Как оформить VIP-карту monobank и сэкономить до 3 тысяч на поездке

Редакция PaySpace Magazine протестировала платиновую карту банка и делится своими впечатлениями

Как оформить VIP-карту monobank. Фото: psm7.com

Ранее в обзоре премиальных карт украинских госбанков редакция PaySpace Magazine упоминала, что эта услуга рассчитана на часто путешествующих за границу людей, чьи траты по карте в среднем составляют от 10 до 20 и более тысяч гривен в месяц. Именно при таком обороте клиенты могут рассчитывать на получение эксклюзивных услуг от партнеров компаний Visa и Mastercard. Первый мобильный банк Украины monobank решил отказаться от этого подхода, предложив клиентам доступную Platinum карту без требований по объему трат. Редакция PaySpace Magazine протестировала VIP-карту банка и делится своими впечатлениями.

Платиновая карта monobank

Обратная сторона карты monobank

Платиновая карта — одна из двух VIP-карт monobank, которая дает доступ к эксклюзивным услугам в рамках премиальных пакетов Mastercard World Elite и Visa Infinite. Оформление платное — 500 грн, ежемесячная комиссия за пользования картой составляет 250 грн. Перевыпуск виртуальной карты — бесплатно, физической — 150 грн.

Процентная ставка в месяц по кредиту — 2,9% (у черной кредитной карты — 3,1%). Льготный период — до 62 дней. Ежемесячный платеж по кредиту — 4% от суммы задолженности.

Снятие налички в счет собственных средств в Украине — 0,5%, за рубежом – бесплатно до 5 тыс грн в месяц (у черной карты комиссия — 2%). Снятие наличных в счет кредитных средств — 3,5% (у черной карты — 4%).

Кэшбэк от покупок — до 20%. Процент на остаток — 5% годовых при наличии суммы на карте от 100 грн.

Как оформить Platinum карту monobank

В отличие от обычной черной карты monobank, которую можно получить на руки в офлайн-точках или даже купить в магазине, Platinum карту можно оформить только через приложение банка.

Чтобы заказать карту, необходимо:

1. На главном странице приложения нажать на кнопку с картами в верхней части экрана. Далее выбираем «Новая карта», затем «Платиновая карта» и «Хочу платиновую карту».

2. После нужно выбрать цвет карты — серебристый, черный или розовый. Затем — указать отделение Новой Пошты, в котором вам удобно получить карту.

3. Укажите имя и фамилию латиницей, как в загранпаспорте. Выберите, что наносить на карту — только имя (чтобы обезопасить данные карты) или все элементы (номер, срок действия, код CVV).

Примечание. Для большей безопасности можно настроить динамический CVV-код в приложении.

4. Выберите тип платежной системы — Visa или Mastercard.

Примечание. Monobank дает возможность пользоваться преимуществами сразу двух премиальных карт — Visa и Mastercard. При оформлении физической карты вам необходимо выбрать одну из платежных систем, однако в приложении будут отображаться сразу две виртуальные карты обеих компаний.

5. Подтверждаем заказ карты, нажав на кнопку «Выпустить за 500 ₴», после чего с вашего счета спишется 500 грн.

Как нам объяснила поддержка monobank: «Оплата может быть произведена в счет кредитных средств без комиссии. В случае, если на балансе 0 (ни кредитного лимита, ни личных средств), то оплата не будет успешна. Списание средств за выпуск карты может произойти только с черной карты. За обслуживание средства могут списаться с овердрафт (минус по карте). При выпуске на карте должны быть личные средства или кредитный лимит».

После оформления в разделе с картами будет отображаться статус заказа. Когда карту доставят в отделение Новой Пошты, ее можно будет забрать в течение двух недель.

Как начать пользоваться VIP-картой monobank

После получения карты ее нужно активировать, установив ПИН-код и выбрав программу лояльности:

1. Накопление миль за повседневные покупки (15 миль за каждые 1 тыс грн в чеке, кроме переводов и снятия наличных) и партнерские программы без привязки к сумме трат.

Как нам объяснила поддержка monobank, предложения по партнерским программам обновляются каждого 1-го числа. Для активации предложений дополнительно ничего делать не нужно, они будут активны по умолчанию. По каждому партнеру будут индивидуальные условия, которые можно просмотреть, нажав на категорию.

2. Получение кэшбэка от покупок (работает по тому же принципу, что и с черной картой).

Примечание. Таким образом, если в среднем вы тратите за одну транзакцию менее 1 тыс грн, то накопить мили будет достаточно сложно в отличие от кэшбэка, которым затем можно оплатить стоимость обслуживания карты. Также стоит учесть, что при компенсации стоимости авиабилета милями списывается сумма кратная 1 тыс миль без учета цены билета. То есть если вы купили билет за 500 грн, с вас все равно спишут 1 тыс миль. Компенсировать можно только полную стоимость авиабилета.

Если вы выбрали программу накопления миль, однако не успели до этого вывести кэшбэк, он будет автоматически переведен в мили.

ТОП-10 преимуществ Platinum карты monobank

В отличие от других банков monobank не устанавливает требования по тратам для доступа к премиальным услугам. В обмен на ежемесячную плату в 250 грн клиент мобильного банка получает:

1. Доступ к картам двух платежных систем — одной пластиковой и двум виртуальным. Каждая из них дает свои привилегии и скидки.

2. Консьерж-сервис с поддержкой по телефону и в мессенджере, включая оказание услуг по бронированию авиабилетов, авто и отелей, заказ столиков в ресторанах, приобретение билетов на мероприятия, планирование поездок и т.д.

3. Доступ ко всем бизнес-залам от Mastercard и Lounge Key в аэропортах 450 городов по всему миру (в Украине – в «Борисполе», «Киеве», «Харькове» и «Львове»). Как нам объяснили в аэропорту «Киев», с помощью второй виртуальной карты в бизнес-зал можно провести бесплатно одного гостя.

Бизнес-зал аэропорта «Киев»

4. Бесплатное тестирование на COVID-19 в аэропорту «Борисполь», на прилет и вылет один раз в сутки (стоимость теста в аэропорту на момент написания статьи — 1,5 тыс грн).

5. Fast Line (быстрая регистрация на рейс, паспортный и таможенный контроль) и бесплатная упаковка чемоданов в терминале D аэропорта «Борисполь».

6. Две программы лояльности на выбор: накопление миль и кэшбэк на покупки.

7. Бесплатное снятие налички за рубежом в счет личных средств до 5 тыс грн в месяц.

8. Партнерские скидки от платежных систем, включая скидку в 50% на Bolt при заказах такси в/из аэропортов в Киеве, Днепре, Запорожье, Львове, Одессе и Харькове.

Важно. Чтобы скидка сработала, необходимо расплачиваться за поездки картой Visa, добавленной в приложение Bolt.

9. Страховка поездок при условии полной или частичной оплаты билетов или жилья до начала поездки картой Visa Infinite (считается, как оплата физической, так и виртуальной картой). При путешествиях по Украине нужно оплатить картой жилье минимум на две ночи на расстоянии не менее 100 километров от дома (адреса, на который у вас зарегистрирована карта).

Примечание. Медицинская страховка от Visa в том числе покрывает затраты на лечение COVID-19 в размере $100.

10. Другие преимущества Visa Infinite и Mastercard World Elite — скидки и акционные предложения от партнеров платежных систем.

Впечатления от использования платиновой карты monobank

VIP-карта monobank выгодно отличается на фоне аналогичных продуктов других банков своей доступностью — как по сумме оформления и обслуживания, так и за счет отсутствия требований по минимальным тратам. Другой фишкой является доступ сразу к двум премиальным картам, что дает в два раза больше преимуществ. Благодаря этому держатели платинум карты monobank могут, например, раз в день бесплатно пройти ПЦР-тест в «Борисполе» с картой Mastercard, ездить в такси в/из украинских аэропортов со скидкой за счет Visa, а также проводить одного гостя в бизнес-зал с помощью дополнительной виртуальной карты.

Итого на чем мы сэкономили в поездке с картой:

1. Туристическая страховка;
2. Две поездки на такси: в аэропорт «Киев», из аэропорта «Борисполь»;
3. Бесплатный завтрак в бизнес-зале аэропорта «Киев»;
4. ПЦР-тест на коронавирус по возвращению.

Кроме того, держателям платиновой карты, как и другим клиентам, доступны все основные преимущества обслуживания monobank — удобное приложение, круглосуточная поддержка в мессенджерах, отсутствие лишней бюрократии и хорошо реализованные финансовые услуги, включая кредитные и депозитные продукты, покупку валюты через приложение, оплату товаров и услуг, перевод средств и т.д.

Из минусов VIP-карты monobank можно отметить необходимость ежемесячной оплаты комиссии за обслуживание, которая в отличие от других банков не снижается при преодолении определенного порога трат. Также довольно сложно накопить мили по программе лояльности, если ваши транзакции по карте составляют менее 1 тыс грн или вы не пользуетесь услугами партнеров банка, за которых начисляются бонусы.

В целом, если вы часто путешествуете за границу, тогда вам стоит присмотреться к этой карте. Она не только сделает ваши поездки более комфортными, но и позволит сэкономить деньги.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Олег Гороховский, сооснователь Monobank: почивать на лаврах мы не собираемся
Как необанку пережить коронакризис: интервью с СЕО sportbank Денисом Сапрыкиным
100 карт в одной: как работает мультикарта-кошелек Curve