В июле Национальный банк Украины принял санкции к трем банковским и 16 небанковским финансовым учреждениям
Фото: bank.gov.ua
Как говорится в сообщении регулятора, речь идет о нарушении законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также требований валютного законодательства. К Первому украинскому международному банку, ключевым владельцем которого является Ринат Ахметов, был применен штраф в размере 10,85 миллионов гривен.
Как обнаружили в НБУ, ПУМБ допустил нарушение закона о противодействии отмыванию доходов в части ненадлежащей проверки клиента; ненадлежащего выполнения усиленных мер проверки клиента, риск деловых отношений с которым является высоким; ненадлежащего применения риск-ориентированного подхода; а также непередачи при осуществлении перевода средств информации о плательщике перевода.
Также банк допустил нарушение положения НБУ о финмониторинге в части необеспечения онлайн-мониторинга и дальнейшего мониторинга информации о плательщике переводов средств; необеспечение анализа и выявления финансовых операций клиентов, содержащих индикаторы подозрительности; а также невыявление всех критериев риска отмывания доходов при анализе информации по результатам проверки клиентов.
В то же время в пресс-службе банка ПУМБ отметили, что недостатки, которые обнаружил регулятор, банк уже исправил.
«На техническое совершенствование систем и программного обеспечения направлено почти 20 млн. гривен, что позволяет использовать новейшие инструменты для повышения эффективности работы мониторинга и автоматического контроля соблюдения установленных ограничений регулятора. Также, банк согласно рекомендациям НБУ, создал поэтапный план действий по совершенствованию процессов в этом сегменте и начал его выполнение. Начисленная сумма штрафов уже уплачена в пользу НБУ», — говорится в официальном комментарии пресс-службы банка.
Интересное по теме: НБУ снизил учетную ставку: на сколько и что дальше
Кроме того, банк «Конкорд» был оштрафован на 400 тысяч гривен за нарушение указанного закона в части несопровождения перевода средств необходимой информацией о получателе и плательщике. Сам этот банк, напомним, 1 августа было решено лишить лицензии и ликвидировать. На 51 тысячу гривен был также оштрафован Кристалбанк за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода.
В свою очередь, микрокредитную организацию CreditKasa (ООО «Укр Кредит Финанс») оштрафовали за ненадлежащую организацию и проведение первичного финмониторинга на 2,5 миллиона гривен.
После штрафа на миллион: сервису микрозаймов CreditUP восстановили лицензию
Также регулятор применил штрафы к целому ряду сети пунктов обмена валют и других финкомпаний, в частности, к ФК «Центрофинанс» — в 500 тысяч гривен, ФК «Альфа-Инвест Групп» и «Премиум Финанс» — по 400 тысяч, ФК «Магнат» — 250 тысяч, ФК «Валта Групп» — 204 тысячи, ФК «Аверс» — 200 тысяч, ФК «Проксима», ФК «Бизнес-партнер» и «Укр-Транс-Кепитал» — по 51 тысяче, ФК «Октава Финанс» — 50 тысяч.
К ФК «Стидва» применен символический штраф в 1,7 тысячи гривен за то, что не стала на учет как субъект первичного финмониторинга, к ФК «Финансовый мир» — письменное предостережение за непредставление вовремя в НБУ плана мероприятий по финмониторингу, валютному надзору и надзору по вопросам реализации санкций, а к представительству Willis Polska S.A. — письменное предостережение за непредставление отчетности по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов.
Кроме того, за ряд нарушений в сфере финмониторинга на 153 тысячи гривен оштрафована страховая компания «Кредо». В свою очередь, винницкую сеть ломбардов «Приват» оштрафовали на 51 тысячу гривен за игнорирование предыдущего предостережения Нацбанка.
Ранее мы писали: что Нацбанк Украины принял решение отозвать банковскую лицензию и ликвидировать АО «АКБ «КОНКОРД»
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Как пополнить карту наличными без риска, согласно новым правилам НБУ
Рост спроса на кредиты: опрос банков от НБУ
Кого НБУ лишил лицензий и исключил из реестра
Telegram
Viber