Традиционные формы инвестиций, например, акции, облигации остаются популярными. Однако с ростом экономики Украины и ее интеграции в мировой рынок появляются новые, альтернативные возможности инвестирования, которые могут предлагать конкурентные доходы при адекватных уровнях риска. Какие именно, рассказываем подробнее
Альтернативные инвестиции: как можно приумножить свое состояние. Фото: pexels.com
В мире финансов и инвестиций постоянно происходят изменения. В контексте глобализации и экономической нестабильности появляется потребность в расширении инструментов для инвестирования. Традиционные формы инвестиций, например, акции и облигации, несомненно, остаются большой частью портфеля большинства инвесторов благодаря их прозрачности, ликвидности и понятному механизму работы.
Но не стоит упускать возможности вложить свои деньги в проекты, которые могут «выстрелить» и принести вам очень хорошие дивиденды.
Альтернативная инвестиция — это финансовый актив, который не подпадает ни под одну из обычных категорий собственного капитала или денежных средств.
Альтернативные инвестиции включают частный собственный или венчурный капитал, хедж-фонды, управляемые фьючерсы, ценные произведения искусства, антиквариат, товары и контракты. Недвижимость также часто классифицируется как альтернативная инвестиция.
Плюсы альтернативных инвестиций:
- Диверсификация портфеля. Инвестирование в альтернативные активы помогает снизить риск, ведь их доходность часто не связана с традиционными рынками.
- Высокие потенциальные доходы. Некоторые альтернативные инвестиции, особенно в частный капитал или хедж-фонды, могут предлагать высокую доходность.
- Защита от инфляции. Товары или недвижимость часто считаются хорошей защитой от инфляции.
- Новые возможности. Альтернативные инвестиции открывают двери к новым рынкам и стратегиям, которые могут быть недоступны при стандартном инвестировании.
Минусы альтернативных инвестиций:
- Высокий уровень риска. Многие альтернативные инвестиции имеют более высокий уровень риска по сравнению с традиционными инвестициями.
- Ограниченная ликвидность. Некоторые альтернативные активы, такие как частный капитал или недвижимость, могут быть менее ликвидными.
- Высокие комиссионные. Управление альтернативными инвестициями часто требует специфических навыков, поэтому комиссионные за управление могут быть выше.
- Сложность в оценке. Альтернативные инвестиции могут быть менее прозрачными, и их оценка может быть сложнее по сравнению с традиционными активами.
Инвестиции в недвижимость всегда считались одним из самых стабильных. Фото: pexels.com
Инвестиции в недвижимость
Инвестиции в недвижимость всегда считались одним из самых стабильных и надежных активов для инвестирования. В контексте альтернативных инвестиций, она представляет собой уникальную возможность сочетания долгосрочной капитализации с потенциальным стабильным доходом от аренды или других источников.
В отличие от традиционных акций или облигаций, инвестиции в недвижимость позволяют инвестору иметь реальный, физический актив, который может служить в качестве защиты от экономических колебаний и инфляционных рисков.
Однако, также как и любой другой тип инвестиций, вложение средств в недвижимость сопровождается своими особенностями и вызовами.
Коммерческая недвижимость: аренда коммерческой недвижимости может приносить стабильный доход, особенно в крупных городах. Офисные помещения, торговые центры, гостиницы — это лишь несколько вариантов.
Жилая недвижимость: инвестиции в новостройки или реконструкцию старых домов могут обеспечить значительную прибыль, особенно если расположение является ключевым.
Земельные участки под агробизнес: с учетом аграрного характера экономики Украины, земельные участки могут быть весьма перспективным инвестиционным активом.
У большинства украинцев классические инвестиции такие как инвестиции в недвижимость ассоциируются со стабильностью и даже иногда с традиционностью. Но к сожалению в сегодняшних условиях даже такой вид инвестиций является достаточно рискованным.
Во-первых, надо отметить, что срок окупаемости является достаточно долгим — около 2-3 лет с момента закладки котлована до момента сдачи дома в эксплуатацию, в зависимости от того или иного застройщика. Во-вторых, высокая цена ошибки, на ваш будущий доход непосредственно может повлиять неверный выбор застройщика, проекта и то как будет развиваться экономическая ситуация в стране.
В комментарии для PaySpace Magazine, специалисты инвестиционного сервиса Inzhur, специализирующегося на совместном приобретении объектов недвижимости рассказали как стать совладельцами уже построенных прибыльных и профессионально управляемых объектов недвижимости и ежемесячно получать процент от долгосрочной аренды в виде дивидендов.
«Первое и самое важное на что нужно обратить внимание при выборе того или иного вида инвестиций — это профессиональный опыт и управленческую экспертизу компании с которой вы хотите проинвестировать. Inzhur имеет многолетний опыт работы с инвестициями и недвижимостью. Мы строим и продаем крупным частным инвесторам или компаниям. Это позволило создать для украинцев сервис, с которым каждый может инвестировать не только в квартиры, но и в высоколиквидные коммерческие объекты недвижимости, и ежемесячно получать дивиденды от сдачи в долгосрочную аренду. К тому же можно инвестировать в жилую недвижимость через инвестиционный фонд InzhurBud, который откроет рынок жилой недвижимости для всех украинцев, порог входа значительно ниже, а прогнозируемая доходность выше», — рассказали представители инвесткомпании.
Инвестиции в стартапы
Технологический бум в мире не обошел Украину. В современных условиях мировой диджитализации и технологического прогресса стартапы становятся основным двигателем инноваций и экономического развития. Украина, с ее богатым техническим талантом и активным IT-сообществом, не является исключением из этого списка.
Инвестирование в украинские стартапы открывает двери к различным возможностям, начиная от технологических нововведений до революционных решений в сфере сельского хозяйства, медицины и образования.
Технологические стартапы: рост IT-сектора создает широкие возможности для инвестирования.
Агротехнологии: инновации в агросекторе могут революционизировать производство и поставки продуктов.
Образовательные платформы и IT-сфера: онлайн-образование становится все более актуальным, а это создает возможности для инвестиций.
Индустрия defense tech, или оборонные технологии, получила значительное развитие. Фото: pexels.com
Инвестиции в украинский defense tech
Во время полномасштабной войны России против Украины, тема национальной безопасности стала ключевой для нашего государства. Соответственно, индустрия defense tech, или оборонные технологии, получила значительное развитие и стала центром внимания как внутренних, так и зарубежных инвесторов.
В нашем материале Армия роботов, перспективы ИИ, стартапы: репортаж со львовской ІТ Arena мы подробно рассказали о ключевых важнейших технологиях, которые нужны для победы Украины.
Именно в оборонном направлении существует очень много успешных стартапов, в которые выгодно инвестировать.
Возможности для инвесторов:
- Инновационные стартапы: Молодые компании предлагают революционные решения в сфере оборонных технологий.
- Сотрудничество с государственным сектором: Государственные закупки и государственно-частное партнерство могут быть мощным стимулом для инвесторов.
- Экспортные возможности: Украинские defense tech-решения получают признание на международном уровне, открывая двери для экспортных сделок.
- Кроме того, многие сейчас разработки направлены на восстановление страны, разминирование и восстановление инфраструктурных объектов.
Украине появляется много возможностей для «зеленых» инвестиций. Фото: pexels.com
Бизнес. Сельское хозяйство. Энергетика
Зеленые инвестиции
С ростом экологического сознания в Украине появляется много возможностей для «зеленых» инвестиций:
Возобновляемые источники энергии: вложение в солнечные панели или ветряные станции может быть долгосрочной перспективой.
Экологический транспорт: с развитием технологий электротранспорта в Украине открываются новые инвестиционные горизонты.
Прямые инвестиции в бизнес
Франшизы: покупка франшизы от известного бренда может быть безопасным и прибыльным решением.
Инвестиции в местный бизнес: малые и средние предприятия часто ищут инвесторов для расширения своей деятельности.
Инвестиции в сельское хозяйство
В Украине сельское хозяйство всегда было ключевым сектором экономики. Виноделие, фермерские хозяйства, а также органическое выращивание — все эти направления могут предлагать интересные инвестиционные возможности.
Сохранить и приумножить состояние — это достаточно конверсионные цели. Приумножить — это значит взять на себя риски
Для начала стоит сохранить свои активы, советует доцент кафедры экономики Киевского международного университета Импел Гриффин.
Депозит. Сохранить 100.000$ — это значит, что бы ничего не произошло на протяжении, например 5 лет. Тогда это депозит в иностранном крупном системном банке, при этом нужно учесть, что Фонд гарантирования лимитирует размер гарантии. А это значит, что Вам нужно найти 10 таких банков в Украине. Ваш депозит приумножится на 1-5% в год. Это супер в валюте. Это сложно. Но это возможно.
Банковский сейф. Красиво, но бомбы, ракеты. Шанс не велик потерять все, но он есть. В чрезвычайных случаях банки будут закрыты. И даже в случае если Вам удастся получить из сейфа 100.000$ нужно их куда-то дальше перепрятать. Ваша сумма сохранится, хотя через 5 лет за сохраненную сумму вы купите меньше товаров. Инфляция. А еще Вы заплатите за сам сейф немалую сумму. Сейф это сложно, но возможно.
Хранение дома. Рискованно со многих сторон.
Банковский сейф. Красиво, но бомбы, ракеты. Фото:pexels.com
Военные облигации, Облигации внутреннего государственного займа — надежно, без налогов, гарантировано государством, просто через Приват, Моно, Сенс и т.д. А еще это патриотично. Как что не потерять по каким-то причинам доступ к своим облигациям, как что заранее оформить наследство или доверительное управление — хорошая идея. Но инфляция откусит большой кусок покупательной стоимости.
«Я бы советовал прежде всего вкладывать в реальное, практическое, сертифицированное знание. Образование и курсы, которые дают новые глобальные знания. Что бы в любые времена быть нужным. Язык, IT, земледелие, строительство и тому подобное. Золотые сертификаты глобального обращения. Собственный бизнес. Во время войны это звучит очень альтернативно. Чем выше ожидаемая прибыль, тем больше риск. Чем новее идея для инвестирования — тем больше риск. Чем моложе экономика, тем больше возможностей, тем больше риск», — считает Гриффин.
Несмотря на все риски и вызовы альтернативных инвестиций, диверсификация инвестиционного портфеля — ключ к уменьшению рисков и обеспечению стабильного дохода. Прежде чем инвестировать, всегда рекомендуется делать глубокий анализ рынка и потенциальных рисков.
Вам также будет интересно:
Инвестиции в недвижимость в 2023-м: рискованно ли и куда лучше вложить деньги?
Украинский стартап в сфере финтеха Saldo Apps привлек первые инвестиции
