В Украине среди 61 банка 26 имеют иностранных совладельцев, а 7 контролирует государство (по состоянию на март 2025). Аналитики YouControl, используя данные НБУ, исследовали владельцев банков, их корпоративные связи и связь с политически значимыми лицами
Кто владеет украинскими банками — исследование YouControl Фото: motionarray.com, freepik.com
Крупнейшие банки по уставному капиталу — государственные
По состоянию на 01.02.2025 активы банков составляют 3,4 трлн грн. В 2024 году их доходы достигли 507,3 млрд грн, а за январь 2025 — 45,6 млрд грн.
Большинство банков зарегистрированы в Киеве (46), 4 — на Львовщине, 3 — в Днепропетровской области, по 2 — в Запорожской, Одесской и Черниговской областях, по 1 — в Харьковской и Полтавской.
Совокупный уставный капитал банков — 408,5 млрд грн. Лидерами по его размеру являются учреждения под контролем государства:
- АО КБ «Приватбанк» — 206,01 млрд грн;
- АО «Ощадбанк» — 49,5 млрд грн;
- АО «Укрэксимбанк» — 45,6 млрд грн;
- АО «Сенс Банк» — 28,7 млрд грн;
- АБ «Укргазбанк» — 13,8 млрд грн.
Четыре из вышеупомянутых государственных банков, кроме «Сенс Банка», входят в пятерку крупнейших по чистым активам в 2024 году.
В январе 2024 года 88,9% акций АО «Первый Инвестиционный Банк» перешли в собственность государства. Ранее они принадлежали Евгению Гинеру, который находится под санкциями СНБО с 19.10.2022. Уставный капитал банка — 338,1 млн грн.
В июле 2024 года национализировали АО «Мотор-Банк», 100% акций которого взыскали в пользу государства по решению ВАКС от 18.04.2024 (дело № 991/558/24). Ранее акционером был экс-нардеп Вячеслав Богуслаев, под санкциями СНБО с 01.04.2023.
Политически значимое лицо (PEP, PEPs) — физическое лицо, его родственник или связанное лицо, имеющее значительное политическое влияние или контролирующее компанию через политические связи.
Интересное по теме: Комитет ВРУ поддержал законопроект о банках финансовой инклюзии: что изменится
Почти половина украинских банков — с иностранными владельцами
Акционерами около 43% от всех украинских банков (26) с долей более 10% являются иностранные компании. При этом в 20-ти из них доля иностранного капитала превышает 95%.
В то же время бенефициарами 5 банков с иностранным капиталом являются граждане/резиденты Украины:
- АО «Банк Авангард» — бенефициары Макар Пасенюк и Константин Стеценко
- ПАО «МТБ Банк» — бенефициары Игорь Згуров и Михаил Партикевич.
- АКБ «Индустриалбанк» — бенефициар Игорь Дворецкий
- АО «Таскомбанк» — бенефициар Сергей Тигипко
- АО «Универсал Банк» / Monobank — бенефициар Сергей Тигипко
11 из 12 банков с самым высоким индексом финансовой надежности по FinScore (YouControl, IV квартал 2024) имеют иностранные инвестиции.
В украинском банковском секторе представлены международные группы, в частности Citigroup Inc. (США, «Ситибанк»), PKO Bank Polski (Польша, «Кредобанк»), OTP Bank Group (Венгрия, «ОТП Банк»), SEB Group (Швеция, «СЕБ Корпоративный Банк»), ING Group (Нидерланды, «ИНГ Банк Украина»), Credit Agricole (Франция, «Креди Агриколь Банк»), Raiffeisen Bank International (Австрия, «Райффайзен Банк»), Intesa Sanpaolo (Италия, «Правэкс Банк»), Credit Europe Bank (Нидерланды/Турция, «Кредит Европа Банк») и др.
Украинские банки и их связи с корпоративными группами и PEPs
В 42 корпоративные группы в YouControl входят 39 украинских банков, из которых 3 относятся к нескольким группам одновременно (ПАО «Банк Восток», АО «Кристалбанк», ПУАО «КБ «Аккордбанк»). Два банка (АО «Таскомбанк» и АО «Универсал Банк») входят в корпоративную группу «ТАС» под руководством экс-нардепа Сергея Тигипко.
НБУ выделяет 15 банковских групп, большинство из которых относятся к корпоративным группам. Например, банковская группа «Авангард» входит в корпоративную группу ICU Макара Пасенюка и Константина Стеценко, а «Драгон» — в «Драгон Капитал» под руководством Томаша Фиалы. Только «Банковская группа Ощадбанк» структурирована в соответствии с данными НБУ.
Кроме банков Сергея Тигипко, еще 8 украинских банков связаны с национальными публичными деятелями:
- ПУАО «КБ «Аккордбанк» — акционер Даниил Волынец, муж посла Украины в США Оксаны Маркаровой, ключевое лицо «Группы семьи Волынец».
- АО «А-Банк» — акционер Григорий Суркис, экс-нардеп, ключевое лицо «Группы семьи Суркисов».
- АБ «Клиринговый Дом» — бенефициарка Юлия Левочкина, экс-нардеп, сестра нардепа Сергея Левочкина, ключевое лицо «Группы семьи Левочкиных».
- АО «Банк Инвестиций и Сбережений» — акционер Степан Ивахив, нардеп, ключевое лицо «Континиум».
- АО «ПУМБ» — бенефициар Ринат Ахметов, экс-нардеп, ключевое лицо «СКМ».
- АО «Кристалбанк» — акционерка Марина Ленниг, жена экс-заместителя министра экономики Вадима Копылова.
- АО «Асвио Банк» — акционер Александр Супруненко, экс-нардеп, ключевое лицо «Группы братьев Супруненко».
- АО «МИБ» — бенефициар Петр Порошенко, нардеп, ключевое лицо «Укрпроминвест», с 12.02.2025 под санкциями СНБО.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
На сколько выросли доходы ведущих банков Украины — Опендатабот
Укргазбанк (UGB) первым в Украине переходит на инклюзивные платежные карты
Банки будут тщательнее проверять документы клиентов — НБУ
Источник: YouControl.
Telegram
Viber