Exchange-Traded Fund (ETF) часто рекомендуют начинающим инвесторам, поскольку этот механизм относительно безопасен и предлагает много различных преимуществ. Поскольку сегодня такие фонды набирают все больше популярности, рассмотрим их подробнее
Стоит ли инвестировать в ETF: доходы, риски и преимущества Фото: chatgpt.com
Для начала напомним, что ETF — это совокупность активов, чаще всего акций, облигаций или их сочетания (это также могут быть фьючерсные контракты, долговые обязательства, валюты, включая крипту, золото и т.д.). Один ETF может владеть десятками, а иногда и сотнями акций. Перечень активов, которыми владеет каждый такой фонд, а также их весовые коэффициенты публикуются на веб-сайте эмитента ежедневно или ежеквартально в случае активных непрозрачных ETF.
Таким образом, владея одной акцией ETF, инвесторы могут косвенно владеть всеми акциями (или другими активами), принадлежащими фонду. Это отличный (и часто недорогой) способ приобрести коллекцию акций. Таким образом, пассивно формируется диверсификация.
В зависимости от страны, юридическая структура может быть корпорацией, трастом, открытой инвестиционной компанией или паевым инвестиционным фондом. Акционеры косвенно владеют активами фонда и имеют право на долю прибыли, например, проценты или дивиденды, а также имеют право на любую остаточную стоимость в случае ликвидации фонда. Они также получают годовые отчеты. ETF, как правило, работает с арбитражным механизмом, предназначенным для того, чтобы удерживать его торговлю на уровне, близком к стоимости чистых активов, хотя могут случаться отклонения.
Далеко не все ETF-фонды одинаковы, например, одни отслеживают широкие рынки, другие специализированные сектора. Отличаются они и по размеру комиссии, толерантности к рискам и т.д.
Среди самых известных ETF — SPDR S&P 500 ETF, который отслеживает индекс S&P 500, и Vanguard Total Stock Market ETF, который инвестирует в широкий спектр американских акций.
Ранее мы рассматривали, как работают такие фонды и какие их типы существуют (подробнее читайте здесь). Сегодня же поговорим подробнее о том, стоит ли инвестировать в Exchange-Traded Fund.
Почему стоит инвестировать в ETF?
Если вы ищете доступный и эффективный с точки зрения налогообложения способ получить доступ к широкому спектру классов активов, инвестиции в ETF могут быть именно тем, что вам нужно. Вот некоторые из причин, почему такие фонды работают для многих инвесторов:
Диверсификация
ETF дают вам доступ к разнообразному набору классов активов, включая местные и международные акции, облигации и сырьевые товары. Вкладывая средства в фонд, пользователь может иметь долю в десятках или даже тысячах компаний. Это существенно снижает риски и увеличивает доходность.
Стабильность
ETF, как правило, менее волатильны, чем отдельные акции, а это значит, что ваши инвестиции не будут так сильно колебаться в цене.
Подходит для начинающих, не имеющих значительных финансов
Чтобы вложить деньги в ETF не нужно быть инвестиционным экспертом, уметь отслеживать рыночные тенденции и прогнозировать стоимость акций/активов. Фонды работают за вас. Лучшие ETF имеют низкий коэффициент операционных расходов (OER), некоторые из них могут взимать лишь несколько долларов ежегодно за каждые $10 000 инвестиций.
Гибкость торговли
ETF можно покупать и продавать в любое время, когда рынок открыт, что дает вам высоколиквидный актив. Более того, ETF можно торговать бесплатно у большинства крупных онлайн-брокеров.
Налоговая эффективность
Инвестор не платит налог на прирост капитала, пока не продаст ETF с налогооблагаемого счета. Также во многих юрисдикциях предусмотрены налоговые льготы.
Интересное по теме: Что такое сложные проценты: как максимизировать доходность инвестиций
Несмотря на все преимущества ETF, есть и определенные недостатки:
- ETF, даже в удачный год, будут хуже лучших акций фонда, а это значит, что инвесторы могли бы владеть именно этими акциями и заработать больше (однако это плата за более низкие риски).
- За владение фондом ETF взимают дополнительную плату — коэффициент затрат.
- Не все ETF одинаковы, поэтому инвесторы должны понимать, чем они владеют и что это может принести.
- Как и в случае с акциями, инвестиционная эффективность ETF не гарантируется правительством, и вы можете потерять деньги.
- Вы не можете контролировать средства, вложенные в отдельный фонд, хотя, конечно, вам не обязательно покупать акции этого фонда.
Учитывая все «За» и «Против» можно сделать вывод, что ETF — действительно стоит внимания инвесторов и заслуживает место в топе наиболее сбалансированных инструментов.
Стоит ли инвестировать в ETF: доходы, риски и преимущества Фото: chatgpt.com
Сколько можно заработать, инвестировав в ETF
Этот показатель может зависеть от многих факторов, включая тип ETF, рыночные условия, политическую ситуацию и продолжительность инвестиций. В среднем инвесторы получают 7-11% годовых (по основным рыночным индексам, таким как S&P 500 или Dow Jones).
Инвестиции в ETF, которые сосредоточены на волатильных секторах или рынках, могут принести более высокие доходы из-за существенного уровня риска. При этом, если вы инвестируете в ETF, ориентированные на акции со стабильной прибылью, реальный годовой доход может быть около 5%.
Однако стоит учесть и наличие дивидендных выплат (это одно из преимуществ таких фондов). Они рассчитываются разными способами и могут принести в пределах 1,5-3% годовых (пример S&P 500).
ETF против акций: что лучше для вашего портфеля?
Покупка отдельных акций или ETF может быть лучше для индивидуальных инвесторов в различных сценариях, и вот когда каждый из них имеет свои преимущества.
Когда акции лучше
- Вам нравится анализировать и наблюдать за отдельными компаниями. Чтобы следить за акциями, понимать отрасль, анализировать финансовую отчетность и следить за прибылью, нужно много работать. Многие люди не хотят тратить на это время.
- Вы хотите найти лидеров. Если вы сможете найти акции, которые будут опережать рынок — например, Amazon или Microsoft — вы сможете превзойти большинство ETF.
- Вы продвинутый инвестор, у которого есть время, чтобы посвятить его этому делу.
Читайте популярное: Как изменился рынок венчурных инвестиций с начала года — KPMG
Когда ETF лучше
- Вы не хотите тратить много времени на инвестирование. Если вы ищете простое решение, фонды могут быть отличным выбором.
- Вы хотите победить большинство инвесторов, даже профессионалов, не прилагая особых усилий. Если вы купите ETF на основе S&P 500, со временем вы сможете превзойти подавляющее большинство инвесторов.
- Вы не хотите анализировать отдельные компании. Если у вас нет желания следить за бизнесом, тогда выберите ETF или несколько.
- Вы новый или промежуточный инвестор. ETF отлично подходят для инвесторов, которые только начинают работать, помогая уменьшить риск. Но даже многие опытные инвесторы также используют их.
- Вы хотите инвестировать в определенный тренд, не выбирая победителей. Есть новая горячая отрасль, но вы не можете определить, какая компания выйдет на первое место? Можно обратить внимание на ETF и получить доступ к целому сектору.
Конечно, инвесторы могут использовать обе эти стратегии. Например, можно инвестировать 90% своего портфеля в ETF, а остальное — в несколько акций, за которыми вам нравится следить. Вы можете оттачивать свои навыки инвестирования в отдельные акции, не нанося значительного ущерба доходности. Затем, когда вы будете готовы, можно перейти к более индивидуальным акциям и отказаться от ETF.
Как начать инвестировать в ETF
Во-первых, нужно создать онлайн-счет с помощью брокера или торговой платформы. Пополнив его, можно покупать ETF, используя их тикер и указывая, сколько акций вы хотите приобрести.
Решение о том, сколько акций покупать, будет в значительной степени зависеть от их текущей цены и вашего собственного финансового состояния. Вы можете купить даже одну акцию, а с некоторыми брокерами, такими как Robinhood, вы можете купить дробные акции.
Комиссия зависит от брокера, но лучше всего искать варианты с очень низкими или нулевыми транзакционными издержками. Сегодня многие традиционные брокеры предлагают торговлю ETF без комиссии.
«Что касается Украины, ETF не настолько распространены, как в США или Европе. Однако, существуют возможности для инвестирования через международные платформы, которые позволяют доступ к мировым рынкам», — отметил в комментарии PaySpace Magazine финансовый советник, основатель Web3-университета профессий будущего «Learn to Earn Global» Михаил Пацан.
Украинцы могут воспользоваться услугами как отечественных брокерских компаний, так и международных. Процедура регистрации, традиционно, дистанционная и ненамного сложнее любых банковских операций, где нужно зарегистрироваться и предоставить базовый пакет документов.
При этом стоит учесть, что сегодня действуют серьезные ограничения инвестиций украинцев за границу. Например, в 2023 году покупать акции можно было только с валютных счетов и в пределах 100 тыс. грн в месяц, и купить акции, например, Apple за гривны не было возможно. Учитывая это, стоит постоянно следить за нововведениями Национального банка Украины.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
7 правил, которых должен придерживаться каждый криптоинвестор
В какую криптовалюту советует инвестировать «Волк с Уолл-стрит»
Когда появятся ETF на базе альткоинов — прогноз эксперта
Вспомогательные материалы: en.wikipedia.org, schwab.com, investopedia.com, cnbc.com, bankrate.com.
Telegram
Viber