В материале мы рассмотрим, к кому из участников финансового рынка Украины Национальный банк применил меры воздействия в виде штрафов, а также кто из игроков потерял лицензии в октябре 2024 года
Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в октябре 2024 — аналитика Фото: bank.gov.ua, zt.tax.gov.ua, km.tax.gov.ua, pngwing.com
В течение октября 2024 года два банка и 11 небанковских финансовых учреждений получили от НБУ штрафы. Также за этот месяц регулятор частично или полностью отозвал лицензии более двум десяткам компаний. Подробнее об этом поговорим далее.
Кого и на сколько НБУ оштрафовал в октябре
Банки
Самый большой штраф среди финучреждений в октябре получил лидер розничного банковского рынка в Украине — АО КБ «ПриватБанк» — 1,7 млн грн — за выявленные во время проведения планового выездного мониторинга нарушения законодательства, регулирующего деятельность платежных систем, использование платежных инструментов и схем выполнения платежных операций.
Другой банк, получивший штраф в октябре — ПАО «МТБ Банк» — 200 тыс. грн за нарушение требований абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона о ПОД/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать, внедрять внутренние документы банка по вопросам ПОД/ФТ, а также в части недостаточности введенных во внутренних документах банка по вопросам ПОД/ФТ процедур для обеспечения эффективного управления рисками.
Напомним, что сокращение ПОД/ФТ означает Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Для сравнения, в августе регулятор оштрафовал сразу четыре банка, суммарно на более 40 млн грн. В сентябре были оштрафованы три банка на сумму более 26 млн грн (подробнее рассмотрим в инфографике ниже).
Интересное по теме: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в сентябре 2024 — аналитика
Небанковские финансовые учреждения
Среди небанков наибольший штраф получило ООО «СОС Кредит» — 799 тыс. грн за нарушение сразу шести требований, в частности, части пятой статьи 9 Закона о ПОД/ФТ, пункта 10 раздела II Положения об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 107 (с изменениями), в части ненадлежащего исполнения работником учреждения, ответственным за проведением финансового мониторинга в учреждении, обязанности по информированию руководителя учреждения по вопросам в сфере ПОД/ФТ.
К ООО ФК «Єдиний Простір» Нацбанк применил штраф — 612,0 тыс. грн также сразу за ряд нарушений, в частности Закона Украины «О платежных услугах» (части первой статьи 30, части четвертой статьи 31), а также абзаца 1 пункта 11 раздела II Правил хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг, утвержденных постановлением Правления НБУ от 14.07.2022 №147 (с изменениями).
На ООО «ФК «Мустанг Фінанс» наложен штраф в размере 391 тыс. грн за нарушение нескольких требований, в частности, пункта 15 части второй статьи 8 Закона о ПОД/ФТ и абзаца первого пункта 79 раздела IV Положения № 90* в части ненадлежащего выполнения учреждением обязанности в полном объеме подавать в порядке, установленном НБУ, на его запросы достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и т.п.), копии документов или выписки из документов, касающихся выполнения учреждением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и необходимые Нацбанку для осуществления им надзора в сфере ПОД/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
ООО «Універсальний Дата Центр» оштрафовано на 170 тыс. грн за несвоевременное представление регулятору отчетности по вопросам деятельности на платежном рынке за июнь 2024 года.
КС «Альянс», ООО «Зет-Фінанс», ООО «Еріда», ООО «ІЛК «Веріда Україна», ООО «Тормес-Капітал», ООО «ФК «Уфог», ООО «Амідрі» — штрафы в размере 51 тыс. грн каждому учреждению за нарушение требований пункта 5 раздела ІІ Правил № 140 и пункта 15 приложения к Правилам № 140 в части непредставления в НБУ отчетности по вопросам ПОД/ФТ, непредставления в Национальный банк отчетности по вопросам ПОД/ФТ в срок, определенный Правилами № 140.
Читайте популярное: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в августе 2024 — аналитика
Кто потерял лицензии в октябре 2024 года
Согласно данным, опубликованным на сайте НБУ, в октябре регулятор отозвал (аннулировал) лицензии более чем двум десяткам небанков.
Так, 29 и 30 октября на основании собственных заявлений аннулированы лицензии на деятельность следующих финкомпаний:
- ООО «Інвестиційна Незалежна Група» — с правом осуществлять деятельность по предоставлению такой финансовой услуги, как предоставление средств и банковских металлов в кредит;
- ООО «Лізингфінанс», ООО «Фінкар» — с правом осуществлять деятельность по предоставлению такой финансовой услуги, как финансовый лизинг;
- ФК «Кредитонлайн», ООО «ФК «Артеміда-Ф» — с правом осуществлять деятельность по предоставлению таких финансовых услуг, как факторинг, предоставление средств и банковских металлов в кредит;
- ЧАО «СК «Престиж» и ЧАО «СК «Залізничні Шляхи» — исключение из Государственного реестра финансовых учреждений.
24 и 23 октября аннулированы лицензии на деятельность финансовых компаний:
- ООО ФК «Інновація», ООО ФК «Мадрид» — предоставление средств и банковских металлов в кредит, факторинг;
- ООО ФК «Чорний Лебідь», ООО ФК «Каррон» — предоставление средств и банковских металлов в кредит, факторинг, финансовый лизинг;
- ООО «Транс-Лізинг-Компані» — финансовый лизинг;
- ООО «Гоу Кеш» — предоставление средств и банковских металлов в кредит;
- ПО «Економ Ломбард» Добродькін О.М. і Компанія», ПО «Ломбард Копійка» ООО «Укр.Концепт-Кар» І ПП «ІД» — предоставление средств и банковских металлов в кредит в виде ломбардных кредитов;
На основании собственных заявлений отозваны лицензии:
- ООО «КУ «Ролмен» аннулирована лицензия на деятельность финансовой компании с правом осуществлять деятельность по предоставлению такой финансовой услуги, как предоставление средств и банковских металлов в кредит;
- ООО «ФК «Аксіома» аннулирована лицензия на деятельность финансовой компании с правом осуществлять деятельность по предоставлению такой финансовой услуги, как факторинг.
15 октября НБУ обнародовал информацию о том, что трем страховщикам и кредитному союзу аннулированы лицензии и исключены из Государственного реестра финансовых учреждений.
Регулятор, руководствуясь особым порядком во время действия военного положения, на основании заявления Корюковского районного кредитного союза «Корюківська» аннулировал ей лицензию на осуществление деятельности кредитного союза и исключил из ГРФУ. Кредитный союз имел лицензию на осуществление деятельности с правом предоставления средств и банковских металлов в кредит и привлечения средств и банковских металлов, подлежащих возврату.
Аннулированы лицензии на осуществление деятельности по страхованию трем компаниям и исключение из ГРФУ на основании их заявлений в связи с завершением процедуры выхода с рынка:
- ПАО «Страхове Товариство «Гарантія»;
- ПАО «Страхова Компанія «Грандвіс»;
- Обществу с дополнительной ответственностью «Ніко Страхування».
Читайте также: Как менялась инфляция в Украине в 2024 году и чего ожидать — аналитика
14 октября Нацбанк Украины аннулировал лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг двум небанковским финансовым учреждениям. В связи с непроведением деятельности по предоставлению финансовых услуг в течение шести месяцев подряд:
- ООО «Факторингова Компанія «Фонд Гарантування Інвестицій» — аннулирована лицензия на деятельность финансовой компании с правом предоставления такой финансовой услуги, как факторинг;
- ООО «Фінансова Компанія «Палата Апеляційних Уповноважених» — аннулирована лицензия на деятельность финансовой компании с правом предоставления финансовых услуг: предоставление средств и банковских металлов в кредит, факторинг, финансовый лизинг.
Также 8 октября НБУ аннулировал трем небанковским финансовым учреждениям лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг и исключил их из Государственного реестра финансовых учреждений (на основании собственных заявлений):
- ООО «Ансу» — факторинг;
- ООО «ФК «Альта Капітал», ООО «ФК «Надія Фінанс» — предоставление средств и банковских металлов в кредит.
Кроме того, регулятор принял решение об отказе ОДО «СК «Європоліс» в возобновлении временно остановленных лицензий на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг).
Отметим, что материал готовился на основе данных, которые публиковал Национальный банк Украины на официальном сайте bank.gov.ua в течение октября 2024 года.
Напомним, что недавно Правление НБУ приняло решение оставить учетную ставку на уровне 13%. Это решение вместе с поддержкой стабильности валютного рынка позволит удержать инфляционные ожидания под контролем, замедлить инфляцию в следующем году и постепенно вернуть ее к уровню 5%.
Также 31 октября регулятор обнародовал обновленный макропрогноз на 2024-2026 годы, в котором говорится о том, что будет с экономикой Украины в ближайшее время. Подробнее читайте в материале по ссылке.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Что изменилось в экономической сфере Украины за август-сентябрь: аналитика НБУ
В Украине значительно ускорилась инфляция: Гетманцев назвал причины
Каких монет и банкнот больше всего в наличном обращении Украины — отчет НБУ
Telegram
Viber