close-btn
PaySpace Magazine Global toggle EN
Мы в соцсетях:
PaySpace Magazine Global toggle EN

ТОП-5 популярных схем платежного мошенничества по итогам 2020 года

Читайте в обзоре, как чаще всего киберпреступники обманывают украинцев и будьте бдительными

Фото: hardverapro.hu

Эксперты подбили итоги платежного и банкоматного мошенничества в Украине в 2020 году и рассказали, какие схемы являются самыми распространенными. Читайте в обзоре, как чаще всего киберпреступники обманывают украинцев и будьте бдительными.

1. Корона-мошенничество

Пандемия кардинально изменила мир, а мошенникам подкинула дополнительную возможность быстрой наживы. К направлениям киберфрода, связанного с COVID-19, относятся фейковая продажа всего «антикоронавирусного», вредоносные приложения и ссылки на ресурсы, которые «в реальном времени отслеживают всплеск коронавируса на вашей улице». Мошенники запускают онлайн-курсы, обещающие дополнительный заработок в интернете, курсы по изучению иностранных языков, мошеннические онлайн-кинотеатры и театры, онлайн-фитнес, мобильные приложения для доставки еды и лекарств, фальшивые онлайн-консультации семейного врача, фишинговые сайты для оплаты коммунальных, переводов с карты на карту и пополнения мобильного, сервисы для якобы возвращения денег за неиспользованные авиабилеты и путевки, платные опросники на тему вируса, а также мошеннические Viber-боты, рассылающие сообщения о государственной помощи в связи с распространением COVID-19.

Как мы видим, мошенники спешат наживиться на всем том, что на самом деле в 2020 году стало актуальным. Поэтому нужно быть внимательными и не попадаться на уловки преступников, которые играют на чувствах доверчивых граждан.

2. Романтическое мошенничество

В 2020 году актуальной была и схема мошенничества на сайтах знакомств: преступники выбирали себе жертв на таких сайтах или в социальных сетях, а затем рассылали им романтические сообщения или фишинговые письма с целью выманивания средств, реквизитов карт и вымогательства.

3. Угон SIM-карты

Данный вид кибермошенничества актуален уже не первый год и, к сожалению, лишь набирает оборотов. Схема заключается в перевыпуске SIM-карты без ведома ее владельца с целью опустошения банковского счета жертвы, оформления кредитов на имя потерпевшего, кражи личной информации, вымогательства и т.д.

Благоприятными предпосылками для роста мошенничества с угоном SIM-карт является большое количество неидентифицированных абонентов (в Украине — более 80%), использование SMS для подтверждения банковских и финансовых операций, упрощенные условия восстановления SIM-карты.

Самыми распространенными сценариями этого вида мошенничества являются следующие:

  • Злоумышленники восстанавливают доступ к онлайн-банкингу, повышают лимиты и осуществляют мошеннические переводы всех имеющихся денег.
  • Злоумышленники восстанавливают доступ к гугл-аккаунту, получают доступ к копиям идентификационных документов и оформляют онлайн-кредиты.
  • Злоумышленники восстанавливают доступ к вайберу, получают доступ к контактам жертвы и рассылают сообщения для дальнейшего обмана контактов жертвы.

С целью повышения осведомленности пользователей финансовых услуг о рисках, связанных с угоном финансового номера, Ассоциация «ЕМА» создала универсальный автоматизированный сервис для осуществления банками, финансовыми и платежными сервисами проверки статусов замены SIM-карты перед выполнением высокорисковых операций, связанных с использованием номера мобильного телефона клиента. С 5 января 2021 года сервис Mobile Check было введено в промышленную эксплуатацию.

4. Фишинговые сайты

Мошенничество в интернете, которое не теряет актуальность из года в год. Поддельные веб-сайты под видом сайтов банков, торговых площадок, финансовых сервисов и сервисов доставки выманивают у жертв денежные средства, реквизиты карт, ключи и пароли доступа к системам ДБО.

5. Мошенничество с призами

Преступники проводят фейковые акции и опросы с «выигрышем» ценных призов. При этом мошенники вынуждают своих жертв переводить средства для получения приза наперед под видом уплаты налогов, комиссий и т.д.

Вот одна из историй, иллюстрирующая популярные схемы с призами. Девушке пришло смс-сообщение о том, что она выиграла внедорожник Volkswagen Tiguan. Она перешла по указанному адресу веб-сайта, чтобы удостовериться в выигрыше, и обнаружила свой номер телефона в списке победителей. Организаторы объяснили девушке, что она может получить автомобиль или забрать 800 тыс грн. Поскольку у жертвы нет удостоверения водителя, она выбрала второй вариант. Далее мошенники объяснили девушке условия получения выигрыша — ей необходимо перевести на указанный счет 17 тыс грн налога и 8 тыс грн за быстрое оформление выигрыша. Озвученные условия не вызвали подозрений у жертвы и она поспешила совершить перевод на сумму 25 тыс грн на указанный счет. Больше на связь с девушкой никто не выходил, однако она продолжала верить в удачу даже после того, как обратилась в полицию. Как оказалось в ходе проверки, все номера, с которых звонили так называемые организаторы акции, зарегистрированы в Шахтерске — на оккупированной территории.

Источник: Ассоциация «ЕМА»

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Сколько заработали кибермошенники на украинцах в 2020 году — свежие данные

Хочу получать:

ТОП новости, билеты на мероприятия, бесплатно!

Материалы по теме