В 2024 году криптопреступники получили более $40 млрд на незаконные адреса. Объем украденных средств увеличился на 21% по сравнению с 2023 годом, достигнув $2,2 млрд, при этом, северокорейские хакеры установили рекорд, похитив $1,34 млрд. Об этом, а также о ключевых трендах в сфере криптомошенничества — рассмотрим далее
Доходы криптопреступников в 2024 году и главные изменения на рынке: обзор отчетов Chainalysis и TRM Labs Фото: freepik.com
Согласно исследованию Chainalysis, в 2024 году произошло падение объема монет, полученных на незаконные криптовалютные адреса — до $40,9 млрд (0,14% от общего объема транзакций в сети).
«Однако прошлый год, вероятно, стал рекордным для поступлений на незаконные адреса, поскольку эти цифры являются нижней границей оценки. Через год эти цифры будут выше, поскольку мы обнаружим больше нелегальных адресов и учтем их историческую активность в наших оценках. Например, когда мы публиковали отчет о криптопреступности за 2023 год, мы сообщали о $24,2 млрд. Позже наша обновленная оценка на 2023 год составляла уже $46,1 млрд», — говорится в материале нью-йоркской компании Chainalysis, которая специализируется на анализе блокчейнов.
Согласно другому исследованию, которое провели специалисты TRM Labs (компания, предоставляющая инструменты для анализа блокчейн-данных, помогая правительственным агентствам, финансовым учреждениям и крипто-бизнесам выявлять, расследовать и предотвращать финансовые преступления), незаконный объем криптовалютных транзакций снизился до $45 млрд, что на 24% меньше, чем в 2023 году (на $4,1 млрд больше, чем подсчитали аналитики Chainalysis).
По данным TRM Labs, в 2024 году объем криптовалютных транзакций вырос до более $10,6 трлн, что на 56% больше, чем в 2023 году. Объем незаконных потоков составил 0,4% от общей суммы и на 51% меньше, чем в 2023 году (тогда показатель достигал 0,86%).
Интересное по теме: 5 мошеннических схем с ИИ, которые будут оставаться актуальными в 2025
Эксперты Chainalysis объяснили, что сейчас мы становимся свидетелями стремительного развития профессиональных навыков криптопреступников, расширения спектра незаконных организаций и сетей, использующих криптовалюту, а также повышения сложности их операций. В частности, наблюдается появление крупномасштабных онлайн-сервисов, которые предоставляют инфраструктуру для многочисленных видов незаконных субъектов, чтобы помочь им отмывать криптовалюту, полученную преступным путем.
«Очевидно, что после окончательных подсчетов, объем «черного» крипторынка в 2024 году превысит показатели 2023 года. Начиная с 2020 года, наши ежегодные оценки незаконной деятельности, которые включают как доказательные атрибуции, так и данные Chainalysis Signals, росли в среднем на 25% между годовыми отчетными периодами. Если предположить, что такие же темпы роста сохранятся до следующего отчета о криптопреступности, то наши годовые оценки за 2024 год могут превысить порог в $51 млрд», — говорится в аналитическом материале Chainalysis.
Еще один интересный факт, который публикуют исследователи, — до 2021 года Биткоин однозначно был криптовалютой, которую выбирали киберпреступники, вероятно, из-за ее высокой ликвидности. Однако с тех пор наблюдается устойчивый отход от ведущей монеты, и сейчас именно стейблкоины занимают большую часть всего объема незаконных транзакций — 63%.
Эта новая реальность является частью более широкой экосистемной тенденции, в которой стейблкоины также занимают значительный процент всей криптовалютной активности, о чем свидетельствует общий рост активности в годовом исчислении — около 77%.
Несмотря на расширение использования стейблкоинов наблюдаются существенные меры по борьбе с этим трендом. В частности, эмитенты токенов часто замораживают активы, если им становится известно об их использовании преступными структурами. Например, Tether заморозил адреса, связанные с мошенничеством, финансированием терроризма и уклонением от санкций. Такие шаги могут сделать стейблкоины плохим инструментом для перевода средств незаконными субъектами.
Несмотря на общеэкосистемные тенденции, преступники, действующие в рамках таких видов криптопреступности, как программы-вымогатели и продажа на даркнет-рынке (DNM), по-прежнему отдают предпочтение Биткоину. Другие же, вовлеченные в мошенничество или отмывание украденных средств, часто выбирают более эклектичный подход (выборочное использование монет), применяя различные типы активов.
Преступники, деятельность которых связана с субъектами под санкциями, преимущественно перешли на стейблкоины. Это касается как организаций, так и физических лиц, работающих в юрисдикциях под санкциями. Они часто имеют более сильный стимул использовать стейблкоины из-за ограниченного доступа к доллару США традиционными методами и желания воспользоваться его стабильностью.
Читайте популярное: Binance предотвратил убытки на $4 млрд в 2024 году
Какими блокчейнами чаще всего пользуются криптопреступники
По данным TRM Labs, в 2024 году наибольший процент незаконной криптоактивности пришелся на блокчейн TRON (58% от общего объема незаконных транзакций), за которым следовали Ethereum (24%), Bitcoin (12%), Binance Smart Chain (3%) и Polygon (3%). Это свидетельствует о том, что преступники предпочитают блокчейны с низкими транзакционными комиссиями, возможностью использовать смарт-контракты и популярными стейблкоинами.
Однако TRON претерпел значительное сокращение незаконной активности среди всех анализируемых блокчейнов: объем таких транзакций уменьшился на $6 млрд, а доля незаконной активности сократилась почти вдвое. При этом, 49% объема «черных» транзакций на TRON были связаны с субъектами под санкциями, а 32% касались заблокированных средств — активов, которые фактически нейтрализованы и больше недоступны для злоумышленников.
Это частично объясняется усилиями TRON, направленными на искоренение незаконной деятельности на своем блокчейне. В августе 2024 года TRON, Tether и TRM объявили о создании T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) — первой в своем роде инициативы, направленной на содействие публично-частному сотрудничеству в борьбе с незаконной деятельностью, связанной с использованием USDT на блокчейне TRON.
В течение нескольких месяцев после запуска этой инициативы, при поддержке правоохранительных органов, удалось заморозить более $130 млн незаконно полученных средств.
Три ключевые тенденции, которые определили криптопреступность в 2024 году и за которыми важно следить в будущем
Специалисты Chainalysis выделили несколько течений, которые находились в центре всей сферы криптопреступности:
- Похищение криптовалют. Опасность со стороны северокорейских хакеров.
Объем похищенных средств вырос примерно на 21% в годовом исчислении — до $2,2 млрд (такие же цифры публикуют аналитики TRM Labs, добавляя, что это на 17% больше, чем в 2023 году, и за три года в целом этот показатель составляет $7,7 млрд). Хотя наибольшая доля украденных средств была похищена из децентрализованных финансовых сервисов (DeFi), во 2-м и 3-м кварталах больше всего атак подверглись централизованные сервисы. Компрометация приватных ключей составила 43,8% всех похищенных криптовалют в 2024 году.
Северокорейские хакеры установили рекорд, завладев $1,34 млрд — 61% от общей суммы похищенных средств за год. Они все чаще проникают в крипто- и Web3-компании, компрометируя их сети и используя сложные тактики, методы и процедуры.
В 2024 году наиболее успешными оказались инвестиционные аферы с высокой доходностью и «свинобойные» аферы (Pig butchering scams). Также наблюдается растущее использование искусственного интеллекта в мошенничестве, например, в высоко персонализированных атаках с вымогательством. Использование ИИ соответствует более широкой тенденции среди незаконных киберпреступлений: появляются сервисы, которые применяют его для обхода требований «знай своего клиента» (KYC).
Читайте также: «Черные лебеди» 2025: события, которые могут изменить мир
- Программы-вымогатели и даркнет-рынок.
Программы-вымогатели продолжают приносить сотни миллионов долларов дохода, но вмешательство правоохранительных органов и уменьшение желания жертв платить выкуп нанесли удар по этой экосистеме. В 2024 году количество атак оставалось стабильным, и некоторые группы все же получали выкупы, хотя и в меньших объемах.
Подробнее о киберпреступлениях через ransomware и защите от этих атак читайте в нашем предыдущем материале.
Даркнет-рынок получил $2 млрд по сравнению с $2,3 млрд в 2023 году, тогда как объем мошеннических магазинов уменьшился более чем вдвое — до $220,1 млн. Это заметное снижение частично обусловлено ликвидацией Universal Anonymous Payment System (UAPS) — криптопроцессора, который облегчал транзакции для сотен мошеннических магазинов, таких как Brian Dumps и Faceless.
Добавим, что по данным TRM Labs, в 2024 году было совершено 5635 ransomware атак, о которых было сообщено в СМИ (5223 в 2023 году). Финансовые требования злоумышленников достигли беспрецедентного уровня, примером чего является рекордный платеж в размере $75 млн, осуществленный группе злоумышленников Dark Angels в марте 2024 года. Рост требований выкупа свидетельствует о все большей дерзости и изощренности злоумышленников, которые используют самые современные инструменты и методы, чтобы максимизировать свои усилия по вымогательству.
- Эволюция криптопреступности: новые форматы и профессионализация преступных сетей.
Различные незаконные субъекты, в частности транснациональные организованные преступные группировки, все чаще используют криптовалюту для традиционных видов преступлений, таких как торговля наркотиками, азартные игры, кража интеллектуальной собственности, отмывание денег, торговля людьми и дикими животными, а также насильственные преступления. Кроме того, некоторые преступные сети используют криптовалюту для полипреступности — одновременного совершения нескольких видов преступлений.
Из $40,9 млрд, полученных на незаконные криптоадреса в 2024 году, $10,8 млрд получили организации и лица, которые непосредственно совершали киберпреступления (взломы, вымогательство, мошенничество, торговлю людьми) или способствовали этой деятельности, предоставляя необходимую инфраструктуру, инструменты и услуги, в том числе отмывание средств «под ключ».
В свою очередь эксперты TRM Labs рассказали о росте роли криптовалют в распространении запрещенных наркотических веществ. В период с 2023 по 2024 год объем онлайн-продаж незаконных наркотиков с помощью криптовалют вырос более чем на 20% по сравнению с предыдущим годом, достигнув $2,4 млрд.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
НБУ планирует обновить системы киберзащиты банков
Неожиданные прогнозы Saxo Bank на 2025: экономика, бизнес и технологии
Что ждет криптовалютный рынок в 2025: тренды и прогнозы
Telegram
Viber