Национальный банк Украины (НБУ) принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходящих переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов — физических лиц, открытым в одном банке, на счета других физических лиц
НБУ решил не продлевать действие лимитов на карточные переводы Фото: bank.gov.ua, freepik.com
Введенные ограничения стали толчком для разработки комплексных совместных решений, направленных на противодействие использованию платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. Эти решения предусматривают как законодательные изменения, так и меры саморегулирования рынка — в частности, подписание Меморандума о прозрачности работы в сфере платежных услуг. В течение действия регуляторных ограничений были достигнуты следующие результаты:
- вступил в силу Закон Украины от 08.10.2024 № 3994-IX, разработанный на основе законопроекта № 11043. Документ предусматривает расширение полномочий НБУ по государственному регулированию финансовых услуг и существенное повышение штрафов за нарушение платежного законодательства;
- при координации банковских ассоциаций подписан Меморандум об обеспечении прозрачности рынка платежных услуг, к которому присоединилось подавляющее большинство банков, обслуживающих розничных клиентов, а также платежные учреждения с соответствующей лицензией;
- банки и небанковские поставщики платежных услуг совершенствуют системы мониторинга операций, ориентируясь на требования и рекомендации НБУ;
- правоохранительные органы активизировали борьбу с преступными схемами. Например, Бюро экономической безопасности разоблачило масштабную сеть из более 4 тысяч «дропов» — лиц, привлеченных к незаконному использованию счетов;
- Национальный банк разработал концепцию создания реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций. Соответствующее предложение будет направлено на рассмотрение профильного комитета Верховной Рады уже в апреле.
Интересное по теме: Как изменились объемы активов небанков — НБУ
В прошлом году НБУ фиксировал аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, который сейчас снизился в результате введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, обратившей внимание рынка на проблему дропов, и внедрения Меморандума. Краткосрочная тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилась.
Национальный банк и дальше будет мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, которые усилят эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости принимать дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ обновил перечень валют, к которым устанавливается официальный курс гривны
Сколько счетов открыто в Украине — НБУ
НБУ призывает пересмотреть условия программы єОселя
Источник: НБУ.
Telegram
Viber