Регулятори в Україні будуть посилено перевіряти статки іноземців, які відносяться до публічно значущих осіб
Фото: freepik.com
Так, у своєму листі Національний банк України роз’яснив використання ризикоорієнтованого підходу під час фінансового моніторингу публічно значущих осіб (Politically exposed persons – PEP).
Високий рівень ризику встановлюється для РЕР, які є іноземними публічними діячами. Також це торкнеться повʼязаних із ними осіб, членів їхніх сімей і клієнтів, кінцевими бенефіціарами яких є зазначені особи.
Для національних РЕР і повʼязаних із ними осіб цей ризик застосовується, якщо за результатами фінмоніторингу такий ризик вже був встановлений (може бути високий, середній або низький).
Читайте також: Мінцифри створить механізм моніторингу тиску на бізнес
Що повинні робити регулятори під час фінмоніторингу
Банки та нефінансові установи повинні здійснювати наступні заходи під час фінмоніторингу РЕР:
- мати належну систему управління ризиками з метою виявлення факту належності клієнта або його кінцевого бенефіціара до зазначеної категорії;
- отримувати дозвіл керівника субʼєкта фінмоніторингу для встановлення (продовження) ділових відносин, проведення (без встановлення ділових відносин) фінансових операцій на суму, що дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 Закону про ПВК/ФТ;
- вживати достатніх заходів з метою встановлення джерела статків (багатства) та джерела коштів, з якими повʼязані ділові відносини чи операції з такими особами;
- здійснювати на постійній основі поглиблений моніторинг ділових відносин.
Вас може зацікавити: НБУ пом’якшив низку валютних обмежень: що чекає українців
Які нововведення
В НБУ зазначають, що пункти 2,3 та 4 можуть не вживатись стосовно РЕР, які вже не виконують визначні публічні функції.
Тобто відтепер банки повинні переглядати ризики та знімати з посиленого моніторингу тих РЕР, що припинили свою діяльність і не становлять високих корупційних ризиків. Але за умови, що пройшло 12 місяців із припинення виконання ним публічних функцій і якщо субʼєкт фінмоніторингу переконався, що ризики відсутні.
Водночас субʼєкт фінмоніторингу зобовʼязаний унеможливлювати необґрунтовані відмови у банківському обслуговуванні РЕР.
У новому законі запроваджується механізм реагування на такі відмови: якщо вона мала місце, субʼєкт фінмоніторингу зобовʼязаний протягом п’ять робочих днів надати обґрунтоване пояснення причини відмови.
Нагадаємо, з 1 січня 2024 року Нацбанк України оновив нормативно-правові акти з питань фінансового моніторингу щодо обслуговування клієнтів із категорії політично значущих осіб (РЕР). Детальніше читайте в нашому матеріалі.
Ознайомтесь з іншими популярними матеріалами:
Облікова ставка зберігається на рівні 15% – НБУ
НБУ збиратиме дані про фінансові операції боржників
Два українських банки готові купити іноземні інвестори
За матеріалами zn.ua
Telegram
Viber