Национальный банк Украины предоставил банкам рекомендации по выявлению фиктивных документов, которые клиенты могут предоставлять при надлежащей проверке. Соответствующие разъяснения содержатся в письме НБУ от 5 марта 2025 года № 25-0009/16834
Банки будут тщательнее проверять документы клиентов — НБУ Фото: freepik.com
Как отмечается в материале LIGA ZAKON, по результатам проверок регулятор зафиксировал многочисленные случаи предоставления банкам поддельных документов. В частности, речь идет о фальсифицированных выписках по счетам в других банках, недостоверной финансовой отчетности и поддельных платежных инструкциях. Такие документы якобы подтверждают ведение предпринимательской деятельности, уплату налогов, аренды помещений или расходов на транспортные услуги.
В НБУ отмечают, что использование поддельных документов создает для банков серьезные риски, в частности возможность их привлечения к схемам отмывания средств, финансирования терроризма или других незаконных действий.
Чтобы минимизировать эти риски, Национальный банк рекомендует финансовым учреждениям обмениваться информацией о движении средств клиентов, в отношении которых есть подозрения в использовании фальшивых документов. При этом регулятор подчеркивает, что любое раскрытие данных, которые составляют банковскую тайну, возможно только с согласия клиента.
Интересное по теме: НБУ расширил перечень бенчмарк-ОВГЗ для банков
Кроме того, в письме приведен перечень источников для проверки достоверности представленных документов. Например, для подтверждения достоверности финансовой отчетности банк может обращаться к информации, опубликованной на Едином государственном веб-портале открытых данных.
НБУ также рекомендует банкам применять риск-ориентированный подход при принятии решений по проверке документов. В частности, тщательный контроль должен осуществляться в случаях, когда клиент проводит или планирует осуществить финансовые операции на значительные суммы, не соответствующие его обычной деятельности.
Также ранее мы писали, что Национальный банк в рамках реализации функции оверсайта по результатам мониторинга деятельности в 2024 году определил перечень важных объектов платежной инфраструктуры в Украине.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Сколько украинцы потратили через платежные карты в 2024 году — НБУ
Сколько денег перевели украинцы в 2024 году — НБУ
НБУ обновил перечень важных объектов платежной инфраструктуры в Украине
Telegram
Viber