил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.
Читайте также: Что чаще всего украинцы оплачивают картами — данные ПриватБанка
Так, среди критериев соответствия для волонтеров есть:
- Регистрация в качестве волонтера.
- Проведение волонтерских сборов как типичная деятельность по счетам.
- Письмо от государственного органа, воинской части или благотворительного фонда о сотрудничестве.
- Предоставление информации о суммах, сроках, цели сбора и использования средств.
- Подтверждение волонтерской деятельности через открытые источники (социальные сети, Интернет).
В случае выявления недобросовестной волонтерской деятельности или несоответствия заявленной цели сбора средств фактическим расходам, банк может отказаться осуществлять переводы сверх установленного лимита в 100 тыс. грн.
Отметим, в НБУ объясняют необходимость введения лимитов на карточные переводы, в частности, для борьбы с теневыми схемами, такими как дропы.
Андрей Пышный отметил, что помимо налоговой нагрузки, такие люди — соучастники преступлений, в которых используются их счета, в том числе для легализации средств, финансирования терроризма и уклонения от уплаты налогов. Эти схемы разрушают транзакционную историю участников на многие годы вперед.
Также НБУ предлагает внести изменения в законодательство по созданию реестра «денежных мулов» или дропов для более эффективной борьбы с ними.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ обновил перечень бенчмарк-ОВГЗ для банков
НБУ аннулировал лицензию крупной сети валютных обменников
НБУ применил меры воздействия к 12 кредитным союзам
По материалам Forbes
Telegram
Viber