За первые 8 месяцев 2023 года НБУ выписал финансовым учреждениям 96 штрафов на общую сумму 292 млн грн. Какие нормы чаще всего нарушают компании?
НБУ Фото: bank.gov.ua, freepik.com
Так, согласно выводам финансового аналитика YouControl Романа Корнилюка, штрафы получили банки и другие финучреждения за нарушение как требований финансового мониторинга, так и требований валютного законодательства. Два банка были выведены с рынка не за низкую финансовую устойчивость, как это случается в мирное время, а именно за нарушение требований законодательства, регулирующего вопросы финансового мониторинга.
Отсутствие современных подходов к финмониторингу также считается существенным нарушением. Например, в выписанных письменных предостережениях и штрафах от Нацбанка эта причина указывается как: «за отсутствие систем автоматизации финансового мониторинга».
Что такое финансовый мониторинг и как он осуществляется, читайте в материале.
Рассмотрев ежемесячную динамику количества штрафов за последние 8 месяцев аналитики заметили, что количество нарушений в целом растет. В период с мая по август за месяц в среднем НБУ выписывал 15-17 штрафов.
Фото: YouControl
Интересное по теме: НБУ аннулировал лицензии и исключил из реестров ряд небанковских финучреждений
Если рассматривать динамику суммы штрафов, максимум наблюдался в марте и достиг 153,8 млн грн (рекордный показатель). Стоит отметить, что речь идет не об одном чрезвычайно большом штрафе, а о многочисленном количестве значительных штрафов.
«Детальное распределение 96 штрафов показывает, что часть субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ) получила их за нарушение валютного законодательства. Большинство штрафов приходится на финансовые компании (59 штрафов). Финкомпании — это неоднородный сегмент, включающий в себя как микрофинансовые учреждения, так и платежные системы», — отмечается в отчете.
Второе место занимают банки — 14 штрафов. Третье у страховых брокеров — 10 штрафов. За нарушение требований финансового мониторинга ломбарды получили 7 штрафов, лизинговые компании — 3, страховые — 3. Также отмечается, что многие страховщики за этот период вообще были лишены лицензии и часто в формулировках штрафных санкций значится либо «за неподачу отчетности», либо «за нарушение финмониторинга».
Фото: YouControl
В целом больше всего штрафов по объему получили небанковские финансовые компании — 187 млн грн. Банки на втором месте, суммарно получив штрафов на 103 млн грн. На остальные компании приходится менее 1 млн грн.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
В НБУ рассказали, как изменятся ставки по депозитам
В Украине хотят по-новому определять зарплаты чиновникам
Банки по-новому будут информировать клиентов относительно кредитования
