Ключ до успіху полягає в балансі. Але як збалансувати свої криптоінвестиції? Про це ми й розповімо в нашій статті
Фото: pixabay.com
Коли йдеться про інвестування в криптовалюту, люди використовують різні стратегії. Одні інвестують в одну монету і сподіваються, що вона зросте в ціні. Інші інвестують у кошик монет і розподіляють свої інвестиції між кількома активами, щоб диверсифікувати ризики. Але який спосіб інвестування в криптовалюту є найкращим?
Відповідь на це запитання очевидна: найкращий спосіб інвестування в криптовалюту ─ це створення добре збалансованого портфеля.
Формування збалансованого криптовалютного портфеля
Хоча універсального підходу до формування портфеля не існує, кілька загальних рекомендацій допоможуть вам створити збалансований і диверсифікований портфель.
1. Визначтеся, чого ви хочете досягти
Постановка і досягнення цілей — ключова частина успішного криптоінвестування. Якомога конкретніше сформулюйте, чого ви хочете досягти. Наприклад, замість того щоб ставити мету “заробити гроші”, поставте мету “подвоїти свої інвестиції протягом шести місяців”.
Важливо також залишатися реалістом. Не ставте перед собою нездійсненних цілей, інакше в підсумку ви будете розчаровані. Якщо ви новачок у криптоінвестуванні, краще почати з малого і поступово збільшувати свої амбіції в міру накопичення досвіду.
Визначившись із цілями, важливо скласти план їх досягнення. Цей план має містити інформацію про те, в які монети ви будете інвестувати, в якому обсязі та коли ви будете їх продавати. Наявність плану підвищує шанси на успіх і дає змогу уникнути ухвалення імпульсивних рішень, які в підсумку можуть дорого обійтися.
2. Враховуйте свою толерантність до ризику
Для деяких інвесторів волатильність є частиною привабливості. Вони бачать у ній можливість швидко і вигідно вкласти гроші. Однак для інших волатильність виявляється занадто значною, і вони вважають за краще інвестувати в більш стабільні активи.
Як же визначити свою стійкість до ризику при інвестуванні в криптовалюти?
Насамперед необхідно оцінити свої загальні інвестиційні цілі. Наприклад, чи хочете ви отримати швидкий прибуток, чи прагнете довгострокового збагачення? Якщо ви зацікавлені тільки в отриманні швидкого прибутку, то, найімовірніше, ви будете більш терпимими до ризику, тобто, будете готові піти на короткострокові втрати.
З іншого боку, якщо ви націлені на довгострокове збагачення, то, найімовірніше, будете менш терпимі до ризику. Це пояснюється тим, що ви більш консервативні у своїх інвестиціях і вважаєте за краще вкладати гроші тільки в ті цифрові валюти, які, на вашу думку, мають усі шанси зрости в ціні з плином часу.
Визначивши свої інвестиційні цілі, можна переходити до розгляду різних криптовалют та оцінки їхніх ризиків. Деякі цифрові валюти набагато більш ризиковані, ніж інші. Наприклад, попри те що Біткоїн схильний до цінових коливань, він все ж вважається більш надійною інвестицією, ніж, наприклад, криптовалюта Shiba Inu.
3. Вибирайте різноманітні активи
Диверсифікація активів за різними монетами й токенами дає змогу мінімізувати ризик і максимізувати потенційну прибутковість. Існує кілька підходів до формування криптовалютного портфеля.
Одним із популярних є розподіл активів залежно від ступеня ризику. Наприклад, 70% коштів можна вкласти в менш волатильні, усталені монети, такі як Bitcoin і Ethereum, а інші 30% ─ у більш спекулятивні альткоїни.
Інший підхід полягає в диверсифікації між різними типами криптовалютних активів. Наприклад, ви можете розмістити 50% своїх коштів у коїни, 25% ─ у токени та 25% — в ICO. Такий підхід дасть вам змогу познайомитися з різними проєктами та скористатися можливостями, що відкриваються в цій сфері.
Однак перед тим, як перейти до вивчення монет на ринку, важливо запам’ятати, що Біткоїн (Bitcoin) є першою криптовалютою, тому він має статус окремого активу поза категоріями. Решту блокчейн-проєктів можна розділити на кілька видів, про які ми написали в нашій оглядовій статті “10 видів криптовалют: Пояснення та приклади”.
Незалежно від обраного підходу важливо пам’ятати, що криптовалюти ─ це волатильний клас активів, і інвестувати в них слід з обережністю. Диверсифікація портфеля та інвестування тільки тих коштів, які ви можете дозволити собі втратити, дадуть вам змогу мінімізувати ризики й отримати в підсумку прибуток.
4. Регулярно ребалансуйте свій портфель
Волатильність ─ одна з ключових причин, через яку ребалансування портфеля таке важливе при інвестуванні в криптовалюти. Як і у випадку з будь-яким іншим класом активів, необхідно періодично проводити ребалансування портфеля, щоб зберегти диверсифікацію і захистити себе від великих втрат.
Наприклад, якщо кілька ваших дрібних інвестицій зростуть у ціні, вам, можливо, доведеться обміняти частину з них на більші криптовалюти, щоб зберегти бажаний розподіл активів. Здійснюйте стратегічний розподіл нового капіталу в портфелі, щоб уникнути перевантаження в одному напрямку.
При отриманні значного прибутку від однієї монети може виникнути бажання вкласти в неї більше коштів, однак важливо не піддаватися почуттю жадібності та ретельно обмірковувати кожен крок.
Трекери криптопортфелів
Трекер портфеля являє собою програму або сервіс, що дозволяє стежити за рухом ваших активів. З його допомогою ви можете оцінити відповідність поточного розподілу з вашими довгостроковими цілями та відстежувати прогрес. Популярними прикладами трекерів є: CoinMarketCap, CoinGecko, Blockfolio, Delta.
Наприклад, CoinGecko, відомий як інструмент для відстеження цін на криптовалюту, також надає можливість відстежувати портфель. Цей трекер доступний безплатно через браузер або мобільний пристрій. Якщо ви вже користуєтеся CoinGecko для відстеження криптовалют, радимо спробувати його і для відстеження вашого портфеля.
Інвестиційні ризики та вигоди
Традиційні інвестиції, такі як акції або нерухомість, можуть дозрівати роками. За цей час їхня вартість може то зростати, то падати, але загальна тенденція, як правило, висхідна. Криптовалюти, навпаки, можуть дико коливатися в ціні. За один день ціна криптовалюти може зрости або впасти на 10% і більше.
Така волатильність криптовалютного ринку може лякати інвесторів. Але це також одна з головних причин, чому криптовалюти ─ це довгострокова гра. Коливання цін дають змогу інвесторам купувати за низькими цінами й продавати за високими, але водночас у жодних інвестиціях немає жодних гарантій.
Плюси та мінуси збалансованого криптовалютного портфеля
Найбільшою перевагою збалансованого криптовалютного портфеля є зниження ризику. За наявності різноманітного портфеля ви не прив’язані до успіху або невдачі будь-якої однієї криптовалюти.
Крім того, у вас більше шансів інвестувати в найуспішніші активи. Ми часто спостерігаємо як деякі криптовалюти переживають періоди, коли вони значно випереджають решту ринку. Що більше криптовалют буде у вашому портфелі, то більша ймовірність того, що ви інвестуватимете в найуспішніші монети й зможете розділити їхній прибуток.
Збалансований портфель вимагає багато часу, що є його головним недоліком. Пошук відповідних криптовалют, ухвалення рішення про розподіл активів і ребалансування портфеля ─ все це вимагає чимало часу. А оскільки ринок дуже волатильний, навіть диверсифікований криптовалютний портфель не гарантує успіху.
Корисні статті на криптовалютну тематику:
- Тіньова історія Worldcoin: Що насправді стоїть за гучним проєктом
- Що таке криптоагрегатори та як їх використовувати
- Криптовалютний арбітраж: як заробити на різниці біржових цін
