Как создать сбалансированный криптопортфель

Ключ к успеху заключается в балансе. Но как сбалансировать свои криптоинвестиции? Об этом мы и расскажем в нашей статье

Фото: pixabay.com

Когда речь идет об инвестировании в криптовалюту, люди используют различные стратегии. Одни инвестируют в одну монету и надеются, что она вырастет в цене. Другие инвестируют в корзину монет и распределяют свои инвестиции между несколькими активами, чтобы диверсифицировать риски. Но какой способ инвестирования в криптовалюту является наилучшим?

Ответ на этот вопрос очевиден: лучший способ инвестирования в криптовалюту — это создание хорошо сбалансированного портфеля.

Формирование сбалансированного криптовалютного портфеля

Хотя универсального подхода к формированию портфеля не существует, несколько общих рекомендаций помогут вам создать сбалансированный и диверсифицированный портфель.

1. Определитесь, чего вы хотите достичь

Постановка и достижение целей — это ключевая часть успешного криптоинвестирования. Как можно конкретнее сформулируйте, чего вы хотите достичь. Например, вместо того чтобы ставить цель «заработать деньги», поставьте цель «удвоить свои инвестиции в течение шести месяцев».

Важно также оставаться реалистом. Не ставьте перед собой невыполнимых целей, иначе в итоге вы будете разочарованы. Если вы новичок в криптоинвестировании, лучше начать с малого и постепенно увеличивать свои амбиции по мере накопления опыта.

Определившись с целями, важно составить план их достижения. Этот план должен включать в себя информацию о том, в какие монеты вы будете инвестировать, в каком объеме и когда вы будете их продавать. Наличие плана повышает шансы на успех и позволяет избежать принятия импульсивных решений, которые в итоге могут дорого обойтись.

2. Учитывайте свою толерантность к риску

Для некоторых инвесторов волатильность является частью привлекательности. Они видят в ней возможность быстро и выгодно вложить деньги. Однако для других волатильность оказывается слишком значительной, и они предпочитают инвестировать в более стабильные активы.

Как же определить свою устойчивость к риску при инвестировании в криптовалюты?

Прежде всего необходимо оценить свои общие инвестиционные цели. Например, хотите ли вы получить быструю прибыль или стремитесь долгосрочно обогащаться? Если вы заинтересованы только в получении быстрой прибыли, то, скорее всего, вы будете более терпимы к риску, то есть, будете готовы пойти на краткосрочные потери.

С другой стороны, если вы нацелены на долгосрочное обогащение, то, скорее всего, будете менее терпимы к риску. Это объясняется тем, что вы более консервативны в своих инвестициях и предпочитаете вкладывать деньги только в те цифровые валюты, которые, по вашему мнению, имеют все шансы вырасти в цене с течением времени.

Определив свои инвестиционные цели, можно приступить к рассмотрению различных криптовалют и оценке их рисков. Некоторые цифровые валюты гораздо более рискованны, чем другие. Например, несмотря на то что Биткоин подвержен ценовым колебаниям, он все же считается более надежной инвестицией, чем, например, криптовалюта Shiba Inu.

3. Выбирайте различные активы

Диверсификация активов по различным монетам и токенам позволяет минимизировать риск и максимизировать потенциальную доходность. Существует несколько подходов к формированию криптовалютного портфеля.

Одним из популярных является распределение активов в зависимости от степени риска. Например, 70% средств можно вложить в менее волатильные, устоявшиеся монеты, такие как Bitcoin и Ethereum, а оставшиеся 30% — в более спекулятивные альткоины.

Другой подход заключается в диверсификации между различными типами криптовалютных активов. Например, вы можете разместить 50% своих средств в коины, 25% — в токены и 25% — в ICO. Такой подход позволит вам познакомиться с разными проектами и воспользоваться возможностями, открывающимися в этой сфере.

Однако перед тем, как приступить к изучению монет на рынке, важно запомнить, что Биткоин (Bitcoin) является первой криптовалютой, поэтому он имеет статус отдельного актива вне категорий. Остальные блокчейн-проекты можно разделить на несколько видов, о которых мы написали в нашей обзорной статье «10 видов криптовалют: Объяснения и примеры».

Независимо от выбранного подхода важно помнить, что криптовалюты — это волатильный класс активов, и инвестировать в них следует с осторожностью. Диверсификация портфеля и инвестирование только тех средств, которые вы можете позволить себе потерять, позволят вам минимизировать риски и получить в итоге прибыль.

4. Регулярно ребалансируйте свой портфель

Волатильность — одна из ключевых причин, по которой ребалансировка портфеля так важна при инвестировании в криптовалюты. Как и в случае с любым другим классом активов, необходимо периодически проводить ребалансировку портфеля, чтобы сохранить диверсификацию и защитить себя от больших потерь.

Например, если несколько ваших мелких инвестиций вырастут в цене, вам, возможно, придется обменять часть из них на более крупные криптовалюты, чтобы сохранить желаемое распределение активов. Осуществляйте стратегическое распределение нового капитала в портфеле, чтобы избежать перегрузки в одном направлении. При получении значительной прибыли от одной монеты может возникнуть желание вложить в нее больше средств, однако важно не поддаваться чувству жадности и тщательно обдумывать каждый шаг.

Трекеры криптопортфелей

Трекер портфеля представляет собой программу или сервис, позволяющий следить за движением ваших активов. С его помощью вы можете оценить соответствие текущего распределения с вашими долгосрочными целями и отслеживать прогресс. Популярными примерами трекеров являются: CoinMarketCap, CoinGecko, Blockfolio, Delta.

Например, CoinGecko, известный как инструмент для отслеживания цен на криптовалюту, также предоставляет возможность отслеживать портфель. Этот трекер доступен бесплатно через браузер или мобильное устройство. Если вы уже пользуетесь CoinGecko для отслеживания криптовалют, рекомендуется определенно попробовать его и для отслеживания вашего портфеля.

Инвестиционные риски и выгоды

Традиционные инвестиции, такие как акции или недвижимость, могут созревать годами. За это время их стоимость может то расти, то падать, но общая тенденция, как правило, восходящая. Криптовалюты, напротив, могут дико колебаться в цене. За один день цена криптовалюты может вырасти или упасть на 10% и более.

Такая волатильность криптовалютного рынка может пугать инвесторов. Но это также одна из главных причин, почему криптовалюты — это долгосрочная игра. Колебания цен позволяют инвесторам покупать по низким ценам и продавать по высоким, но при этом ни в каких инвестициях нет никаких гарантий.

Плюсы и минусы сбалансированного криптовалютного портфеля

Самым большим преимуществом сбалансированного криптовалютного портфеля является снижение риска. При наличии разнообразного портфеля вы не привязаны к успеху или неудаче какой-либо одной криптовалюты.

Кроме того, у вас больше шансов инвестировать в наиболее успешные активы. Мы часто наблюдаем как некоторые криптовалюты переживают периоды, когда они значительно опережают остальной рынок. Чем больше криптовалют будет в вашем портфеле, тем больше вероятность того, что вы будете инвестировать в наиболее успешные монеты и сможете разделить их прибыль.

Сбалансированный портфель требует много времени, что является его главным недостатком. Поиск подходящих криптовалют, принятие решения о распределении активов и ребалансировка портфеля — все это требует немало времени. А поскольку рынок очень волатилен, даже диверсифицированный криптовалютный портфель не гарантирует успеха.

Полезные статьи на криптовалютную тематику:

• Теневая история Worldcoin: Что на самом деле стоит за нашумевшим проектом
• Что такое криптоагрегаторы и как их использовать
• Криптовалютный арбитраж: как заработать на разнице биржевых цен