В ходе проверки было установлено, что финучреждение не соблюдает требования закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
В главный офис банка регулятор направил письменное предупреждение за нарушение требований финансового мониторинга и игнорирование правил по работе с клиентами. Штраф, который был наложен на АО «Сенс Банк» (бывший АО «Альфа-Банк») составил 47,7 млн грн. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
В тексте решения Комиссии регулятора говорится о «необеспечении надлежащей организации внутрибанковской системы предотвращения и противодействия и проведения первичного финансового мониторинга». Кроме того, бывший Альфа-Банк получил также штраф на сумму 400 тыс грн за нарушение требований закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
В ходе проверки Нацбанком было выявлено девять различных нарушений. В частности, банк не соблюдает регламентные сроки осуществления мер по актуализации информации о клиенте, а также не хранит в учетной карте клиента документов об усиленных мерах надлежащей проверки.
В свою очередь, пресс-служба Сенс Банка сообщила:
«Замечания, по которым применены меры влияния к АО «Сенс банк», указаны на официальном сайте НБУ, однако основные из них – это ненадлежащее изучение мерчантов при проведении операций интернет-эквайринга. Банком пересмотрены подходы к анализу партнеров сегмента электронной коммерции с учетом полученных рекомендаций от НБУ, составлен соответствующий план предпринимаемых мер. Следует отметить, что основные нарушения происходят на уровне финансовой компании, являющейся агрегатором, поэтому крайне важно совместно с банковскими ассоциациями наработать и обсудить прозрачные правила игры для всех на этом рынке и усилить надзор за деятельностью финансовых компаний, являющихся субъектами СПФМ».
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Самые прибыльные и наиболее убыточные банки 2022 года — отчет Нацбанка
Мы ранее сообщали, что в общий фонд государственного бюджета в 2022 году поступило 1,491 трлн грн. При этом суммарный дефицит бюджета за прошедший год составил 911,1 млрд грн. Сумма кассовых расходов превысила 2,702 трлн грн, или 92,2% от росписи отчетного периода. По данным Минфина, погашение госдолга обошлось Украине в 448,6 млрд грн (99,4% от плана).
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
В Украине уменьшили пособие по безработице. На какую сумму могут рассчитывать заявители?
Разрушенное жилье украинцев начнут восстанавливать за конфискованные деньги российских банков
По материалам сайта bank.gov.ua
