Национальный банк Украины (НБУ) усиливает контроль переводов с карты на карту — это должны делать не только банки
Фото: freepik.com
Напомним, Нацбанк с 1 октября ввел полугодовые ограничения на переводы с карты на карту для граждан, которые не могут превышать 150 тысяч гривен в месяц в пределах одного банка.
А теперь появилось новое распоряжение регулятора по небанковским финансовым учреждениям. В частности маркетплейсы с собственными финкомпаниями (Rozetka Pay), почтовые операторы (NovaPay), и платежные терминалы самообслуживания (ПТКС), будут обязаны контролировать операции своих клиентов.
В НБУ по результатам проверки объявили, что небанковские платежные системы массово нарушают правила финмониторинга, в частности в части ненадлежащей проверки клиентов. Нацбанк хочет, чтобы небанки придерживались таких же правил финмониторинга, что и банки.
Читайте также: Как изменилось количество финкомпаний на рынке за месяц — НБУ
Главные изменения для небанков:
- Усиленный финмониторинг переводов свыше 150 тыс. грн/месяц.
- Обязательное анкетирование клиентов об источнике доходов и их подтверждение.
- Отслеживание операций и блокировка переводов при несоответствиях.
НБУ озвучил требование к платежникам немедленно запустить усиленный финмониторинг в отношении партнеров и клиентов, которые регулярно отправляют и получают через них платежи. Срок выполнения не указан, но за невыполнение грозят штраф или отзыв лицензии.
Какие именно новые процедуры и ограничения введут — владельцы небанковских платежных систем пока не говорят, документ НБУ только изучают.
Напомним, Национальный банк Украины (НБУ) в сентябре 2024 года применил к трем банкам и пяти небанковским финансовым учреждениям меры воздействия. Подробнее читайте в нашем материале.
Также мы писали, что парламент проголосовал за законопроект по усовершенствованию функций Национального банка Украины (НБУ) по государственному регулированию рынков финансовых услуг. Принятый проект закона призван помочь бороться с различными видами финансового мошенничества, в том числе и с дропами.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ представил памятную монету в честь Усика
НБУ расширит перечень бенчмарк-ОВГЗ для банков
НБУ может еще больше снизить учетную ставку: при каких условиях
