Национальный банк Украины (НБУ) посоветовал банкам устанавливать лимиты на переводы на основе дохода, указанного в анкете клиента
В НБУ предложили новые лимиты на переводы Фото: freepik.com
Об этом сообщил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник на встрече Правления НБУ с руководителями 30 крупнейших банков, пишет Нацбанк на своей странице в Facebook.
«Мы советуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой, — отметил Дмитрий Олейник. — В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее — реестр «неблагонадежных» торговцев».
Также Дмитрий Олейник отметил важность отслеживания и контроля за экспортно-импортными операциями по закупке энергооборудования, и анализа ФЛП в практике уклонения от уплаты налогов корпорациями. Банковское сообщество по этому вопросу должен предоставить свои предложения, которые Национальный банк проработает и даст соответствующие рекомендации.
Интересное по теме: Сколько украинцев выехали за границу в этом году — данные НБУ
Также во время встречи глава НБУ Андрей Пышный напомнил, что с 1 октября будут действовать установленные НБУ лимиты на р2р-переводы. Финальное решение об ограничении в 150 000 грн в месяц является временным, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга, и имеет ряд исключений, в частности для волонтеров.
«Наша позиция: рынок не должен быть зарегулированным. Но в ситуации, когда бюджет теряет миллиардные суммы налогов из-за противоправных схем, такие шаги необходимы», — пояснил Пышный.
Во время встречи также обсуждались другие актуальные темы, в частности, подготовка к следующей миссии Международного валютного фонда, стабильное функционирование валютного рынка на фоне сезонного роста выручки от аграриев и успешной реструктуризации государственного долга, а также непрерывная работа банковской системы в условиях длительного отсутствия электроэнергии.
UPD. Нацбанк официально опроверг сообщения о том, что регулятор планирует устанавливать какие-либо дополнительные ограничения по счетам банковских клиентов и блокировать счета при несоблюдении лимитов.
«Сегодня медиа и телеграмм-каналы распространяют недостоверную информацию о том, что НБУ якобы хочет установить лимиты, которые будут равны доходу клиентов банков и если обороты будут выше указанной суммы дохода, то счета будут блокировать, — заявили в НБУ. — Эта информация не соответствует действительности».
Напомним, что в начале июля стало известно, что НБУ планирует ввести ограничения на переводы с карты на карту. Впоследствии в НБУ объяснили, кого эти ограничения не затронут. Согласно проекту постановления НБУ, ограничения на P2P-переводы не будут применяться к физическим лицам, чьи официально подтвержденные доходы превышают лимит. Также банки не будут устанавливать лимиты на карточные переводы для украинских волонтеров.
А уже 28 августа стало известно, что НБУ с октября временно ограничит переводы с карты на карту. НБУ решил ввести ограничения для переводов физических лиц с карты на карту на уровне 150 000 грн в месяц. Установленный лимит будет действовать в течение полугода, начиная с 1 октября.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Сколько кредитов на восстановление энергетики получил бизнес — НБУ
Сколько денег от ОВГЗ получила Украина за время войны — НБУ
НБУ представил новую памятную монету
