Надежные инвестиции: в какие валюты вкладывают деньги и почему

PaySpace Magazine проанализировал, в какие мировые валюты вкладывают свои деньги организации и частные лица, где можно купить валюту онлайн в Украине, и как на ней заработать — в каких банках стоит открыть валютный депозит и где торговать валютой

Надежные инвестиции: в какие валюты вкладывают деньги и почему. Фото: foolcdn.com

В конце июня иностранные СМИ сообщили, что зарубежные инвесторы начали активно скупать «экзотические валюты» — украинскую гривну и египетский фунт. Таким образом, инвесторы ищут активы с небольшой корреляцией с мировыми рынками из-за растущих опасений, вызванных ухудшением торговых отношений между США и Китаем, политическими решениями Федерального резерва и других крупных центральных банков. PaySpace Magazine проанализировал в какие еще валюты вкладывают свои деньги организации и частные лица и почему.

Топ-7 наиболее популярных валют на рынке Forex

Каждая участвующая в торгах валюта имеет свои особенности, оказывающие влияние на ее базовую стоимость и движение цен в сравнении с другими денежными единицами. Понимание того, что именно движет валютой и почему меняется ее стоимость является ключевым аспектом успешных торгов на рынке форекс.

1. Доллар США

Фото: dailytimes.com.pk

Согласно данным инвестиционного сайта Investopedia, доллар США является самой продаваемой валютой на планете. USD чаще остальных находится в паре с другими основными валютами и часто выступает в качестве посредника в арбитражных сделках. Это связано с тем, что доллар США — неофициальная глобальная резервная валюта, которой владеет почти каждый центробанк и институциональная инвестиционная организация в мире.

Кроме того, доллар США имеет статус национальной валюты в некоторых других странах (например, Маршалловы острова, Сальвадор). Также USD является параллельной валютой в тех странах, где национальная денежная единица не является единственным законным средством платежа.

Вдобавок, часть стран устанавливает свои обменные курсы по отношению к доллару США, чтобы добиться их стабилизации. USD используется в качестве стандартной валюты для купли-продажи большинства товаров, таких как нефть и драгметаллы. Цены на эти товары подвержены не только основным экономическим принципам спроса и предложения, но и относительной стоимости USD — в частности, на них оказывает влияние инфляция и процентные ставки Федеральной резервной системы США, которые также напрямую влияют на стоимость доллара.

2. Евро

Фото: 24tv.ua

Несмотря на то, что евро появился относительно недавно (в 1999 году), на данный момент это вторая по величине резервная валюта в мире, которая также является официальной денежной единицей большинства стран еврозоны.

Поскольку евро — широко используемая и надежная валюта, она очень распространена на рынке форекс и добавляет ликвидности любой валютной паре. Трейдеры обычно торгуют евро во время нестабильных политических ситуаций в странах-участниках ЕС. В частности, большие объемы торговли евро наблюдались во время падения местных процентных ставок после введения официальной валюты ЕС в Италии, Греции, Испании и Португалии.

3. Японская иена

Фото: bworldonline.com

Японская иена — самая продаваемая валюта Азии, и многие рассматривают ее в качестве косвенного показателя экономического уровня Японии. На иену часто ориентируются, чтобы оценить общее состояние стран Тихого океана и Юго-Восточной Азии, так как национальные валюты Южной Кореи, Сингапура и Таиланда реже участвуют в торгах на мировых валютных рынках. Также национальную валюту Японии часто используют в керри-трейде (стратегия получения прибыли на валютном рынке за счет разной величины процентных ставок).

Так как Япония в основном придерживалась политики нулевых процентных ставок в течение более двух десятилетий, трейдеры брали в долг иену почти бесплатно и использовали ее для инвестирования в другие высокодоходные валюты по всему миру, затмевая разницу в ставках. Хотя керри-трейд сделал иену важной частью международного валютного рынка, она все равно участвует в торгах на тех же условиях, что и другие валюты, а на ее стоимость оказывает большое влияние доллар США и евро.

4. Фунт стерлингов

Фото: thenational.ae

Фунт стерлингов занимает четвертое место в списке наиболее торгуемых валют на рынке форекс. Фунт также является резервной валютой из-за своей относительной ценности по сравнению с другими мировыми денежными единицами. Хотя Великобритания все еще официальный член Европейского Союза, евро не является ее официальной валютой по ряду причин, в частности, из-за желания местного правительства сохранить контроль над внутренними процентными ставками. Кроме того, из-за своей высокой стоимости по сравнению с аналогами, фунт также является важным валютным ориентиром для многих стран и действует как один из наиболее ликвидных участников рынка форекс.

Тем не менее из-за затянувшегося выхода Великобритании из ЕС инвесторам стоит отслеживать курс фунта, который меняется из-за политической повестки в стране.

5. Канадский доллар

Фото: tvo.org

Канадский доллар является одной из основных товарных валютой мира, из-за чего он одновременно зависит и оказывает влияние на сырьевые рынки — в особенности на торги рынков нефти, драгметаллов и минералов. Так как Канада является крупным экспортером вышеперечисленных товаров, стоимость ее национальной валюты чувствительна к изменениям цен на базисные активы, в особенности на нефть. Также курс канадского доллара тесно связан с экономикой США и колебаниями ее денежной единицы.

6. Швейцарский франк

Фото: Heaclub.ru

Швейцарский франк рассматривается многими как «нейтральная» валюта. Денежная единица Швейцарии считается «тихой гаванью» на рынке форекс, прежде всего из-за стоимости франка, которая имеет тенденцию двигаться в отрицательной корреляции с более волатильными товарными валютами, такими как канадский и австралийский доллары, наряду с доходностью казначейских облигаций США. Стабильность франка поддерживает Швейцарский нацбанк, который активно торгуется на рынке форекс, тем самым контролируя процентные ставки, гарантируя торги в относительно узком диапазоне и снижение волатильности.

7. Австралийский доллар

Фото: currencies.co.uk

Австралийский доллар является резервной и одной из самых торгуемых валют мира. Его популярность среди трейдеров вызвана высокой процентной ставкой в Австралии, относительной свободой валютного рынка от правительственного вмешательства, общей стабильностью австралийской экономики и политической системы.

Торгуя AUD стоит учитывать, что Австралия — довольно богатая страна, но она небольшая и сильно зависит от цен на сельскохозяйственные и горнодобывающие товары. Высокие процентные ставки и издержки затрудняют конкуренцию австралийским предприятиям. Кроме того, в стране отсутствует сильная производственная инфраструктура. Как сообщают эксперты Investopedia, на стоимость AUD оказывают влияние цены на сырьевые товары, состояние азиатских импортеров ресурсов и высокие процентные ставки.

Топ-6 экзотических валют для инвестирования

Фото: fxmedia.s3.amazonaws.com

Экзотическая валюта — это вяло торгуемая, неликвидная, с нехваткой глубины рынка валюта, которой торгуют в небольших объемах. Из-за своей недооцененности некоторые экзотические валюты могут принести многократную прибыль своим инвесторам, однако следует учесть возможные с ними связанные риски, как-то — нестабильная политическая обстановка в стране, нарушение долговых обязательств, войны и смены правительства.

Экзотические валюты часто используются для торговли в валютных парах. На момент написания материала, по данным сайта Finder, такими парами являлись:

Евро / Турецкая лира — EUR / TRY
Доллар США / Гонконгский доллар — USD / HKD
Японская иена / Норвежская крона — JPY / NOK
Новозеландский доллар / Сингапурский доллар — NZD / SGD
Британский фунт / Южноафриканский рэнд — GBP / ZAR
Австралийский доллар / Мексиканский песо — AUD / MXN

Как инвестировать в иностранную валюту

Как инвестировать в иностранную валюту. Фото: investinblockchain.com

С начала 2019 года Нацбанк Украины отменил более 30 ограничений на валютном рынке. Валютная либерализация будет проходить по мере улучшения макроэкономической ситуации, а конечная цель — достижение свободного движения капитала. Из-за послаблений центробанка с этого года иностранную валюту можно обменять не только в банках и обменниках, но и в интернет-сети, переводить за рубеж без открытия счета и т.д.

Благодаря этому сейчас в Украине услугу продажи валюты онлайн предлагают восемь банков — ПриватБанк, Альфа-банк, ОТП Банк, monobank, УкрСиббанк, Альтбанк, Конкорд и Правекс. После покупки валюты в большинстве этих финучреждений можно оформить депозит в валюте.

ПриватБанк — в интернет-банкинге Приват24
Доступные валюты: USD, EUR
Примечание. Можно оформить виртуальную валютную карту в гривне, долларах США или евро
Оформление депозита. В ПриватБанке можно оформить депозит в евро (от 0,5% до 1,25% в зависимости от типа вклада) и в долларах США (от 1 до 3% годовых в зависимости от типа депозита) сроком от 1 до 12 месяцев.

Альфа-банк — в интернет-банкинге Alfa-Mobile Ukraine
Доступные валюты: USD, EUR
Примечание. Клиенты банка могут провести обмен валют и в мобильном приложении и в интернет-банкинге при наличии дебетовой гривневой и валютной карт или банковских счетов в гривне и валюте
Оформление депозита. В Альфа-банке можно оформить депозит в евро (под 1,25% годовых) и в долларах США (под 4% годовых) сроком на 3, 6, 12, 18, 24, 36 месяцев.

ОТП Банк — в интернет-банкинге OTP Smart
Доступные валюты: USD, EUR, CZK, HUF, JPY, RUB, SEK, CHF, GBP, PLN
Примечание. Услуга доступна в рабочие дни с 10 до 17 часов, с комиссией 0,1%
Оформление депозита. В ОТП Банке можно оформить депозит в евро (под 0,01% вне зависимости от срока), в долларах США (под 0,25% вне зависимости от срока) и швейцарских франках (под 0,01% вне зависимости от срока) сроком от 90 до 730 дней.

monobank — в одноименном интернет-банкинге
Доступные валюты: USD, EUR
Примечание. При оформлении депозита IRON оформляется карта IRON. При открытии депозита Стандартный можно будет оформить виртуальную валютную карту в долларах США или евро
Оформление депозита. В monobank можно оформить депозит Стандартный и IRON. Условия Стандартного депозита — в евро (под 0,5-2,25% в зависимости от длительности) и в долларах США (под 1-3,25% в зависимости от длительности) сроком от 1 до 12 месяцев. Условия депозита IRON — в евро (на 3 месяца под 1%, на 12 месяцев под 2,25%), в долларах США (на 3 месяца под 2%, на 12 месяцев под 3,25%)

УкрСиббанк — в интернет-банкинге UKRSIB online
Доступные валюты: USD, EUR
Примечание. Обмен валют происходит без комиссий, однако УкрСиббанк не предоставляет услугу открытия депозита в иностранной валюте.

Альтбанк — в мобильных приложениях Altbank
Доступные валюты: USD, EUR
Примечание. В банке можно купить доллары США в приложениях Altbank Private (для физических лиц) и Altbank Business (для компаний).
Оформление депозита. В Альтбанке можно оформить депозит в евро (под 1-3% в зависимости от срока) и в долларах США (под 1-4% в зависимости от срока) сроком от 1 до 18 месяцев.

Конкорд банк — в интернет-банкинге icON25
Доступные валюты: USD, EUR
Примечание. В банке можно удаленно оформить виртуальную карту для покупки валюты. Покупка долларов и евро осуществляется без комиссий.
Оформление депозита. В Конкорд банке можно оформить депозит в евро и в долларах США с процентной ставкой 0,25% непосредственно в интернет-банкинге.

Правекс Банк — в интернет-банкинге Оnline Pravex
Доступные валюты: USD, EUR
Примечание. Покупка происходит без комиссий.
Оформление депозита. В Правекс Банке можно оформить депозит в евро и в долларах США с процентной ставкой от 0,01 до 1% сроком от 187 до 730 дней.

Где торговать валютой

В Украине действует пять фондовых бирж с лицензией на торговлю валютой. Фото: swa.co.id

На сайте Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) указано пять фондовых бирж, которые являются лицензированными организаторами торгов.

5 фондовых бирж Украины:

Украинская биржа
Фондовая биржа «Перспектива»
Украинская межбанковская валютная биржа
Фондовая биржа ПФТС
Фондовая биржа ИННЭКС

Инвестиции в иностранные валюты — не единственный вариант того, куда можно вложить деньги в Украине. О том, как заработать на драгметаллах, криптовалютах, акциях иностранных компаниях, недвижимости, страховании и малом бизнесе, вы можете узнать из нашего спецпроекта инвестиции в Украине.

Надежные инвестиции: в какие валюты вкладывают деньги и почему