С начала марта НБУ запретил украинцам выводить деньги с криптокошельков, а также покупать цифровые валюты. С чем это связано и что произойдет с рынком?
Нацбанк заблокировал потоки криптовалют в Украине Фото: wsrlawgroup.com
Напомним, что в конце прошлой недели ряд крупнейших криптовалютных бирж, которые работают в Украине, сообщили о том, что приостановили операции с карточными платежами. В случае необходимости забрать деньги, они посоветовали воспользоваться сервисами Р2Р.
«Сейчас фиатные каналы, а именно ввод и вывод через банковскую карту и другие платежные сервисы, временно приостановлены среди криптовалютных бирж по всей Украине», — говорится в официальном сообщении одной из крупнейших криптобирж Binance.
Точного ответа, почему это происходит, не дал никто. С одной стороны, была информация, что блокировка потоков криптовалют в Украине связана с проверкой деятельности ряда банков, которые по схеме мискодинга пропускали через себя миллиарды гривен от игорного бизнеса. Подробнее о мошеннической схеме читайте в материале.
С другой стороны, известно, что СБУ и БЭБ возбудили 45 уголовных дел против сотрудников НБУ и финтех компаний, которые вероятно предоставляли ПО для махинаций. При этом, скорее всего, под удар попали и криптовалютные биржи.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Нацбанк применил санкции к финучреждениям за нарушения правил финотчетности и мониторинга — подробности
Также известно, что остановка обращения криптовалюты может быть связана с отсутствием четких правил регулирования криптоплатежей. Если взглянуть на эту причину с другой стороны, возможно речь идет о том, что коррупция захватила криптоиндустрию. Такую причину мы также рассматривали в материале: «Ставим крипту на паузу? Что происходит в криптоотрасли, и будут ли Visa и Mastercard замораживать проекты».
Александр Явтушенко, председатель Секретариата Общественного совета при Министерстве цифровой трансформации Украины, член Комиссии по вопросам распределения средств для обеспечения противодействия информационным угрозам со стороны государства-агрессора, киберзащиты, восстановления и развития цифровой инфраструктуры отметил, что риски мошенничества с криптовалютами проявляются из-за следующих проблем.
«Во-первых, это недостаточная регуляторная прозрачность и недостаточное соблюдение правил: несмотря на то, что криптовалюты не имеют четкого законодательного регулирования во многих странах, появляется риск злоупотребления отсутствием правил и, как следствие, — использование криптовалют для финансирования терроризма, киберпреступности, торговли наркотиками. Во-вторых, это отсутствие стандартов и сертификации: криптовалюты разрабатываются и выпускаются различными компаниями, что может привести к отсутствию стандартов и сертификации для криптопродуктов и к коррупционным схемам: выпуску непроверенных или фальшивых криптовалют, которые не имеют никакой ценности», — говорит эксперт.
В-третьих, добавляет господин Явтушенко, это манипулирование рынками: криптовалюты являются волатильными, что может привести к появлению мошенничества на биржах, сговора для влияния на цены.
«В-четвертых, это финансовые преступления: криптовалюты обеспечивают полную анонимность и конфиденциальность в финансовых транзакциях, что может привести к использованию криптовалют для уклонения от налогообложения, отмывания денег, получения средств от регулируемой деятельности (казино, беттинг и т.д.)».
Учитывая все эти утверждения, можем резюмировать, что вероятнее всего, причина остановки криптооборота в Украине — уклонение букмекерскими и азартными компаниями от уплаты налогов с помощью криптовалют.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Крупнейший криптоориентированный банк Silvergate на грани банкротства — аналитика
Так, Нацбанк разослал банкам жесткие рекомендации о прекращении обработки транзакций high-risk, в частности операций, связанных с гемблингом и криптовалютами.
Также в начале марта на сайте НБУ появилась информация об изменениях по авторизации деятельности поставщиков финансовых услуг. Нацбанк утвердил дополнительные условия для заявителей. Платежные сервисы должны пройти перелицензирование и предоставить дополнительную информацию:
- о том, что они работают в соответствии с требованиями регулятора;
- о собственной политике вознаграждения;
- о проведении опроса пользователей о наличии у них отношений со страной-агрессором.
Чего ждать дальше?
Сегодня банковские карты — едва ли не единственный метод пополнения и снятия средств с аккаунтов криптовалютных бирж в Украине. Поэтому крипторынок остановился и может перейти в тень или переформатироваться на иностранные рынки.
Для физических лиц альтернатива, несмотря на ограничения, конечно есть, поэтому нет причин волноваться. Для заведения денег на криптокошельки и вывода криптовалют в фиат можно использовать Р2Р. Особенность этого метода заключается в том, что обмен осуществляется между пользователями, а не через схему биржа-пользователь.
Учитывая возможные причины остановки криптооборота можно сделать вывод, что Нацбанк отменит запрет после того, как решит насущные проблемы (с использованием криптовалюты для мошеннических схем).
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
ПриватБанк на первом месте: где украинцы хранят свои сбережения
По материалам speka.media, mind.ua.
