close-btn

За переводами с карты на карту будут следить жестче: новые требования НБУ

Национальный банк Украины (НБУ) усиливает контроль переводов с карты на карту — это должны делать не только банки

За переводами с карты на карту будут следить жестче: новые требования НБУ

Фото: freepik.com

Напомним, Нацбанк с 1 октября ввел полугодовые ограничения на переводы с карты на карту для граждан, которые не могут превышать 150 тысяч гривен в месяц в пределах одного банка.

А теперь появилось новое распоряжение регулятора по небанковским финансовым учреждениям. В частности маркетплейсы с собственными финкомпаниями (Rozetka Pay), почтовые операторы (NovaPay), и платежные терминалы самообслуживания (ПТКС), будут обязаны контролировать операции своих клиентов.

В НБУ по результатам проверки объявили, что небанковские платежные системы массово нарушают правила финмониторинга, в частности в части ненадлежащей проверки клиентов. Нацбанк хочет, чтобы небанки придерживались таких же правил финмониторинга, что и банки.

Читайте также: Как изменилось количество финкомпаний на рынке за месяц — НБУ

Главные изменения для небанков:

  • Усиленный финмониторинг переводов свыше 150 тыс. грн/месяц.
  • Обязательное анкетирование клиентов об источнике доходов и их подтверждение.
  • Отслеживание операций и блокировка переводов при несоответствиях.

НБУ озвучил требование к платежникам немедленно запустить усиленный финмониторинг в отношении партнеров и клиентов, которые регулярно отправляют и получают через них платежи. Срок выполнения не указан, но за невыполнение грозят штраф или отзыв лицензии.

Какие именно новые процедуры и ограничения введут — владельцы небанковских платежных систем пока не говорят, документ НБУ только изучают.

Напомним, Национальный банк Украины (НБУ) в сентябре 2024 года применил к трем банкам и пяти небанковским финансовым учреждениям меры воздействия. Подробнее читайте в нашем материале.

Также мы писали, что парламент проголосовал за законопроект по усовершенствованию функций Национального банка Украины (НБУ) по государственному регулированию рынков финансовых услуг. Принятый проект закона призван помочь бороться с различными видами финансового мошенничества, в том числе и с дропами.

Ознакомьтесь с другими популярными материалами:

НБУ представил памятную монету в честь Усика

НБУ расширит перечень бенчмарк-ОВГЗ для банков

НБУ может еще больше снизить учетную ставку: при каких условиях

google news
credit link image
×
Подписывайтесь на нас в Telegram и Viber!