В 2025 году крипторынок готовится к значительным изменениям. По мере роста влияния Биткоина в мире и становления децентрализованных финансов (DeFi) все больше экспертов высказывают максимально оптимистичные мнения относительно развития отрасли
Что ждет криптовалютный рынок в 2025: тренды и прогнозы Фото: freepik.com, pngwing.com
Общая капитализация крипторынка демонстрирует сильный бычий импульс, двигаясь в рамках модели восходящего клина. Исторически, ралли бычьего цикла нацелены на верхнюю границу этой структуры. С учетом текущего отскока от нижней линии тренда, верхняя граница оценивается в $3,4 трлн, что означает потенциальный рост на 270%.
Токенизация будет задавать новые тренды в сфере международных транзакций
Аниш Джайн, основатель WadzChain, блокчейн-платформы, ориентированной на глобальные финансовые транзакции, прогнозирует, что токенизация изменит рынки в 2025 году.
«Мы в восторге от огромных возможностей, которые открывает растущий спрос на решения на основе токенизации в различных секторах, — говорит Джайн. — Мы видим, что бизнес-условия станут благоприятными в 2025 году, особенно благодаря диверсификации в рамках ландшафта токенизации».
Никлас Кункель, основатель и генеральный директор Chronicle, решения для блокчейн-оракула, подчеркивает растущий институциональный интерес к токенизированным реальным активам (RWA) и прогнозирует, что эта тенденция продолжит ускоряться в 2025 году.
«Спрос на токенизированные RWA является ярким примером: в первом квартале 2024 года рыночная капитализация достигла $2,7 млрд, а в следующем десятилетии, по прогнозам, достигнет $30 трлн. Токенизированные активы расширили возможности залога в экосистеме DeFi и создали новые возможности для кредитования, заимствований и других финансовых услуг, которые ранее были ограничены традиционными рынками. Эти растущие притоки также привлекли внимание институциональных инвесторов, что является ранним сигналом того, что соединение традиционных и децентрализованных финансов неизбежно».
Объем обращения стейблкоинов будет стремительно расти, DeFi-инновации возродятся
Норрис Ванг, соучредитель Balance.fun спрогнозировал, что общий объем оборота стейблкоинов превысит $250 млрд к концу 2025 года, благодаря росту популярности и прагматизму регуляторов во всем мире.
«Нацбанки наконец признают стейблкоины гибридными инструментами — частично денежными, частично рыночными. Это смещение позволит проводить более изощренную политику, например, позволять распределение доходности, когда резервы выравниваются с риском, присущим цифровым деньгам, — говорит Ванг. — В то время как оншорные стейблкоины будут оставаться жестко регулируемыми, появится практический подход к офшорным инструментам, сосредоточенный на защите потребителей, а не на вытеснении активности в тень».
Читайте также: Кто из финкомпаний получил штраф от НБУ и потерял лицензию в ноябре 2024 года — аналитика
Ожидается возрождение DeFi-инноваций, поскольку разработчики и инвесторы восстановят доверие, углубление интеграции между DeFi-платформами и финтех-платформами, а также гравитационное притяжение талантов обратно в США. Нью-Йорк, который уже является мировой крипто-столицей, еще больше укрепит свой статус.
Что ждет криптовалютный рынок в 2025: тренды и прогнозы Фото: freepik.com
Легализация крипты в Украине
В Украине ожидается значительная вероятность легализации криптовалюты уже в первом квартале 2025 года.
«Если говорить о криптовалюте, то рабочая группа завершает подготовку соответствующего законопроекта к первому чтению. Я думаю, что текст вместе с Нацбанком и МВФ будет после Нового года и в первом квартале примем этот законопроект, легализуем криптовалюту», — сказал председатель Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики, народный депутат Даниил Гетманцев.
По его словам, налоговые льготы для криптовалюты не предусмотрены. Ее налогообложение планируется осуществлять по принципу, похожему на налогообложение ценных бумаг, то есть прибыль будет облагаться налогом при конвертации активов в валюту.
«В консультациях с европейскими экспертами и МВФ мы очень осторожно относимся к использованию криптовалют при налоговых льготах, как возможности уклонения от налогообложения на традиционных рынках», — пояснил Гетманцев.
Ускорение интеграции цифровых активов в традиционный платежный ландшафт
Амар Кучинад, глобальный CEO Copper.co, отметил, что в 2025 году участники традиционных финансовых рынков все активнее будут экспериментировать с цифровыми активами.
«Одной из ключевых сфер дальнейшего внедрения станет дробление корзин активов, особенно тех, которые обеспечены государственными облигациями, как это уже наблюдается в продуктах вроде BUIDL от BlackRock и BENJI — токенизированных фондов денежного рынка от Franklin», — объясняет Кучинад.
Преимущества повышенной ликвидности рынка и уменьшение затрат на капитал могут стимулировать некоторых участников рынка ускорить процесс внедрения новых технологий. По его словам, мы, вероятно, станем свидетелями волны адаптации гибких поставщиков инфраструктуры традиционных финансовых рынков к решениям на основе блокчейна.
«Некоторые из них могут даже внедрить упрощенные версии структур управления залогами и рисками, постепенно реализуя долгожданные обещания блокчейна: более быстрое урегулирование, уменьшение рисков, эффективное управление капиталом и снижение операционных расходов», — пояснил глобальный CEO Copper.co.
Продвижение Regenerative Finance (ReFi) и «зеленых» криптопроектов ускорится
Экологическая устойчивость — критически важная проблема в криптоиндустрии, и регенеративное (также восстановительное) финансирование (ReFi) имеет целью решить эту проблему путем поддержки проектов по восстановлению экологии через блокчейн.
ReFi выходит за рамки устойчивого развития, активно восстанавливая ущерб, нанесенный окружающей среде, используя финансовые стимулы для достижения этих целей. Проекты с использованием углеродно-негативных механизмов и внедрение возобновляемых источников энергии — лидеры в этом направлении.
Читайте популярное: Техноутопия или прибыльная инвестиция: как работают регенеративные финансы (ReFi)
Последствия этих инноваций огромны. ReFi не только может изменить общественное восприятие технологии блокчейн, но и прокладывает путь к интеграции криптовалют с глобальными экологическими целями. Благодаря государственному и частному партнерству, ориентированному на «зеленые» технологии, проекты ReFi могут стать краеугольным камнем будущего криптовалют.
Развитие технологий (базирующихся на блокчейне) для разрешения споров
С ростом сетей блокчейн стала очевидной потребность в эффективных механизмах разрешения споров. В 2025 году системы управления цепочкой и арбитраж на основе смарт-контрактов приобретают все большую популярность как жизнеспособные решения для разрешения споров, возникающих в децентрализованных экосистемах. Эти системы предлагают автоматизированные и прозрачные способы разрешения конфликтов, не полагаясь на традиционные правовые рамки.
Преимущества очевидны: сокращение времени решения, снижение затрат и повышение доверия между участниками сети. Эта тенденция имеет особое значение для предприятий, внедряющих технологию блокчейн, поскольку надежные структуры управления будут иметь важное значение для безопасного и уверенного масштабирования их операций.
Что ждет криптовалютный рынок в 2025: тренды и прогнозы Фото: freepik.com
Ускорение разработки и внедрения цифровых валют центральных банков (CBDC), финансовая инклюзия
Цифровые валюты центробанков стали центром внимания в финансовом мире, и 2025 должен стать годом их прорыва. Страны как развитых рынков, так и развивающихся активно внедряют проекты CBDC для модернизации платежных систем и содействия финансовой инклюзии. Согласно отчету PYMNTS.com за 2024 год, 134 страны сейчас изучают инициативы по цифровой валюте. Для населения с недостаточным уровнем банковского обслуживания CBDC является безопасной и недорогой альтернативой традиционным банковским услугам.
«CBDC, разработанные как виртуальные токены, обещают обеспечить современную и эффективную цифровую инфраструктуру для наиболее ликвидного и надежного финансового актива в мире: денег центрального банка, также известных как наличные, — говорит Кармель Кадет, основатель и генеральный директор EMTECH. — Цифровая валюта не только позволяет любому, кто имеет надежную платежную систему, получить доступ к финансовым рынкам, но и обеспечивает необходимую ликвидность для новых цифровых рельсов, минимизируя при этом отмывание денег и защищая потребителей».
Уменьшая зависимость от физической наличности и повышая эффективность транзакций, CBDC имеют потенциал для реформирования экономической политики и повышения финансовой грамотности. Однако их интеграция в существующие финансовые системы, вероятно, вызовет критические дебаты о конфиденциальности и централизации — особенно в странах, где правительства сохраняют строгий контроль над денежными системами.
Интересное по теме: От инноваций к инклюзии: банки-номинанты PSM Awards о главном в 2024 году и планах на будущее
Развитие решений для децентрализованной идентификации (DID)
Появление систем децентрализованной идентификации (DID) меняет то, как люди управляют своими цифровыми данными и защищают их. Построенные на технологии блокчейн, системы DID позволяют пользователям сохранять контроль над данными, обеспечивая при этом безопасную аутентификацию для онлайн-сервисов. В отличие от традиционных решений для идентификации, эти системы устраняют потребность в централизованных органах власти, снижая риски утечки информации и ее кражи.
Решения DID готовы трансформировать такие отрасли, как здравоохранение и электронная коммерция, предлагая более безопасный и ориентированный на пользователя опыт. Поскольку беспокойство о конфиденциальности и неправомерном использовании данных растет, системы DID являются важным шагом на пути к расширению прав и возможностей людей в цифровую эпоху.
Рост институционального влияния Биткоина
В 2025 году растущая роль правительства США в будущем BTC может существенно изменить ландшафт цифровых активов, считает Кадан Стадельманн, технический директор и руководитель проекта Komodo Platform, известного своими инструментами для взаимодействия с блокчейном. Он прогнозирует, что американское правительство признает Bitcoin стратегическим резервным активом.
«В 2025 году правительство США начнет покупать Биткоин как часть своего стратегического резерва при новой администрации Трампа, — прогнозирует Стадельманн, — Это станет важным признанием монеты как хеджирования от инфляции, геополитических рисков и девальвации валюты».
По словам Шивама Тхакрала, генерального директора BuyUcoin, второй по продолжительности существования биржи цифровых активов в Индии, 2025 год станет решающим для BTC, особенно по мере роста его институционального принятия.
«Президент Дональд Трамп еще больше повысил интерес к Биткоину, а другие страны стремятся последовать его примеру. Чтобы способствовать институциональному внедрению, мы включили нулевую комиссию за переводы для индийских пользователей и однопроцентный бонус на переведенные активы. Мы надеемся на будущее Web3 и технологии блокчейн, поскольку в 2025 году они принесут некоторые очень трансформационные изменения с регуляторной четкостью».
Что будет с Биткоином в 2025 году?
Прогнозы от аналитиков разные: одни прогнозируют стабильный рост или даже резкий взлет, другие стагнацию или падение. Такие различия в прогнозах аргументируются значительным числом факторов, которые влияют на рынок криптовалют, в том числе и на BTC.
Оптимистичный прогноз предполагает достижение Bitcoin верхней границы ценового канала, что соответствует потенциальному росту стоимости на 154%. Это согласуется с историческими тенденциями после халвинга, и при таком сценарии Bitcoin может достичь цены в $250 тыс., еще больше укрепляя свои позиции как лидера на криптовалютном рынке.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Итоги года и взгляд в будущее: номинанты PSM Awards о развитии ритейла в Украине
Open Banking и будущее украинского финтеха: интервью с директором ЕМА Александром Карповым
От новых продуктов до глобальных трендов: как прошел год у финкомпаний-номинантов PSM Awards
Вспомогательные материалы: forbes.com, investinghaven.com, dlnews.com, thefintechtimes.com, coingecko.com.
Telegram
Viber