У липні Національний банк України вжив санкцій до трьох банківських та 16 небанківських фінансових інституцій
Фото: bank.gov.ua
Як ідеться у повідомленні регулятора, йдеться про порушення законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства. До Першого українського міжнародного банку, ключовим власником якого є Рінат Ахметов, було застосовано штраф у розмірі 10,85 мільйонів гривень.
Як виявили в НБУ, ПУМБ допустив порушення закону про протидію відмиванню доходів в частині неналежної перевірки клієнта; неналежного виконання посилених заходів перевірки клієнта, ризик ділових відносин з яким є високим; неналежного застосовування ризик-орієнтованого підходу; а також непередачі під час здійснення переказу коштів інформації про платника переказу.
Також банк допустив порушення положення НБУ про фінмоніторинг у частині незабезпечення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів; незабезпечення аналізу та виявлення фінансових операцій клієнтів, що містять індикатори підозрілості; а також невиявлення усіх критеріїв ризику відмивання доходів при аналізі інформації за результатами перевірки клієнтів.
Водночас у пресслужбі банку ПУМБ зазначили, що недоліки, які виявив регулятор, банк вже виправив.
“На технічне удосконалення систем та програмного забезпечення скеровано майже 20 млн. гривень, що надає можливість використовувати новітні інструменти для підвищення ефективності роботи моніторингу та автоматичного контролю дотримання встановлених обмежень регулятора. Також, банк згідно рекомендаціям НБУ, створив поетапний план дій з удосконалення процесів в цьому сегменті та розпочав його виконання. Нарахована сума штрафів вже сплачена на користь НБУ”, – йдеться в офіційному коментарі пресслужби банку.
Крім того, банк “Конкорд” було оштрафовано на 400 тисяч гривень за порушення зазначеного закону у частині несупроводження переказу коштів необхідною інформацією про отримувача та платника. Сам цей банк, нагадаємо, 1 серпня було вирішено позбавити ліцензії та ліквідувати. На 51 тисячу гривень було також оштрафовано Кристалбанк за неналежне застосовування ризик-орієнтованого підходу.
В свою чергу, мікрокредитну організацію CreditKasa (ТОВ “Укр Кредит Фінанс”) оштрафували за неналежну організацію та проведення первинного фінмоніторингу на 2,5 мільйона гривень.
Після штрафу на мільйон: сервісу мікропозик CreditUP поновили ліцензію
Також регулятор застосував штрафи до цілої низки мережі пунктів обміну валют та інших фінкомпаній, зокрема, до ФК “Центрофінанс” – у 500 тисяч гривень, ФК “Альфа-Інвест Груп” та “Преміум Фінанс” – по 400 тисяч, ФК “Магнат” – 250 тисяч, ФК “Валта Груп” – 204 тисячі, ФК “Аверс” – 200 тисяч, ФК “Проксима”, ФК “Бізнес-партнер” та “Укр-Транс-Кепітал” – по 51 тисячі, ФК “Октава Фінанс” – 50 тисяч.
До ФК “Стідва” застосовано символічний штраф у 1,7 тисячі гривент за те, що не стала на облік як суб’єкт первинного фінмоніторингу, до ФК “Фінансовий світ” – письмове застереження за неподання вчасно до НБУ плану заходів з фінмоніторингу, валютного нагляду та нагляду з питань реалізації санкцій, а до представництва Willis Polska S.A. – письмове застереження за неподання звітності з питань запобігання та протидії відмиванню доходів.
Крім того, за низку порушень в сфері фінмоніторингу на 153 тисячі гривень оштрафовано страхову компанію “Кредо”. В свою чергу, вінницьку мережу ломбардів “Приват” оштрафували на 51 тисячу гривент за ігнорування попереднього застереження Нацбанку.
