За первое полугодие банки прекратили деятельность 80 тыс. дропов (также известных как денежные мулы), которые позволяют третьим лицам использовать их счета для перевода незаконных средств. Это схема «обслуживания» теневой экономики, которая наносит миллиардные убытки государству
Через дропов в Украине проходит 200 млрд грн в год — НБУ Фото: freepik.com
Об этом сообщил заместитель главы Национального банка Украины Дмитрий Олейник на заседании временной следственной комиссии (ВСК) по вопросам экономической безопасности, передает ЭП.
Он отметил, что данные о закрытых 80 тыс. дропов касаются лишь двух банков. Информация о других пока не разглашается.
По словам Олейника, Нацбанк оценивает объем деятельности всех дропов в Украине в 200 млрд грн в год, а деятельность одного — в 2,5 млн грн в год.
Напомним, что дропы (от англ. «to drop» — бросать), или «денежные мулы», — это лица, которые неосознанно, под принуждением / через обман и социальную инженерию, или сознательно (за определенное вознаграждение) предоставляют преступникам доступ к своим банковским реквизитам, включая карты, счета, пин-коды и доступ к интернет-банкингу. Подробнее о деятельности дропов и почему НБУ решил ограничить исходящие карточные P2P переводы для физических лиц, читайте здесь.
В Национальном банке отметили, что сегодня в Украине зарегистрировано около 68 млн клиентов банков и 116 млн платежных карт, из которых 51 млн — активные, то есть фиксируется минимум одна расходная операция в месяц.
Также в системе есть еще значительное количество неактивных счетов и карт, которые могут быть вовлечены в схему дропов в любой момент.
Интересное по теме: Какие деньги чаще всего подделывают мошенники в 2024 году — НБУ
В Нацбанке добавили, что дропами обычно становятся социально незащищенные слои населения, которые имеют низкий или средний уровень доходов.
Заместитель главы комитета Верховной Рады по вопросам финансов, народный депутат Ярослав Железняк в Telegram также отметил, что в киберполиции во время заседания ВСК рассказали, что дропы используются в различных сферах, в частности:
- онлайн казино;
- продажа сигарет, наркотиков и оружия (в даркнете);
- мошенничество.
«Теряем по налогам (по данным Киберполиции) не менее 1 млрд, — подчеркнул Железняк. — Был пример последнего расследования, когда более 400 потерпевших (половина из которых военные) переслали через дропов средства, которые были украдены мошенниками. Типа собирали деньги на дроны. В результате 23 обыска в Молдове и 13 в Украине — задержали людей, которые управляли через 500 «дропов» сетью мошенничества».
Он добавил, что во многих странах дроп — это уголовное преступление. В Латвии наказание за участие в схеме до 10 лет.
«Действительно интересная статистика, что официально доходы за год у украинцев составляют 1 трлн грн…. А расходы по системе составляют 3 трлн грн. Часть этой разницы в 2 трлн грн проходит через такое «дерево» карт, построенное на «дропах». Пример использования «дропов» бывает НЕ только в мошеннических преступлениях. Но и используется врагом для финансирования преступлений против государства. Условно те же самые наводчики», — пишет нардеп.
Читайте популярное: Чем опасны киберпреступления через ransomware и как защититься от программ-вымогателей
Он добавил, что по данным НБУ за один месяц у нас расчетов по картам проходит на 300 млрд грн.
«Из них физически (условно в магазинах это 140 млрд грн и в онлайн-коммерции 160 млрд грн). Но в то же время переводы между картами на карту у физических лиц происходят на 260 млрд грн в месяц. То есть, у нас рассчитываются (300 млрд), а пересылают каким-то образом на (260 млрд). Это для понимания масштаба проблемы», — пояснил Железняк.
Один из методов борьбы с дропами, по словам чиновника, — это доначисление налогов.
«Здесь есть примеры. За 2022 год Налоговой передали данные по 10 крупнейшим примерам «дропов». Один доплатил самостоятельно налоги, а другим доначислили их. За 2023 уже ситуация для «дропов» стала значительно хуже. Налоговая получила данные уже по 728 лицам. Там объемы от 28 тысяч до 36 млн, которые прошли через одну карту. Из них уже 27 самостоятельно решили подать потом декларацию, а по остальным проводят проверки и начислили 58,8 млн грн налогов», — рассказывает заместитель главы комитета Верховной Рады по вопросам финансов.
Большое количество участников схем — это люди с временно оккупированных территорий, но больше всего это студенты, которые за одну-две тысячи гривен продают свои карты злоумышленникам.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Сколько похитили криптомошенники во II-м квартале 2024 года — исследование
Сколько резиденты Дія.City заплатили налогов за первое полугодие 2024 — Федоров
Сколько в госбюджет Украины поступило акцизного налога — ГНС
Telegram
Viber