За перші 8 місяців 2023 року НБУ виписав фінансовим установам 96 штрафів на загальну суму 292 млн грн. Які норми найчастіше порушують компанії?
НБУ Фото: bank.gov.ua, freepik.com
Так, згідно з висновками фінансового аналітика YouControl Романа Корнилюка, штрафи отримали банки та інші фінустанови за порушення як вимог фінансового моніторингу, так і вимог валютного законодавства. Два банки були виведені з ринку не за низьку фінансову стійкість, як це трапляється в мирний час, а саме за порушення вимог законодавства, що регулює питання фінансового моніторингу.
Відсутність сучасних підходів до фінмону також вважається суттєвим порушенням. Наприклад, У виписаних письмових застереженнях та штрафах від Нацбанку ця причина вказується як: «за відсутність систем автоматизації фінансового моніторингу».
Що таке фінансовий моніторинг та як він здійснюється, читайте в матеріалі.
Розглянувши щомісячну динаміку кількості штрафів за останні 8 місяців аналітики помітили, що кількість порушень загалом зростає. У період з травня по серпень за місяць в середньому НБУ виписував 15-17 штрафів.
Фото: YouControl
Цікаве по темі: НБУ анулював ліцензії та виключив з реєстрів ряд небанківських фінустанов
Якщо розглядати динаміку суми штрафів, максимум спостерігався у березні і сягнув 153,8 млн грн (рекордний показник). Варто зазначити, що йдеться не про один надзвичайно великий штраф, а про численну кількість значних штрафів.
«Детальний розподіл 96 штрафів показує, що частина суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ) отримала їх за порушення валютного законодавства. Більшість штрафів припадає на фінансові компанії (59 штрафів). Фінкомпанії — це неоднорідний сегмент, що включає в себе як мікрофінансові установи, так і платіжні системи», — зазначається у звіті.
Друге місце займають банки — 14 штрафів. Третє у страхових брокерів — 10 штрафів. За порушення вимог фінансового моніторингу ломбарди отримали 7 штрафів, лізингові компанії — 3, страхові — 3. Також зазначається, що багато страховиків за цей період взагалі були позбавлені ліцензії і часто в формулюваннях штрафних санкцій значиться або «за неподання звітності», або «за порушення фінмоніторингу».
Фото: YouControl
У цілому найбільше штрафів за обсягом отримали небанківські фінансові компанії — 187 млн грн. Банки на другому місці, сумарно отримавши штрафів на 103 млн грн. На решту компаній припадає менше 1 млн грн.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
В НБУ розповіли, як зміняться ставки за депозитами
В Україні хочуть по-новому визначати зарплати чиновникам
Банки по-новому інформуватимуть клієнтів щодо кредитування
