НБУ упрощает финансовый мониторинг политиков. Также стандартизирует риск-ориентированный подход к политически значимым клиентам (РЕРs). Банки больше не относятся ко всем политически значимым лицам как к группе высокого риска. Вместо этого они оценивают каждый случай индивидуально.
НБУ Фото: bank.gov.ua
Национальный банк Украины (НБУ) ослабил финансовый контроль за высокопоставленными чиновниками. Он стандартизировал некоторые вопросы риск-ориентированного подхода банков к клиентам, являющимся политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, РЕРs).
Ранее банки должны были применять формальный подход к установлению уровня риска политически значимых лиц. Это означало, что все политически значимые лица автоматически считались клиентами с высоким уровнем риска. Независимо от их индивидуальных обстоятельств. Теперь НБУ разъяснил, что банкам следует отказаться от этого формального подхода. Вместо этого оценивать уровень риска каждого политически значимого лица в каждом конкретном случае.
«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЭРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано. Такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.», пишут в НБУ.
НБУ также смягчил отдельные нормы в части мероприятий по источникам состояния (богатства) чиновников. Также источникам средств, связанных с их финансовыми операциями. Например, лимиты на объем финансовых операций по всем открытым в банке счетам РЕРs увеличены с 200 000 грн в квартал до 400 000 грн в месяц. Это означает, что банки теперь менее склонны предпринимать меры по установлению источников богатства политически значимых лиц, пока их финансовые операции не превышают новые лимиты.
С этим также читают: Почему в Раду вызывают руководство НБУ?
Контекст
Термин «политически значимое лицо» (РЕРs) используется в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Политически значимые лица — это лица, занимающие высокие государственные или международные посты, а также их близкие родственники. В Украине к политически значимым лицам относятся лица, занимающие высокие государственные должности. Например: президент, премьер-министр, министры и их заместители, а также политики самого высокого ранга, должностные лица органов юстиции, правоохранительных органов, юстиции, обороны и руководство НБУ.
С 28 апреля 2020 года вступили в силу новые нормы закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Согласно новому закону, категория РЕРs – это пожизненный статус. Он продолжает действия даже после увольнения. Тогда как ранее лицо оставалось публичным деятелем в течение трех лет после ухода с должности.
Итог
Ослабление финансового контроля над высокопоставленными должностными лицами может быть позитивным шагом. Это может помочь снизить административную нагрузку на банки. Также, облегчить политически значимым лицам проведение законных финансовых операций.
Однако важно отметить, что банки по-прежнему несут ответственность за выявление и оценку рисков, связанных с политически значимыми лицами, и за принятие соответствующих мер для снижения этих рисков.
Другие статьи на эту тему:
- Популярный сервис микрокредитов оштрафован НБУ: детали
- Сколько составляет инфляция в Украине – НБУ
- Сколько НБУ недополучил от «Сбербанка»
Источник: НБУ.
Telegram
Viber