2024 год стал переломным для регуляторного правоприменения, обозначившись резким ростом штрафов, которые достигли беспрецедентных $19,3 млрд
Регуляторные штрафы в мире достигли рекордных $19,3 млрд в 2024 Фото: unsplash.com, pngwing.com
Согласно данным Corlytics, общая сумма штрафов составила $19,3 млрд, что свидетельствует об усилении внимания регуляторов к финансовым преступлениям и нарушениям.
Самым крупным принудительным взысканием 2024 года стало наказание криптобиржи FTX — $12,7 млрд, которые должны быть распределены между жертвами мошенничества. Это самое большое возмещение в истории CFTC.
TD Bank оштрафовали на $3 млрд за нарушение AML-законодательства. Министерство юстиции США наложило уголовный штраф в $1,7 млрд, FinCEN — $1,3 млрд. OCC и ФРС также приняли меры, подчеркнув серьезность нарушений.
«В 2024 году мы наблюдали исключительный объем правоприменительной деятельности, при этом регуляторы продемонстрировали четкую приверженность к привлечению фирм к ответственности за нарушение комплаенса, — отметила руководитель отдела правового и регуляторного анализа Corlytics Сьюзи Маккензи. — Рекордные штрафы, наложенные на FTX, TD Bank, а также усиленное внимание к контролю за финансовыми преступлениями, слабым местам в управлении и защите прав потребителей свидетельствуют о том, что компании должны быть более проактивными, чем когда-либо, в решении регуляторных рисков».
Интересное по теме: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в январе 2025 — аналитика
В 2024 году возросло внимание к другим секторам. Кроме борьбы с отмыванием средств, регуляторы активнее выявляли недостатки управления и нарушения прав потребителей. Яркий пример — иск SEC против Genesis Global Capital, оштрафованной на $21 млн за незарегистрированный криптокредитный продукт.
В Великобритании FCA усилило надзор за небанковскими учреждениями, оштрафовав Starling Bank на почти 30 млн фунтов. Это стало переломным моментом в регуляторном давлении на финтех, направленном на соответствие стандартам предотвращения финансовых преступлений.
FCA впервые оштрафовало PwC за несообщение о подозрениях в мошенничестве — редкий шаг, свидетельствующий о более жесткой позиции регулятора. Между тем ASIC впервые применила принудительную меру, оштрафовав Mercer Superannuation на 11,3 млн фунтов стерлингов.
Недостатки в документации остаются в центре внимания регуляторов, в частности в США, где SEC и CFTC штрафуют компании за ненадлежащий контроль внеканальных коммуникаций, включая зашифрованные платформы. Это подчеркивает необходимость усиления внутреннего контроля в финансовых учреждениях.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
За что ФЛП штрафуют чаще всего и на значительные суммы
Производителя «Бон Буассон» оштрафовали почти на 2 млн грн
Регулятор в ЕС оштрафовал финтех-сервис Klarna на $50 млн
Источник: Fintech.Global.
Telegram
Viber