Национальный банк Украины в прошлом месяце применил меры воздействия к одному банку и пяти небанковским финансовым учреждениям за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства
НБУ. Фото: bank.gov.ua
По решению регулятора Коминбанк получил штраф в размере 31 млн грн за:
- неосуществление необходимой проверки клиентов;
- ненадлежащее применение рискоориентированного подхода;
- непринятие мер по выявлению критериев рисков отмывания доходов клиентами;
- непредоставление Нацбанку достоверной информации и/или документов относительно законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов.
Также Коминбанк получил еще один штраф в 2,2 млн грн за предоставление недостоверных данных о валютных операциях на запрос НБУ и письменное предостережение.
Штраф в размере 43,3 тыс. грн получил финансовый сервис NovaPay. Компания осуществляла трансграничные переводы валютных ценностей из Украины со счетов клиентов без наличия лицензии Нацбанка на осуществление таких валютных операций.
Пресс-служба NovaPay предоставила PaySpace Magazine комментарий относительно этого штрафа. В частности, НБУ оштрафовал компанию за то, что клиенты NovaPay осуществляли трансграничные операции — всего 30 операций на сумму 43 тыс. грн:
- Летом прошлого года, когда компания работала над созданием собственного мобильного приложения и делала тестовые транзакции — внутренние и несколько зарубежных. На тот момент не было разъяснений НБУ, могут ли клиенты NovaPay проводить гривневыми картами валютные операции. А в военное время получить лицензию на валютные операции невозможно.
- В конце осени — начале зимы 2023 года, когда NovaPay готовился к запуску мобильного приложения и тестировал платежи картой с помощью лаборатории Apple Pay, которая работает только в Европе. Иначе, без теста платежей, невозможно запустить расчеты цифровым кошельком для наших клиентов.
Вас может заинтересовать: Иностранные банки блокируют операции некоторых украинских компаний — НБУ
Другие штрафы
Финкомпания «Конгур» оштрафована на 935 тыс. грн за ненадлежащее обновление внутренних документов по вопросам отмывания средств, неосуществление проверки новых клиентов, ненадлежащее применение рискоориентированного подхода, невыполнение контроля за соответствием работников нормам законодательства. Также компания не подавала полноценно достоверные данные в НБУ и отправляла регулятору отчетности с нарушениями.
Финансовые компании «Фалькон» и «Фрейзер» получили штрафы по 595 тыс. грн каждая. Они не обновляли внутренние документы в соответствии с законодательством, ненадлежащим образом проверяли клиентов и применяли рискоориентированный подход, а также подавали в Нацбанк документы и отчетности с нарушениями.
Еще одна финкомпания «Аверс» оштрафована на 51 тыс. грн за ненадлежащее обновление внутренних документов и необеспечение своевременного выявления индикаторов подозрительности финансовых операций.
Другой штраф в размере 50 тыс. грн «Аверс» получила за ненадлежащее определение информации во внутренних документах об организации работы по осуществлению валютно-обменных операций.
Об аннулировании лицензий
Также НБУ на основании их заявлений аннулировал лицензии на деятельность финкомпании с правом осуществлять деятельность по предоставлению нижеуказанных финуслуг таким учреждениям:
- ООО «КАШТАН ЛИЗИНГ» — финансовый лизинг;
- ООО «ФК «ПРОФИЛЬ» — предоставление средств и банковских металлов в кредит, факторинг, финансовый лизинг.
В связи с аннулированием лицензий эти небанки исключили из Госреестра финучреждений.
Читайте также: В Украине продолжает расти курс доллара — НБУ назвал причины
Об изменениях объема лицензий
На основании собственных заявлений нижеуказанных компаний, предоставлено согласование изменения объема лицензий на деятельность финансовой компании:
- Компании «ЭКСПО ПРОПЕРТИ ГРУПП» и «МЕЖРЕГИОНАЛЬНАЯ ИНВЕСТИЦИОННО-ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ» — исключение финуслуги предоставления гарантий. Компании теперь могут предоставлять только услуги: предоставление средств и банковских металлов в кредит, факторинг, финансовый лизинг.
- Финансовые компании «ЭЛ.ЭН.ГРУП», «КИЕВКЕПИТАЛ», «ПРОГРЕССИВНЫЕ ФИНАНСЫ», «ФИНРЕЗЕРВ», «САТО» — исключение услуги финансовый лизинг. Они имеют право предоставлять только финуслуги: факторинг, предоставление средств и банковских металлов в кредит.
- Финкомпании «ИНВЕСТ-КРЕДО», «ЦЕНТРАЛ ФИНАНС» — исключение из лицензии услуги предоставления средств и банковских металлов в кредит. У компаний осталась доступной только услуга факторинг.
- Компания «ИНТЕРНЕШИНАЛ ФИНАНС» — исключение из лицензии таких услуг: предоставление средств и банковских металлов в кредит, финансовый лизинг. Она может предоставлять только услугу факторинг.
Соответствующие решения об аннулировании и изменении объема лицензий Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 2 августа.
Напомним, НБУ принял меры воздействия в отношении 15 финансовых компаний и одного ломбарда, требуя от них принятия мер для устранения нарушений, выявленных в ходе надзора.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Картами каких банков украинцы пользуются больше всего — НБУ
На сколько сократился объем неработающих кредитов в банках — НБУ
Сколько наличных выдали банки с начала года — НБУ
