Благодаря РегТеху можно трансформировать процесс регулирования и надзора, отойти от системы «работники-процессы-бумага».
Фото: pixabay.com
Представление регулярной статистической отчетности — один из самых ресурсозатратных и сложных процессов. Их нужно автоматизировать. Помочь в этом может развитие РегТеха.
Что такое РегТех
Термин «РегТех» или регуляторные технологии — означает управление регуляторными процессами в финансовой сфере с помощью технологий. «Технологизировать» можно такие компоненты, как мониторинг, отчетность и комплаенс. В Нацбанке объясняют: развитие РегТеха поможет построить эффективную и высокотехнологичную систему соблюдения требований для участников финансового сектора.
Преимущества РегТеха
Регуляторные технологии позволят перейти от формата надзора «работники-процессы-бумага» к формату «автоматизация-реальное время-прогноз». РегТех предлагает ряд преимуществ для улучшения комплаенса и управления рисками. В частности, такие решения
- поспособствуют более быстрому анализу и проверке больших объемов данных;
- обеспечат финансовые учреждения новой или усовершенствованной прогнозной аналитикой, которая поможет в выявлении потенциальных проблем;
- уменьшат эксплуатационные ошибки, связанные с использованием «ручных» процессов.
Фото: pixabay.com
Какие РегТех-решения наиболее эффективные
Сегодня большинство финансовых учреждений — пользователей РегТеха отмечают, что самыми успешными и эффективными решениями являются те, которые
- дают возможность работать с большими данными в режиме реального времени;
- обеспечивают интеграцию с действующими системами в учреждении;
- имеют оптимальное соотношение риска, компромисса и вознаграждения;
- обеспечивают неизменность достоверности данных для принятия решений;
- имеют удобный для пользователей интерфейс.
Как РегТех используют в мире
В США и Австралии РегТех часто применяется для автоматизации формирования и представления отчетности. К примеру, некоторые компании предлагают «облачные» решения по автоматизированному выполнению операций по сбору, обработке данных, формированию отчетов и их визуализации для финучреждений и регуляторов. В Великобритании и Северной Ирландии РегТех широко применяется для комплаенс-контроля. В частности, для отслеживания изменений и агрегирования информации о регуляторных требованиях, выявления комплаенс-рисков и тому подобное.
От кого зависит развитие РегТеха в Украине
НБУ. Фото: bank.gov.ua
РегТех-решения применяются почти во всем мире. Их развитие обеспечивают регуляторные органы. Именно они создают благоприятную среду через определение регуляторных основ привлечения аутсорсинга поставщиков ИТ-услуг, создания информационно-коммуникационных платформ, регуляторных «песочниц» и других мероприятий.
Какие направления для облегчения надзорного процесса и развития РегТеха видят в НБУ
НБУ совместно со Всемирным банком с 2019-го работал над Концепцией развития инновационных надзорных и регуляторных технологий. В документе описано, какие шаги могут помочь развертыванию РегТеха. В частности, нужно
- разработать интегрированную информационно-аналитическую платформу, позволяющую автоматизировать процессы;
- ввести сбор гранулярных необработанных данных в разрезе сущностей, достаточных для оценки всех типов рисков поднадзорных субъектов по использованию современных технологических инструментов обработки и анализа данных;
- расширить функционал Кредитного реестра в соответствии с проектом «Сплит» и увеличить объем информации;
- разработать дашборд с визуализацией данных о поднадзорных субъектах и систему в целом, предоставить оперативный доступ к основным отчетным данным с учетом потребностей различных категорий внутренних пользователей;
- создать новый вебресурс с набором дашборда и информационных материалов для повышения уровня финансовой грамотности населения, а также интерактивного вебпортал с библиотекой регуляторных документов НБУ;
- расширить доступ регулятора и поднадзорных субъектов к данным госреестров;
- привлечь участников рынка к совершенствованию внутренних комплаенс — процессов, их роботизации, создание регуляторной «песочници»;
- ввести ИТ-решения и модели для выявления подозрительных операций с использованием технологий Big Data и ИИ.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: JP Morgan, HSBC, DBS: какие мировые банки использует блокчейн и какие возможности перед ними открываются
