Традиційні форми інвестицій, наприклад, акції, облігації залишаються популярними. Однак з ростом економіки України та її інтеграції у світовий ринок з’являються нові, альтернативні можливості інвестування, які можуть пропонувати конкурентні доходи при адекватних рівнях ризику. Які саме, розповідаємо детальніше
Альтернативні інвестиції: як можна примножити свої статки.Фото: pexels.com
У світі фінансів та інвестицій постійно відбуваються зміни. У контексті глобалізації та економічної нестабільності з’являється потреба в розширенні інструментів для інвестування. Традиційні форми інвестицій, наприклад, акції та облігації, безсумнівно, залишаються великою частиною портфеля більшості інвесторів завдяки їхній прозорості, ліквідності та зрозумілому механізму роботи.
Але не варто опускати нагоди вкласти свої гроші у проєкти, які можуть «вистрілити» і принести вам дуже хороші дивіденди.
Альтернативна інвестиція – це фінансовий актив, який не підпадає під жодну зі звичайних категорій власного капіталу чи грошових коштів.
Альтернативні інвестиції містять приватний власний або венчурний капітал, хедж-фонди, керовані ф’ючерси, цінні витвори мистецтва, антикваріат, товари та контракти. Нерухомість також часто класифікується як альтернативна інвестиція.
Плюси альтернативних інвестицій:
- Диверсифікація портфеля. Інвестування в альтернативні активи допомагає знизити ризик, адже їх дохідність часто не пов’язана з традиційними ринками.
- Високі потенційні доходи. Деякі альтернативні інвестиції, особливо в приватний капітал або хедж-фонди, можуть пропонувати високу дохідність.
- Захист від інфляції. Товари або нерухомість часто вважаються хорошим захистом від інфляції.
- Нові можливості. Альтернативні інвестиції відкривають двері до нових ринків та стратегій, які можуть бути недоступні при стандартному інвестуванні.
Мінуси альтернативних інвестицій:
- Високий рівень ризику. Багато альтернативних інвестицій мають вищий рівень ризику порівняно з традиційними інвестиціями.
- Обмежена ліквідність. Деякі альтернативні активи, такі як приватний капітал або нерухомість, можуть бути менш ліквідними.
- Високі комісійні. Управління альтернативними інвестиціями часто вимагає специфічних навичок, тому комісійні за управління можуть бути вищими.
- Складність в оцінці. Альтернативні інвестиції можуть бути менш прозорими, і їх оцінка може бути складніше порівняно з традиційними активами.
Инвестиции в Інвестиції у нерухомість завжди вважалася одним із найбільш стабільних.Фото: pexels.com
Інвестиції у нерухомість
Інвестиції у нерухомість завжди вважалася одним із найбільш стабільних та надійних активів для інвестування. У контексті альтернативних інвестицій, вона являє собою унікальну можливість поєднання довгострокової капіталізації з потенційним стабільним доходом від оренди чи інших джерел.
Відмінно від традиційних акцій чи облігацій, інвестиції у нерухомість дозволяють інвестору мати реальний, фізичний актив, що може служити як захист від економічних коливань та інфляційних ризиків. Однак, також як і будь-який інший тип інвестицій, вкладення коштів у нерухомість супроводжується своїми особливостями та викликами.
Комерційна нерухомість: оренда комерційної нерухомості може приносити стабільний дохід, особливо в великих містах. Офісні приміщення, торгові центри, готелі — це лише декілька варіантів.
Житлова нерухомість: інвестиції в новобудови або реконструкцію старих будинків можуть забезпечити значний прибуток, особливо якщо розташування є ключовим.
Земельні ділянки під агробізнес: з урахуванням аграрного характеру економіки України, земельні ділянки можуть бути вельми перспективним інвестиційним активом.
У більшості українців класичні інвестиції такі як інвестиції у нерухомість асоціюються зі стабільністю та навіть подекуди із традиційністю. Але на жаль в умовах сьогодення навіть такий вид інвестицій є досить ризикованим.
По-перше, треба зазначити, що строк окупності є досить довгим — близько 2-3 років з моменту закладення котловану до моменту здачі будинку в експлуатацію, в залежності від того чи іншого забудовника. По-друге, висока ціна помилки, на ваш майбутній дохід безпосередньо може повпливати невірний вибір забудовника, проєкту та те як буде розвиватися економічна ситуація в країні.
У коментарі для PaySpace Magazine, фахівці інвестиційного сервісу Inzhur, що спеціалізується на спільному придбанні обʼєктів нерухомості розповіли як стати співвласниками вже побудованих прибуткових і професійно керованих об’єктів нерухомості та щомісячно отримувати відсоток від довгострокової оренди у вигляді дивідендів.
«Перше та найважливіше на що потрібно звернути увагу при обранні того чи іншого виду інвестицій – це професійний досвід та управлінську експертизу компанії із якою ви бажаєте проінвестувати. Inzhur має багаторічний досвід роботи з інвестиціями та нерухомістю. Ми будуємо та продаємо великим приватним інвесторам чи компаніям. Це дозволило створити для українців сервіс, із яким кожен може інвестувати не лише у квартири, а й у високоліквідні комерційні об’єкти нерухомості, та щомісячно отримувати дивіденди від здачі в довгострокову оренду. До того ж можна інвестувати у житлову нерухомість через інвестиційний фонд InzhurBud, який відкриє ринок житлової нерухомості для всіх українців, поріг входу є значно нижчим, а прогнозована дохідність вищою», — розповіли представники інвесткомпанії.
Інвестиції в стартапи
Технологічний бум у світі не оминув Україну. У сучасних умовах світової диджиталізації та технологічного прогресу стартапи стають основним двигуном інновацій та економічного розвитку. Україна, з її багатим технічним талантом та активною IT-спільнотою, не є винятком з цього списку.
Інвестування в українські стартапи відкриває двері до різноманітних можливостей, починаючи від технологічних нововведень до революційних рішень у сфері сільського господарства, медицини та освіти.
Технологічні стартапи: зростання IT-сектора створює широкі можливості для інвестування.
Агротехнології: інновації в агросекторі можуть революціонізувати виробництво та постачання продуктів.
Освітні платформи та IT-сфера: онлайн-освіта стає дедалі актуальнішою, а це створює можливості для інвестицій.
Індустрія defense tech, або оборонні технології, отримала значний розвиток. Фото: pexels.com
Інвестиції в український defense tech
Під час повномасштабної війни росії проти України, тема національної безпеки стала ключовою для нашої держави. Відповідно, індустрія defense tech, або оборонні технології, отримала значний розвиток і стала центром уваги як внутрішніх, так і закордонних інвесторів.
У нашому матеріалі Армія роботів, перспективи ШІ, стартапи: репортаж із львівської ІТ Arena ми детально розповіли про ключові найважливіші технології, які потрібні для перемоги України.
Саме в оборонному напрямку існує дуже багато успішних стартапів, в які вигідно інвестувати.
Можливості для інвесторів:
- Інноваційні стартапи: Молоді компанії пропонують революційні рішення у сфері оборонних технологій.
- Співпраця з державним сектором: Державні закупівлі й державно-приватне партнерство можуть бути потужним стимулом для інвесторів.
- Експортні можливості: Українські defense tech-рішення отримують визнання на міжнародному рівні, відкриваючи двері для експортних угод.
Крім того, багато зараз розробок спрямовані на відновлення країни, розмінування та відбудову інфраструктурних об’єктів.
В Україні з’являється багато можливостей для «зелених» інвестицій. Фото: pexels.com
Бізнес. Сільське господарство. Енергетика
Зелені інвестиції
Зі зростанням екологічної свідомості в Україні з’являється багато можливостей для «зелених» інвестицій:
Відновлювані джерела енергії: вкладання в сонячні панелі чи вітряні станції може бути довгостроковою перспективою.
Екологічний транспорт: з розвитком технологій електротранспорту в Україні відкриваються нові інвестиційні горизонти.
Прямі інвестиції в бізнес
Франшизи: купівля франшизи від відомого бренду може бути безпечним та прибутковим рішенням.
Інвестиції в місцевий бізнес: малі та середні підприємства часто шукають інвесторів для розширення своєї діяльності.
Інвестиції в сільське господарство
В Україні сільське господарство завжди було ключовим сектором економіки. Виноробство, фермерські господарства, а також органічне вирощування – всі ці напрямки можуть пропонувати цікаві інвестиційні можливості.
Зберегти та примножити статки – це досить конверсійні цілі. Примножити – це означає взяти на себе ризики
Для початку варто зберегти свої активи, радить доцент кафедри економіки Київського міжнародного університету Імпел Гріффін.
Депозит. Зберегти 100.000$ – це означає, що б нічого не сталося на протязі, наприклад 5 років. Тоді це депозит у іноземному великому системному банку, при цьому потрібно врахувати, що Фонд гарантування лімітує розмір гарантії. А це означає, що Вам потрібно знайти 10 таких банків в Україні. Ваш депозит примножиться на 1-5% на рік. Це супер у валюті. Це складно. Хоча можливо.
Банківський сейф. Гарно, але бомби, ракети. Шанс не великий втратити все, але він є. У надзвичайних випадках банки будуть закриті. І навіть у разі як що Вам вдасться отримати із сейфа 100.000$ потрібно їх кудись далі переховати. Ваша сума збережеться, хоча через 5 років за збережену суму ви купите менше товарів. Інфляція. А ще Ви заплатите за сам сейф чималу суму. Сейф це складно, але можливо.
Зберігання вдома. Ризиковано з багатьох сторін.
Інфляція відкусить великий шматок купівельної вартості.Фото:pexels.com
Військові облігації, Облігації внутрішнього державного займу – надійно, без податків, гарантовано державою, просто через Приват, Моно, Сенс тощо. А ще це патріотично. Як що не втратити через якісь причини доступ до своїх облігацій, як що заздалегідь оформити спадок або довірче керування – гарна ідея. Але інфляція відкусить великий шматок купівельної вартості.
«Я б радив перш за все вкладати у реальне, практичне, сертифіковане знання. Освіта та курси, які дають нових глобальних знань. Що б у будь-які часи бути потрібним. Мова, IT, землеробство, будівництво тощо.
Золоті сертифікати глобального обігу. Власний бізнес. Під час війни це звучить дуже альтернативно. Чим вище очікуваний прибуток, тим більше ризик. Чим новіше ідея для інвестування – тим більше ризик. Чим молодше економіка, тим більше можливостей, тим більше ризик», — вважає Гріффін.
Попри усі ризики та виклики альтернативних інвестицій, диверсифікація інвестиційного портфеля – ключ до зменшення ризиків та забезпечення стабільного доходу. Перш ніж інвестувати, завжди рекомендується робити глибокий аналіз ринку та потенційних ризиків.
Вам також буде цікаво:
Інвестиції у нерухомість у 2023-ому: чи ризиковано і куди краще вкласти гроші?
Український стартап у сфері фінтеху Saldo Apps залучив перші інвестиції
