В потенциальном реестре будут храниться данные обо всех лицах, причастных к махинациям с платежными картами, в частности по схеме дропов
Фото: freepik.com
Национальный банк Украины (НБУ) предлагает внести изменения в законодательство по созданию реестра «денежных мулов» или дропов для более эффективной борьбы с ними.
Об этом сообщил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник во время заседания временной следственной комиссии по вопросам экономической безопасности.
По его словам, соответствующие изменения необходимы для создания еще более эффективных инструментов борьбы с незаконной деятельностью дропов. Для этого НБУ предлагает создать реестр дропов и субъектов хозяйствования, которые вовлечены в «мискодинг».
Интересное по теме: Какие деньги чаще всего подделывают мошенники в 2024 году — НБУ
Также Нацбанк предлагает разрешить поставщикам платежных услуг блокировать операции счета с аномальным поведением. Кроме того, могут внедрить ограничения полномочий по мерам воздействия к небанковским поставщикам платежных услуг — ограничения по привлечению новых клиентов и ограничения на проведение операций определенного типа или объема.
Кроме этого, НБУ хочет усилить ответственность для участников схемы «дропов», которые добровольно передали все свои персональные данные и счета в пользование злоумышленникам.
Напомним, что дропы (от англ. «to drop» — бросать), или «денежные мулы», — это лица, которые неосознанно, под принуждением / через обман и социальную инженерию, или сознательно (за определенное вознаграждение) предоставляют преступникам доступ к своим банковским реквизитам, включая карты, счета, пин-коды и доступ к интернет-банкингу. Подробнее о деятельности дропов и почему НБУ решил ограничить исходящие карточные P2P переводы для физических лиц, читайте здесь.
Также мы писали, что за первое полугодие банки прекратили деятельность 80 тыс. дропов (также известных как денежные мулы), которые позволяют третьим лицам использовать их счета для перевода незаконных средств. Это схема «обслуживания» теневой экономики, которая наносит миллиардные убытки государству.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Сколько похитили криптомошенники во II-м квартале 2024 года — исследование
Сколько резиденты Дія.City заплатили налогов за первое полугодие 2024 — Федоров
Сколько в госбюджет Украины поступило акцизного налога — ГНС
По материалам ЭП
Telegram
Viber