Национальный банк Украины (НБУ) за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК/ФТ), валютного законодательства в июне 2025 года применил к двум банкам и двадцати одному небанковскому финансовому учреждению меры воздействия
Кого и на сколько оштрафовал НБУ в июне Фото: bank.gov.ua
Меры воздействия применены к:
АО «Кристалбанк» получил штраф в размере 20,27 млн грн за нарушение закона о предотвращении отмывания доходов. В частности, банк не обеспечил надлежащую организацию первичного финмониторинга, не внедрил внутренние документы по управлению рисками, не осуществлял надлежащую проверку клиентов и не применял риск-ориентированный подход. Также учреждение обвинили в не предоставлении полной и достоверной информации во время проверки.
Кроме того, банк получил письменное предупреждение из-за отсутствия дополнительных мер проверки в отношении клиентов — членов семей политически значимых лиц, отказа прекратить отношения с отдельными клиентами и нарушений в обновлении анкет клиентов.
АО «АБ «Радабанк» оштрафовано на 15 млн грн за нарушение требований закона о финансовом мониторинге. Банк не обеспечил надлежащую проверку новых и действующих клиентов и не применял риск-ориентированный подход в своей деятельности. Кроме того, он получил письменное предупреждение за ненадлежащее внедрение внутренних документов по ПВК/ФТ, отсутствие процедур для эффективного управления рисками, а также за невнесение в анкеты клиентов проверенных данных, полученных в ходе надлежащей проверки.
ЧАО «СК «Ультра Альянс» получило штраф в размере 5,67 млн грн за ненадлежащую организацию первичного финансового мониторинга, что привело к многочисленным нарушениям. Компания не применяла риск-ориентированный подход, не определяла высокий риск в работе с клиентами, связанными с санкционными лицами или гражданами государства-агрессора, и не обеспечила надлежащей проверки клиентов.
Интересное по теме: Как изменились международные резервы Украины в июне — НБУ
Также учреждение обвиняют в отсутствии эффективных внутренних процедур, непредставлении достоверной информации на запросы регулятора, ненадлежащем документировании мероприятий по ПВК/ФТ, нарушении требований по хранению документов и несоблюдении требований по работе с политически значимыми лицами. Кроме того, сотрудников не ознакомили надлежащим образом с внутренними документами, что также стало предметом претензий.
ООО «ФК «Центрофинанс» оштрафовано на 255 тыс. грн за ненадлежащую проверку клиентов и отсутствие надлежащим образом оформленных внутренних документов по вопросам финмониторинга. Еще 17 тыс. грн компания должна заплатить за грубые ошибки и нарушения в представлении статистической отчетности о валютных операциях, в частности за ее частичное отсутствие. Кроме того, финансовое учреждение получило письменное предупреждение за то, что не предоставило Национальному банку полной и достоверной информации и документов, необходимых для осуществления надзора в сфере ПВК/ФТ.
ООО «Премиум Финанс» оштрафовано на 200 тыс. грн за нарушение требований при осуществлении валютных операций в наличной форме во время военного положения. В частности, одно из структурных подразделений компании не было оборудовано системой видеонаблюдения, как того требует постановление Нацбанка, а также продолжало работу несмотря на ее неисправность. Кроме того, компания получила письменное предупреждение за непредставление в установленный срок запрошенной информации во время проверки, что является нарушением закона о валюте.
ООО «ФК «Либерти Финанс» оштрафовано на 200 000 гривен за несоблюдение требований пункта 5 Постановления № 165. Нарушение заключалось в том, что в помещении одного из отдельных структурных подразделений компании не была установлена система видеонаблюдения, которая должна была обеспечивать обязательную запись и хранение видеосигнала с рабочего места работника, осуществляющего операции по торговле валютными ценностями в наличной форме. Также не фиксировались зоны пребывания клиентов вблизи этого рабочего места и вход/выход в помещение. Видеоархив должен был храниться не менее 14 дней и быть доступным для просмотра представителями Национального банка во время выездной проверки — однако таких технических возможностей на месте не было обеспечено.
ПТ «Санлайт Эссетс и Компания», ООО «ВФС Украина», ООО «ФК «Диджитал Финанс», ООО «Системный Финансовый Консалтинг», ООО «ФК «Фин-Ранг», ООО «ФК «Мега Финанс» — штрафы в размере 51 000,00 грн каждому учреждению за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140, и пунктов 14,15 приложения к Правилам № 140 в части непредставления в Национальный банк отчетности по вопросам ПВК/ФТ, непредставления в Национальный банк отчетности по вопросам ПВК/ФТ в срок, определенный Правилами № 140;
ПТ «Ломбард Платинум Скарб», ПТ «Ломбард «Галицкий», ПТ «Ломбард «Про100Кредит», ООО «ФК «Тайгер Финанс», ООО «ФК «Авра Финанс», ООО «ФК «Алькор Кепитал», ООО «СБ «Эксельсиор Прайм», ООО «ФК «Кредит-Капитал», ООО «СБ «Смартпрогресс», ООО «Тугато-Украина», ООО «Кредит Инвестмент Групп» — письменные предупреждения каждому учреждению за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140, пунктов 14 и/или 15 приложения к Правилам № 140 в части непредставления в Национальный банк отчетности по вопросам ПВК/ФТ, непредставления в Национальный банк отчетности по вопросам ПВК/ФТ в срок, определенный Правилами № 140.
Ознакомьтесь с другими популярными материалами:
Сколько привлекла Украина от продажи ОВГЗ — НБУ
НБУ назначил нового директора Департамента интегрированного риск-менеджмента
Как изменилась доля неработающих кредитов в банковском секторе — НБУ
Источник: НБУ.
Telegram
Viber