Инвестиции в криптовалюты привлекают возможностью быстро заработать большие суммы средств. Особенно это касается малоизвестных токенов, которые иногда растут на несколько тысяч процентов за короткий период. Однако эта сфера не прощает ошибок, поэтому в статье мы поговорим о том, с чего начать свой путь криптоинвестора, как застраховаться от рисков, рассмотрим одну из «безопасных» стратегий и получим советы экспертов
Как стать успешным криптоинвестором: стратегии и советы экспертов Фото: freepik.com
Чтобы разобраться, как же стать успешным криптоинвестором, редакция PaySpace Magazine обратилась за комментариями к аналитикам КИТ Group, а также к Михаилу Пацану, финансовому советнику, основателю Web3-университета профессий будущего «Learn to Earn Global».
Риски и преимущества криптоинвестиций, консервативный подход на старте
Прежде всего каждый начинающий криптовалютный инвестор должен четко осознать риски и преимущества этой сферы деятельности. Это необходимо, в частности, чтобы избежать финансовых потерь и начать формировать собственную эффективную стратегию. Осознание этих аспектов поможет принимать обоснованные решения.
Михаил Пацан выделяет следующие риски криптоинвестиций:
- Высокая волатильность: цены на криптовалюты могут меняться очень быстро, что делает их непредсказуемыми и сложными для прогнозирования. Инвесторы могут потерять значительную часть своих вложений за короткий промежуток времени из-за внезапных колебаний рынка.
- Регуляторные риски: правительства многих стран активно обсуждают и вводят новые регуляции в отношении криптовалют. Это может повлиять на доступ к криптобиржам или на использование криптовалют во время транзакций.
- Риск скамов: не все криптовалюты и платформы являются надежными. Многие новые проекты могут оказаться мошенническими, из-за чего инвесторы рискуют потерять свои деньги.
- Риски безопасности: хранение криптовалют требует тщательной защиты, поскольку потери приватных ключей или доступа к кошельку означают полную потерю средств.
К преимуществам эксперт относит:
- Высокая доходность: некоторые криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, показали значительный рост стоимости за последние годы. Например, после предыдущего халвинга BTC его цена выросла до исторических максимумов.
- Децентрализация и независимость: криптовалюты не контролируются никаким центральным органом, что обеспечивает пользователям независимость от банковских и финансовых институтов.
- Возможность участия в новых технологиях: криптовалюты и блокчейн-технологии открывают новые возможности для инвесторов в инновационных проектах, таких как децентрализованные финансы (DeFi) и невзаимозаменяемые токены (NFT).
Чтобы начинающие инвесторы могли определить первые шаги в криптосфере, аналитики КИТ Group рекомендуют воспользоваться консервативным подходом.
Интересное по теме: В мире растет количество Биткоин-миллионеров: причина
«Эта структура портфеля поможет вам избежать типичных ошибок новичков — слишком быстрое погружение в рискованные активы с высокой вероятностью прогореть и разочароваться. Стоит помнить, что в сфере криптоактивов их больше погибает, чем взлетает, поэтому нужно приложить усилия и потратить время для понимания того, что это такое, чтобы вместе с вау-криптоактивом не погибли ваши криптоинвестиции. Хотя и из «мусорных» коинов (так называемые shit-coin’s) при определенных обстоятельствах можно получать вау-прибыль и выгоду, но только после приобретения практического опыта», — отмечают специалисты.
По их словам, в начале важно не увлечься иллюзией легкого заработка, а держать свой стартовый портфель стабильным. Только после получения начального опыта и закрепления базовых криптонавычек можно постепенно расширять свои вложения и повышать уровень их риска.
Михаил Пацан выделил несколько главных советов начинающим:
- Исследование проекта: инвестируйте только в те проекты, которые вы хорошо понимаете, которые имеют четкую цель и функциональность. Например, Bitcoin и Ethereum являются лидерами рынка благодаря своей надежности и широкой поддержке.
- Избегайте хайпа: не принимайте решение об инвестициях, основываясь на советах или информации из сомнительных источников. Лучше сосредоточиться на анализе рынка и поведении конкретных активов.
О техническом анализе криптовалют (методы и индикаторы) мы писали в этом материале. Также ранее мы рассматривали тему о 5 лучших криптовалютных графиков для трейдеров.
Как стать успешным криптоинвестором: стратегии и советы экспертов Фото: unsplash.com
Какие базовые криптопортфели могут создать инвесторы в зависимости от опыта, уровня умений и навыков, а также толерантности к риску
Аналитики КИТ Group раскрыли особенности нескольких возможных портфелей: «Первый стартовый», «Сбалансированный» и «Агрессивный».
Первый стартовый — портфель для новичков: фаза знакомства с криптоиндустрией и криптоактивами
Если вы только начинаете знакомство с криптоактивами, важно стартовать с консервативного подхода, чтобы получить базовые навыки операций и минимизировать риски потерь. Аналитики КИТ Group предлагают такую стратегию:
- USDT/USDC в любой пропорции — до 60% портфеля: это стейблкоины, привязанные к доллару США, что гарантирует стабильность и ликвидность. Они позволят вам успешно начать инвестиции и обеспечить надежность портфеля, при этом избежав резких колебаний цены;
- BTC + ETH — по 15%: Биткоин (BTC) и Эфириум (ETH) являются классическими криптоактивами, имеющими наибольшую капитализацию и признание. Они обеспечивают относительную стабильность и одновременно открывают возможность получить умеренную инвестиционную прибыль с относительно приемлемыми рисками. Владение этими криптоактивами научит вас следить за прогнозами на крипторынке и выполнять базовые операции: покупку, продажу и крипторасчеты;
- 10% — экспериментальная часть вашего стартового консервативного инвестиционного криптопортфеля. Оставьте 10% для менее популярных, но перспективных криптовалют. Именно эти 10% в вашем портфеле станут своеобразной экспериментальной песочницей, где можно получить первый опыт инвестиций с более высокими рисками. Даже если из-за недостатка опыта или по другим причинам вы понесете потери — они не будут критическими, но станут ценным уроком для будущих инвестиций;
- можно установить себе за правило, что прибыль от этого портфеля или определенную вами часть такой прибыли вы направляете в свои следующие, более смелые инвестиционные портфели — о них далее.
Читайте популярное: Криптотрейдер превратил $800 в $1,3 млн благодаря мемкоину
На вопрос «Стоит ли новичкам включать Ethereum и Bitcoin в портфель?» Михаил Пацан также ответил:
«Да, Ethereum и Bitcoin являются основными активами, которые обеспечивают стабильность и надежность в криптопортфеле. Они доминируют на рынке и являются наиболее ликвидными активами, что делает их менее рискованными по сравнению с другими криптовалютами».
По его мнению, рекомендуется, чтобы до 80% портфеля начинающих трейдеров составляли именно эти активы.
Второй портфель: баланс между стабильностью и динамикой
В КИТ Group объясняют, что когда вы получите базовые знания и навыки, можно перейти к формированию второго портфеля. Для него рекомендуем взять долю BTC и ETH на уровне 40% для обеспечения ликвидности и более-менее предсказуемой доходности. А остальные, 60%, распределить между более рискованными активами.
«Здесь вы уже имеете свободу для экспериментов с новыми, потенциально высокодоходными (как и высокорискованными) криптовалютами. Однако важно не вкладывать более 10-15% в один актив, придерживаясь принципа диверсификации. В пределах 60% также можно сохранить условное распределение: до 30% — набор менее рискованных криптовалют, остальные — высокорискованные с потенциально высоким инвестиционным доходом», — утверждают специалисты.
Диверсификацию портфеля подчеркнул и Михаил Пацан:
«Для эффективного управления рисками следует распределить инвестиции между различными типами активов. Основную часть портфеля могут составлять инфраструктурные проекты вроде Bitcoin, Ethereum, Solana, а другие части — проекты с высоким потенциалом роста или инновационные технологии».
Как стать успешным криптоинвестором: стратегии и советы экспертов Фото: unsplash.com
По словам аналитиков КИТ Group, этот портфель и его составляющие будут более динамичными как в росте, так и в спадах, даже в потерях. Он и его составляющие научат вас терпению и закалят нервы, чтобы в будущем вы могли избежать типичной ловушки эмоциональных инвестиционных решений.
После того, как получите хороший опыт роста инвестиций и горький (но еще не критический) опыт их обесценивания или даже потерь — вы уже зрелый криптоинвестор. С этой фазы можно прибегнуть к агрессивным инвестиционным экспериментам.
«Но наш базовый совет — несмотря на соблазны, не трогайте свои предыдущее два портфеля. Делайте рискованные инвестиции за счет прибыли или части прибыли от них», — подчеркнули в КИТ Group.
Читайте также: В Binance произошла утечка данных 13 млн пользователей
Третий портфель: агрессивные инвестиции ради бешеных прибылей
«Сразу заметим, что огромные прибыли — это исключение, а не правило», — отметили эксперты. По их словам, не стоит доверять тем, кто пытается убедить в обратном. Если бы огромные прибыли были не исключением, а правилом, то наша планета была бы населена только успешными миллиардерами.
Этот портфель начинайте формировать, вкладывая свои новые сбережения или прибыли от предыдущих двух. Наполняйте свой агрессивный инвестиционный портфель криптовалютами, которые вам нравятся или которые вы считаете перспективными — вы же имеете уже опыт криптоинвестора. Не забывайте о принципах диверсификации — не более 5-10-15-20% в один криптоактив, в зависимости от его параметров доходность/надежность/ликвидность.
«Управляя своим третьим фондом агрессивных криптоинвестиций, не забывайте пересматривать свои предыдущие два портфеля: возможно, за это время вы обнаружили активы, достойные находиться в консервативном или умеренном инвестиционных портфелях — пополняйте их и пересматривайте структуру и состав, учитывая свой опыт. Ведь структура и состав активов — это не догма, а лишь одна из возможных рекомендаций. Постоянная адаптация к рынку и критическая оценка своих предыдущих инвестиционных решений — это залог успеха любых инвестиций, а не только в крипте», — отметили в КИТ Group.
Относительно того, стоит ли инвестировать в стейблкоины и мемокоины, Михаил Пацан сказал:
«Стейблкоины полезны для хеджирования рисков и обеспечивают сохранение стоимости активов во время высокой волатильности рынка. В то же время мемкоины, как правило, не имеют реальной ценности. Их инвестирование можно сравнить с коллекционированием предметов, таких как почтовые марки или произведения искусства».
Распространенные ошибки новичков
Финансовый советник, основатель Web3-университета профессий будущего «Learn to Earn Global» выделил две самые распространенные ошибки, которые допускают инвесторы, только начинающие работать с криптовалютами:
- Вложения в мемкоины: многие новички покупают их, надеясь на быструю прибыль, что часто приводит к потерям.
- Недостаточное изучение проектов: вложение в малоизвестные проекты без понимания их функциональности или цели повышает риск потерь из-за мошеннических действий или технических сбоев.
Платформы для покупки криптовалют, хранения цифровых активов
По словам Михаила Пацана, для украинских пользователей WhiteBit и Trustee являются хорошими вариантами, а вот на международном уровне наиболее популярны Binance, OKX и Bybit. Важно обращать внимание на безопасность платформы и ее репутацию.
Эксперт добавил, что безопасный вариант хранения криптоактивов — холодные кошельки, если сумма превышает несколько тысяч долларов США. Метамаск и Phantom подходят для частого использования, а централизованные биржи имеют наибольшие риски из-за потенциальных атак или банкротства платформы.
Некоторые безопасные криптокошельки, которыми могут пользоваться украинцы, мы рассматривали в этом материале.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
4 фактора, которые могут повлиять на крипторынок на этой неделе
Превысит ли цена Ethereum $5000 — прогнозы аналитиков
3 криптовалюты, которые стоит купить до конца этого года
