Регуляторы в Украине будут усиленно проверять состояние иностранцев, которые относятся к публично значимым лицам
Фото: freepik.com
Так, в своем письме Национальный банк Украины разъяснил использование рискоориентированного подхода при финансовом мониторинге публично значимых лиц (Politically exposed persons — PEP).
Высокий уровень риска устанавливается для РЕР, которые являются иностранными публичными деятелями. Также это коснется связанных с ними лиц, членов их семей и клиентов, конечными бенефициарами которых являются указанные лица.
Для национальных РЕР и связанных с ними лиц этот риск применяется, если по результатам финмониторинга такой риск уже был установлен (может быть высокий, средний или низкий).
Читайте также: Минцифры создаст механизм мониторинга давления на бизнес
Что должны делать регуляторы во время финмониторинга
Банки и нефинансовые учреждения должны осуществлять следующие меры во время финмониторинга РЕР:
- иметь надлежащую систему управления рисками с целью выявления факта принадлежности клиента или его конечного бенефициара к указанной категории;
- получать разрешение руководителя субъекта финмониторинга для установления (продолжения) деловых отношений, проведения (без установления деловых отношений) финансовых операций на сумму, равную или превышающую сумму, определенную частью первой статьи 20 Закона о ПОД/ФТ;
- принимать достаточные меры с целью установления источника состояния (богатства) и источника средств, с которыми связаны деловые отношения или операции с такими лицами;
- осуществлять на постоянной основе углубленный мониторинг деловых отношений.
Вас может заинтересовать: НБУ смягчил ряд валютных ограничений: что ждет украинцев
Какое нововведение
В НБУ отмечают, что пункты 2,3 и 4 могут не применяться в отношении РЕР, которые уже не выполняют выдающиеся публичные функции.
То есть отныне банки должны пересматривать риски и снимать с усиленного мониторинга тех РЕР, которые прекратили свою деятельность и не представляют высоких коррупционных рисков. Но при условии, что прошло 12 месяцев с момента прекращения выполнения им публичных функций и если субъект финмониторинга убедился, что риски отсутствуют.
В то же время субъект финмониторинга обязан исключать необоснованные отказы в банковском обслуживании РЕР.
В новом законе вводится механизм реагирования на такие отказы: если он имел место, субъект финмониторинга обязан в течение пяти рабочих дней предоставить обоснованное объяснение причины отказа.
Напомним, с 1 января 2024 года Нацбанк Украины обновил нормативно-правовые акты по вопросам финансового мониторинга по обслуживанию клиентов из категории политически значимых лиц (РЕР). Подробнее читайте в нашем материале.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Учетная ставка сохраняется на уровне 15% — НБУ
НБУ будет собирать данные о финансовых операциях должников
Два украинских банка готовы купить иностранные инвесторы
По материалам zn.ua
Telegram
Viber