Сегодня мы решаем значительное количество задач онлайн, и финансовые услуги — не исключение. При этом информация, которой финучреждения обмениваются со своими клиентами, требует повышенного уровня защиты. Как построить безопасную коммуникацию, почему это важно и может ли мессенджер стать надежным каналом, рассмотрим в этой статье
Безопасная коммуникация в финансовом секторе: как ее построить Фото: freepik.com
Чего стоит безопасность для банков? На языке цифр
Коммуникация через незащищенные каналы может привести к утечке персональных данных, что, в свою очередь, подрывает доверие клиентов. А это огромные финансовые и репутационные потери для компаний. Согласно отчету IBM за 2024 год, средняя стоимость утечки информации достигла рекордных $4,88 млн, что на 10% больше по сравнению с предыдущим годом. При этом больше всего кибератак осуществляется на банки и финучреждения. Именно поэтому выбранный канал должен гарантировать конфиденциальность данных.
Не только учреждения думают о финансовых потерях от утечки данных — клиенты так же заботятся о безопасности. По информации The Motley Fool Ascent, 92% потребителей считают безопасность своих данных одной из важнейших характеристик при выборе банка.
Приоритетные каналы коммуникации могут со временем меняться: раньше это были физические отделения и обычные звонки, тогда как сейчас сложно представить банк, страховую компанию или другое финансовое учреждение, не присутствующее в онлайне. Но безопасность остается ключевым приоритетом, независимо от трендов. Рост популярности мессенджеров побуждает компании тщательно подходить к их использованию. В частности, приложение должно отвечать всем требованиям к шифрованию данных, их обработке и хранению, иметь дополнительные инструменты защиты от несанкционированного доступа к чувствительной информации и тому подобное.
Такие инструменты уже предлагает Rakuten Viber для финучреждений во всем мире и в Украине. Разберемся подробнее, как построить качественную, безопасную и удобную коммуникацию с клиентами в приложении.
Как настроить безопасную и качественную коммуникацию с клиентами
Цифровая трансформация в финансовой сфере — это уже не вопрос выбора.
Поскольку клиенты все чаще требуют простого и качественного онлайн-взаимодействия, банки и финучреждения должны развиваться, чтобы оставаться конкурентоспособными. Сегодня мобильные каналы становятся основным способом управления счетами клиентов. 48% потребителей отдают предпочтение мобильным банковским приложениям, а 23% — онлайн-банкингу через ноутбуки или ПК.
Интересное по теме: Новая эра банковской коммуникации: мгновенное общение, надежные транзакции — кейс и советы от Ощадбанка, Viber и GMS
Безопасная коммуникация в финансовом секторе: как ее построить Фото: freepik.com
Кроме собственных мобильных приложений, компании могут общаться со своими клиентами в мессенджерах. Viber — самое популярное приложение для обмена сообщениями в Украине. Оно часто находится на главном экране смартфона, а это едва ли не самая дорогая цифровая «недвижимость». Именно в Viber общаются с компаниями 40% украинцев. Мессенджер предлагает множество полезных функций, в частности:
- удобную верификацию и аутентификацию: по статистике, это может увеличить коэффициент конверсии новых клиентов на 54%;
- предоставление информации о балансе, выписок с банковского счета и пр;
- обновление учетной записи и услуг;
- немедленную помощь для срочных запросов и тому подобное.
Для дополнительной защиты чувствительной информации, Viber запустил новое решение — SecurePlus сообщения. Как они работают?
Защита персональных и чувствительных данных с помощью SecurePlus
Недавно Rakuten Viber запустил несколько новых решений по безопасности для бизнеса, среди которых — SecurePlus сообщения. Это решение для дополнительной защиты частной и конфиденциальной информации, например, данных транзакций и банковских выписок. Оно позволяет в режиме реального времени проверить номер получателя на подозрительную активность.
Изначально это решение было разработано Rakuten Viber для Евробанка, одного из крупнейших европейских банков. Теперь оно доступно для всех компаний в Украине и мире, которые оперируют чувствительными данными.
«Для нас как банка безопасность является первоочередной. Как и мы, Rakuten Viber заботится о защите данных пользователей, поэтому мы имели полное взаимопонимание при работе над новым решением. Тот факт, что решением интересуются другие компании, является свидетельством нашего продуктивного сотрудничества», — комментирует Сократис Каламатьянос, менеджер цифровых решений в Евробанке.
Читайте популярное: Доходы криптопреступников в 2024 году и главные изменения на рынке: обзор отчетов Chainalysis и TRM Labs
Безопасная коммуникация в финансовом секторе: как ее построить Фото: freepik.com
Как происходит дополнительная проверка?
При отправке сообщения, алгоритмы безопасности Viber проверяют номер получателя на подозрительную активность, например частую смену номера телефона или девайса. Если пользователь не проходит проверку, отправка отменяется.
Почему это важно для банков, финансовых и страховых учреждений?
Важность таких решений, как SecurePlus, сложно переоценить. По статистике НБУ и Опендатабот, 11% украинцев сталкивались с мошенничеством с начала полномасштабного вторжения. В прошлом году количество незаконных действий с платежными картами выросло на четверть и составило 272 тыс. операций. Мошенничество чаще всего происходило через интернет — 83% от общего количества случаев.
Viber предлагает высокий уровень безопасности, в частности шифрование для общения компаний с клиентами, HTTPS-защиту, ручную верификацию компаний, которые получают официальный бизнес-аккаунт с «голубой галочкой», и тому подобное. Суперапп входит в тройку самых защищенных приложений для обмена сообщениями и звонков по версии Stiftung Warentest. В мае 2024 года оно также успешно прошло международную сертификацию безопасности SOC 2 Type II — независимый аудит, подтвердивший надежность защиты данных в приложении.
SecurePlus сообщения предлагают следующий уровень защиты. Это ведет к:
- увеличению доверия клиентов: они общаются с компанией, которая защищает их данные, и знают, что чувствительная информация не попадет в неправильные руки;
- уменьшению финансовых и репутационных рисков: компании дополнительно предотвращают риски мошеннических операций, защищая себя от возможных финансовых потерь, ответственности и потери репутации;
- соблюдение нормативных требований;
- безопасной цифровой трансформации.
Стоит ли доверять мессенджерам?
По данным Statista, 60% клиентов ожидают прозрачности и безопасности в коммуникациях с бизнесами. Это означает, что компании, в частности в финансовом секторе, не могут пренебрегать ни требованиями безопасности, ни потребностями в удобном канале общения. Мессенджеры, например Viber, уже стали важным инструментом взаимодействия, предлагая функции, которые не только соответствуют стандартам защиты, но и улучшают клиентский опыт.
Поэтому компаниям, которые работают с «чувствительными данными», не стоит пренебрегать мессенджерами — следует только правильно их выбирать.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Коммуникация с клиентами в финансовом секторе: как ее построить и чего ожидают потребители
5 мошеннических схем с ИИ, которые будут оставаться актуальными в 2025
«Черные лебеди» 2025: события, которые могут изменить мир
Список вспомогательных материалов: forbusiness.viber.com, newsroom.ibm.com, edstellar.com, beyondidentity.com, test.de, statista.com, bank.gov.ua, lb.ua, fool.com, faculty.uobasrah.edu.iq.
Telegram
Viber