Нацбанк призывает украинские банки способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам украинских компаний
Фото: freepik.com
В НБУ начали обращаться украинские компании и бизнес-ассоциации, которые сообщили о блокировании/отказе иностранных банков (прежде всего европейских) от проведения платежей в/из Украины по внешнеэкономическим контрактам.
В частности, иностранные банки блокируют операции с участием юридических лиц, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, находится ли соответствующий населенный пункт под временной оккупацией РФ или под контролем Украины.
В основном иностранные банки не детализируют основание для отказа со ссылкой на требования внутренней политики и процедур комплаенс. Однако некоторые объяснили такой подход тем, что они не имеют проверенного источника данных о статусе таких территорий Украины. Поэтому необходима дополнительная коммуникация украинских банков по этому вопросу с иностранными банками.
Читайте также: Какую платежную систему выбрать как альтернативу Mercury
В связи с этим Нацбанк направил письмо украинским банкам и банковским ассоциациям, в котором рекомендовал способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам клиентов, зарегистрированных на территории частично оккупированных областей Украины.
«По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности секторальными санкциями Европейского Союза в отношении неподконтрольных Правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и тому подобное. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования является необоснованным», — говорится в письме НБУ.
Как решить эту проблему
Нацбанк Украины напомнил, что для устранения препятствий при проведении расчетов по внешнеэкономическим договорам доступны следующие ресурсы для осуществления иностранными банками комплаенс-проверок:
- англоязычная целевая страница Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины;
- обновленные вопросы-ответы на официальном веб-сайте Еврокомиссии о выполнении регламентов Совета ЕС относительно санкций в отношении временно оккупированных территорий.
Вас может заинтересовать: В Украине может появиться банк «плохих активов» для решения проблемы NPL
Для информирования иностранных банков об указанных выше ресурсах для минимизации рисков блокировки средств / отказа в проведении операции клиентам НБУ рекомендует украинским банкам коммуницировать с иностранными относительно следующего:
- перед инициированием платежа — связаться с уполномоченным подразделением соответствующего банка-партнера для объяснения содержания операции и предоставления дополнительной информации / документов по украинской компании / платежа (при необходимости) с учетом разъяснения DG FISMA;
- детализация платежных сообщений — по исходящим платежам следует указывать в соответствующих полях платежного сообщения исчерпывающую информацию о подконтрольности Украине населенного пункта, где зарегистрирован клиент-плательщик;
- в случае блокировки средств клиента — обратиться в банк, который заблокировал платеж, относительно выяснения оснований отказа и согласования объема дополнительных мер / информации, необходимых иностранному банку для его осуществления.
В письме говорится, что украинские банки должны в месячный срок проинформировать НБУ о результатах принятых мер, а также проблемные вопросы, выявленные в ходе коммуникации с банками-партнерами, и предложения относительно возможных путей их решения.
Отметим, это далеко не первый подобный прецедент отказа обслуживания украинцев со стороны иностранных крупных компаний. В конце июля американская финтех-компания Mercury, которая имеет большую популярность среди стартапов, решила заблокировать счета украинских предпринимателей. Позже представители Mercury в комментарии PaySpace Magazine объяснили свое решение — прочитать можно здесь.
Также популярный сервис для сбора донатов Buy Me a Coffee прекращает обслуживать украинские аккаунты из-за «20% территории Украины, которые подпадают под действие санкций». Американская краудфандинговая компания, судя по всему, обновила свои правила и прекращает предоставлять полноценный сервис для украинских пользователей.
Кроме того, в прошлом году платежный оператор Wise временно приостановил возможность перевода денежных средств с гривневых счетов для своих клиентов во всем мире.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Картами каких банков украинцы пользуются больше всего — НБУ
НБУ принял решение по учетной ставке
Какие деньги чаще всего подделывают мошенники в 2024 году — НБУ
Источник: НБУ
