Информация получена из сообщений, циркулирующих в сообществах биржи в Telegram и на сервере Discord
Фото: binance.zendesk.com
Выяснилось, что некоторые сотрудники Binance и обученные волонтеры (Binance Angels) помогают пользователям из Китая обойти требования страны KYC (знай своего клиента).
Binance в настоящее время является крупнейшей в мире биржей криптовалют по объему транзакций. При этом бирже запрещено обслуживать клиентов в определенных регионах и странах. Одной из таких стран является Китай, который полностью запретил криптовалюту в 2021 году.
Однако выяснилось, что граждане Китая смогли обойти эти ограничения, получив доступ к платформе. Это стало возможным благодаря некоторым сотрудникам Binance и обученным волонтерам, которые помогали таким пользователям. В отчетах цитировались сообщения с сервера Discord и группы Telegram, подтверждающие эти утверждения. Согласно отчету, в двух рассматриваемых группах было зарегистрировано более 220 000 пользователей. Доступ к сообществам имеют все, кто присоединился после регистрации.
Участники группы, так называемые «ангелы», любезно делятся технологиями подделки банковских документов, фальсификации адресов и сокрытия страны проживания. Это дает возможность пользователям из Китая, например, обойти нормы контроля KYC и получить доступ к дебетовой карте Binance.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Huobi, KuCoin и Binance продолжают помогать российским пользователям обходить санкции
Программа Binance Angels
На ранних этапах своего становления Binance придумала способ увеличить количество пользователей. Идея заключалась в том, чтобы попросить обычных людей, которых стали называть «ангелами», помочь бирже привлечь больше клиентов. Binance Angels получали различные задания. Например, объясняли людям как использовать Binance или отвечали на вопросы на странице поддержки. Кроме того, «ангелы» должны были информировать Binance о рыночных предложениях и распространять информацию о предстоящих событиях на бирже.
Взамен ангелы получили высокий приоритет в процессе принятия решений в компании. Например, они принимали участие в важных встречах компании и могли связываться со значительными игроками в команде Binance.
Далеко идущие последствия
Для таких организаций, как Binance, усилия по борьбе с отмыванием денег имеют решающее значение, ведь они гарантируют, что клиенты не участвуют в какой-либо незаконной деятельности. Однако многие эксперты в области финансового регулирования поделились своими опасениями, заявив, что требования биржи KYC и AML могут быть легко нарушены.
Обход запретов Binance могут иметь серьезные последствия для национальной безопасности, выходящие далеко за пределы Китая. Бывший директор по инновациям FDIC и профессор Университета Дьюка Султан Мегджи резюмировал свои опасения, заявив:
«Если у меня было 8 подтвержденных опасений из 10 по поводу Binance, с точки зрения регулирования и с точки зрения национальной безопасности, это теперь их 10 из 10».
Он также добавил, что эти опасения выходят далеко за пределы Китая:
«Я думаю о последствиях для национальной безопасности, ведь террористы, преступники, отмыватели денег, хакеры из Северной Кореи, российские олигархи и так далее могут использовать предоставляемую ангелами информацию, чтобы получить доступ к инфраструктуре».
Джим Ричардс, руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег в Wells Fargo, поддержал мнение профессора, заявив, что методы, используемые для обхода средств контроля Binance KYC, могут усилить угрозу, исходящую из Северной Кореи, россии и Ирана.
Руководитель Binance, комментируя данную информацию, заявил, что биржа приняла меры против сотрудников, уличенных в нарушении внутренней политики компании:
«Мы приняли меры в отношении сотрудников, которые нарушили правила внутренней политики биржи, неправомерно запрашивали или давали рекомендации, которые не разрешены или не соответствуют нашим стандартам. У нас прописаны строгие правила, требующие, чтобы все пользователи прошли KYC, предоставив бирже правдивую идентификационную информацию, включая реальную страну проживания».
Ранее мы писали, что Binance приостановила покупку гривны через сервисы Settlepay и Advcash.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- StormGain запускает новую децентрализованную платформу для торговли криптовалютой
- Coinbase свернула услугу по стейкингу криптовалюты Algorand из-за претензий SEC
- В криптокошелек Telegram добавили USDT: какие преимущества получат пользователи
